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发表于 2018-06-14 14:50:21 股吧网页版
高净值人群偏爱指基长期定投
文章来源:财富号,东方财富网旗下财经自媒体平台   【点击查看财富号原文】



任何产品,只有当投资者真正赚到了钱,才会愿意留下来,从而才有了更多学习、加深了解的可能。指数基金也是如此。

5月18日,天弘基金主办了“与时代共振,话指数浪潮——致敬中国基金业20周年,指数基金国际研讨会”,在第二场圆桌讨论上,画报证券研究所所长杨宇、《指数基金投资指南》作者银行螺丝钉、集思录副总裁郑志勇、知乎20万粉丝大V刘鹏程、天弘基金产品部总经理李骏、天弘基金指数系列基金经理张子法等业内专家围绕着“指数化投资的实战”展开了讨论。



>>>>
大家谈到的第一个话题是“投资者收益
困局”。

投资者买股票买基金都是为了赚钱,但当前市场有一个现象,虽然很多基金看上去收益不错,但是投资者没有真正赚到钱,这是为什么?

刘鹏程表示,从与一线客户接触的经验来看,长投、短炒和定投这三种最常见的基金投资方式,匹配不同的人群。



其中一个比较显著的特征是,能坚持长投指数基金的人多是高净值客户,“他们对指数和收益趋势性的波动,甚至周期性波动都没有那么敏感,他们要的是分享宏观经济长期发展,所以他们才能在长投上做到坚持。”



也就是说,高净值投资者往往能够是跨周期,通过定投或长期持有来分享指数基金的长期收益。



相反,很多普通投资者赚不到钱,是因为过于顺周期操作,指数涨的时候才去买,在牛市比较贵的时候才开始投资,因此往往收益不太好。



大家还谈到了成本控制的问题,降低成本就是提高收益,费率优势也极为重要,这也是大家看好指数基金发展的重要因素。指数基金作为投资工具与使用者之间的联系,是业内在不断摸索寻求的,也正是未来要着力建立的。



>>>>第二个话题:站在当前时点,投资者应该如何进行指数基金投资?



银行螺丝钉表示,今年市场的两个关键词是均衡配置和低成本,而指数基金是比较契合这两个关键词的。一方面,投资者可以均衡配置市场上大中小盘的指数基金品种;另一方面,放在现在比较低迷的市场,指数基金低成本的优势也被放大了。所以对于投资者来说,均衡配置低成本的指数基金是一个比较值得做的操作。



张子法则表示,当前时间点较简单的就是做指数宽基投资,他比较看好以创业板+沪深300作为核心配置,来获取市场平均收益。专业投资者建议再做一些辅助配置,抓住结构性主题和行业的机会,比如医疗和计算机,总体下来或将会有比较不错的效果。



此外,还有一部分职业投资者和机构正在运用指数基金获得超额收益。刘鹏程提到,指数基金最大的好处就是节约了所有选股的时间成本和精力成本,职业投资人把这块的时间成本和精力成本省下来,全力做好择时,通过风格连续切换来获得超额收益。“如果13年买了中证500,14年买了沪深300,16年到17年买了上证50,累积的收益将较为可观。”





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任何产品,只有当投资者真正赚到了钱,才会愿意留下来,从而才有了更多学习、加深了解的可能。指数基金也是如此。

5月18日,天弘基金主办了“与时代共振,话指数浪潮——致敬中国基金业20周年,指数基金国际研讨会”,在第二场圆桌讨论上,画报证券研究所所长杨宇、《指数基金投资指南》作者银行螺丝钉、集思录副总裁郑志勇、知乎20万粉丝大V刘鹏程、天弘基金产品部总经理李骏、天弘基金指数系列基金经理张子法等业内专家围绕着“指数化投资的实战”展开了讨论。

>>>> 大家谈到的第一个话题是“投资者收益 困局”。 投资者买股票买基金都是为了赚钱,但当前市场有一个现象,虽然很多基金看上去收益不错,但是投资者没有真正赚到钱,这是为什么?

刘鹏程表示,从与一线客户接触的经验来看,长投、短炒和定投这三种最常见的基金投资方式,匹配不同的人群。

其中一个比较显著的特征是,能坚持长投指数基金的人多是高净值客户,“他们对指数和收益趋势性的波动,甚至周期性波动都没有那么敏感,他们要的是分享宏观经济长期发展,所以他们才能在长投上做到坚持。”

也就是说,高净值投资者往往能够是跨周期,通过定投或长期持有来分享指数基金的长期收益。

相反,很多普通投资者赚不到钱,是因为过于顺周期操作,指数涨的时候才去买,在牛市比较贵的时候才开始投资,因此往往收益不太好。

大家还谈到了成本控制的问题,降低成本就是提高收益,费率优势也极为重要,这也是大家看好指数基金发展的重要因素。指数基金作为投资工具与使用者之间的联系,是业内在不断摸索寻求的,也正是未来要着力建立的。

>>>>第二个话题:站在当前时点,投资者应该如何进行指数基金投资?

银行螺丝钉表示,今年市场的两个关键词是均衡配置和低成本,而指数基金是比较契合这两个关键词的。一方面,投资者可以均衡配置市场上大中小盘的指数基金品种;另一方面,放在现在比较低迷的市场,指数基金低成本的优势也被放大了。所以对于投资者来说,均衡配置低成本的指数基金是一个比较值得做的操作。

张子法则表示,当前时间点较简单的就是做指数宽基投资,他比较看好以创业板+沪深300作为核心配置,来获取市场平均收益。专业投资者建议再做一些辅助配置,抓住结构性主题和行业的机会,比如医疗和计算机,总体下来或将会有比较不错的效果。

此外,还有一部分职业投资者和机构正在运用指数基金获得超额收益。刘鹏程提到,指数基金最大的好处就是节约了所有选股的时间成本和精力成本,职业投资人把这块的时间成本和精力成本省下来,全力做好择时,通过风格连续切换来获得超额收益。“如果13年买了中证500,14年买了沪深300,16年到17年买了上证50,累积的收益将较为可观。”



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