组合持仓自检
大年三十夜，对投资组合进行了有侧重的检查。
说明一下，我的投资组合没有借鉴任何大佬和老师的成功组合，全部是我在不断的摸索学习和投资体验中得出的这么一个组合，目前的组合肯定有缺陷，不成熟。不照搬照抄成功组合不是因为自负，自己动脑建立组合也许会曲折走弯路，但确是最有效的进阶路线。欲速则不达。无脑模拟看似上手快，但盈利或亏损都不知道是其所以然。更何况，组合不仅仅涉及到基金品种的配置，更是动态的对各类基金仓位的把握。当你死搬硬套，别人的组合仓位早就先你一步变动了，你的跟进必定滞后，同时无脑紧盯别人的盘面太无聊太浪费时间，且，失去投资过程本身的理性乐趣，不利于自己投资体系框架的逐步确立。借鉴一下是可以的。
我的组合中，除了4只积极和普通债券型基金外，截止检查前，组合内共有15只主动权益类基金，投资港股和美股的qdii股票型1只，宽基和消费行业指数基4只，投资港股新发基2只，穿越长期牛熊的混合基为主力，共8只，其中一只为沪港深。另外，这个组合我在1月下旬进行了一次调仓平仓的转换，去掉了指数型和股票型各1只。
好的方面不说，说问题。
问题1，有3只基金的持仓中10大重仓股完全没有白酒股，有15只在10大重仓股中关联白酒。
其中有2只相对关联度较低，一只是交银新成长，贵州茅台第五重仓，占比5.49%。另一只是工银信息产业，五粮液第十重仓，占比2.92%，去年底五粮液第七重仓，占比3.22%。显然单文经理做了微调风控。
招商中证白酒、国泰消费饮料、易方达中小盘、汇添富中证主要消费ETF连接等4只和白酒关联度最高。
问题2，股票型配置少了，债券型仓位重了点。依照目前A股市行情结构型慢牛的主流预测。
问题3，新基也许有问题，其中一只还在建仓期，但大半月过去了，港股大盘恒生指数两次站在三万点上，这只鸡（不点名了）持有收益率0.86%。不能说盛名之下其实难负，因为时间太短，希望未来发力吧。
问题4，对积极债券型产品没有体验，本来买来作为组合防御的，因本小白毫无经验，跌起来也是毫不含糊的跌。不是说我选的其中2只债券型产品表现不好，而是心理预期不足，加上相较主动权益类的仓位，这2只仓位是一把梭哈，仓位重了点。
处理对策1.先小额建仓，预增3只十大仓位与白酒无关或关联度极低的基金，同时偏向股票型：
1、$诺德周期策略混合[570008]$
2、$中欧时代先锋股票A[001938]$
3、$创金合信工业周期股票A[005968]$
处理对策2.再过几天，满30天以上，为几只债券减仓，以备足权益类补仓子弹。
另，为增加港股仓位比例，小额建仓了易方达蓝筹精选，等回调再补仓。就冲着张坤在季度报告中那番谦逊自知的客观态度+优秀业绩，我也要补齐的。不能两全啊。
我的组合是否基金品种过多？也许是吧。但对我这个没有经验的小白来说，重要的在于多体验，多比较。
关于我的组合阵容，因不够成熟，还没有公开。有待时间和实践捶打和调整。