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发表于 2018-02-12 07:51:03 股吧网页版
谁是定投王之股基篇
文章来源:财富号,东方财富网旗下财经自媒体平台   【点击查看财富号原文】

前言:临近春节想必大家也都心猿意马了吧,家远的或许已经提前请假踏上归程,再为大家推荐具体的基金只怕也没人有心思关注了,为此特制作一个研究最强定投基金的系列,方便大家在过年期间闲时参详一下,或许能从中领悟到定投选基的一些玄机,为来年的投资之路增添一份胜算。


首篇就先从股基开始讲起,兰兰分别查阅了全部股票型基金定投3年和定投5年的总收益率排行,排行榜首的恰巧为同一只基金,它便是:易方达消费行业(110022),其收益率分别为73%和112%。回顾下对应的指数区间:定投3年,大致从沪指3200点运行到目前的3500点;定投5年,大致从沪指2400点运行到目前的3500点,期间都经历过一轮牛市冲顶5178点。不管指数如何波动,此基的定投收益率还是相当稳健的,基本上保持了年均二三十个点水平。


作为一只主动管理型基金,业绩的稳健走势自然与管理团队的相对稳定脱不开干系,现任经理萧楠自12年任职至今已有5年之久,稳定的人员结构保证了此基此间收益的节节攀升。


当然这也跟基金的投资方向密切相关,兰兰查阅了基金5年来每一季度的重仓股名单,白酒、家电几乎成为不变的标配,沪市的蓝筹股成为绝对主力,与此相关基金的换手率也保持在相对较低的水平上,从而为业绩的持续性提高了可靠支撑。


在大家的传统印象里股票型基金因其常年需保持80%以上的高仓位运作或许已经成为高风险性基金的代名词了,换一个角度来看,下跌市不减仓反而也为采用定投投资方式争取了更大的获利空间。


从此基的波动幅度来看,13年至今正向收益明显占据优势,但也不乏负收益超过25%的情况发生,使得总体波动区间介于-25%至65%之间,幅度高达90%,还是具有极强的定投意义的。


另外一点支持定投的因素来自于基金规模指标。


由于最近1年来业绩表现突出,带来了基金规模爆发式增长的不利局面,资金规模成立以来首次突破百亿大关高达133亿元的水平,对于基金经理的运作短期内势必造成一定压力,不过定投享有规模自动调节的天然优势,这在此前的文章里面兰兰详细分析过,:详见原创方法丨牛粉儿训练营:如何摆脱基金的规模之殇,定投不足为虑,反而单笔投资就不建议此时介入了。


最后花点时间简单介绍下定投方法吧,前面的定投收益率测算方法就是按每月固定投资一期的定期定额方式所得结果,对此兰兰建议既然是选择定投就不必额外过多的考虑单笔加仓这种复杂的操作方式,简而言之,既然选择定投就图个省心省力,制定好按月投资计划照此执行即可,真有准确择时操作的水平和能力没必要再在定投上面耽误工夫,直接看准时机单笔走起便是。


综上所述,兰兰针对此基给出的操作建议为:

按月自动定投,日期不限,以自己的工资到账时间为准。

可将止盈点设置在收益达到25-30%之间,不考虑中途止损。

止盈后如经理不变即可重新开始下一轮定投。


* 最后提醒一句:文中所涉及的操作仅代表个人观点,不作为权威投资指导。

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前言:临近春节想必大家也都心猿意马了吧,家远的或许已经提前请假踏上归程,再为大家推荐具体的基金只怕也没人有心思关注了,为此特制作一个研究最强定投基金的系列,方便大家在过年期间闲时参详一下,或许能从中领悟到定投选基的一些玄机,为来年的投资之路增添一份胜算。


首篇就先从股基开始讲起,兰兰分别查阅了全部股票型基金定投3年和定投5年的总收益率排行,排行榜首的恰巧为同一只基金,它便是:易方达消费行业(110022),其收益率分别为73%和112%。回顾下对应的指数区间:定投3年,大致从沪指3200点运行到目前的3500点;定投5年,大致从沪指2400点运行到目前的3500点,期间都经历过一轮牛市冲顶5178点。不管指数如何波动,此基的定投收益率还是相当稳健的,基本上保持了年均二三十个点水平。


作为一只主动管理型基金,业绩的稳健走势自然与管理团队的相对稳定脱不开干系,现任经理萧楠自12年任职至今已有5年之久,稳定的人员结构保证了此基此间收益的节节攀升。


当然这也跟基金的投资方向密切相关,兰兰查阅了基金5年来每一季度的重仓股名单,白酒、家电几乎成为不变的标配,沪市的蓝筹股成为绝对主力,与此相关基金的换手率也保持在相对较低的水平上,从而为业绩的持续性提高了可靠支撑。


在大家的传统印象里股票型基金因其常年需保持80%以上的高仓位运作或许已经成为高风险性基金的代名词了,换一个角度来看,下跌市不减仓反而也为采用定投投资方式争取了更大的获利空间。


从此基的波动幅度来看,13年至今正向收益明显占据优势,但也不乏负收益超过25%的情况发生,使得总体波动区间介于-25%至65%之间,幅度高达90%,还是具有极强的定投意义的。


另外一点支持定投的因素来自于基金规模指标。


由于最近1年来业绩表现突出,带来了基金规模爆发式增长的不利局面,资金规模成立以来首次突破百亿大关高达133亿元的水平,对于基金经理的运作短期内势必造成一定压力,不过定投享有规模自动调节的天然优势,这在此前的文章里面兰兰详细分析过,:详见原创方法丨牛粉儿训练营:如何摆脱基金的规模之殇,定投不足为虑,反而单笔投资就不建议此时介入了。


最后花点时间简单介绍下定投方法吧,前面的定投收益率测算方法就是按每月固定投资一期的定期定额方式所得结果,对此兰兰建议既然是选择定投就不必额外过多的考虑单笔加仓这种复杂的操作方式,简而言之,既然选择定投就图个省心省力,制定好按月投资计划照此执行即可,真有准确择时操作的水平和能力没必要再在定投上面耽误工夫,直接看准时机单笔走起便是。


综上所述,兰兰针对此基给出的操作建议为:

按月自动定投,日期不限,以自己的工资到账时间为准。

可将止盈点设置在收益达到25-30%之间,不考虑中途止损。

止盈后如经理不变即可重新开始下一轮定投。


* 最后提醒一句:文中所涉及的操作仅代表个人观点,不作为权威投资指导。

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