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基金点评吧
发表于 2017-09-13 05:09:56 股吧网页版
持基数量过多,如何解决?

 持有基金的数量最多不超过5只,这是我(二鸟说)对持有基金数量的建议。大多数朋友也认同我的观点。问题是后面我还在不断的挖掘新的优秀基金,不断推出新人。我每推出一个新基金大家就买一个,这样下来不少朋友手里的基金就不少了,都已经远远的超出了5个。照这样下去,手里基金的数量会越来越多,增加了管理的难度,牛基多了也是烦恼。当然,这是一种幸福的烦恼。

怎样才能解决这个问题?在这里,我提供一种核心—卫星资产配置的管理办法供大家来参考。

第一步,对自己手里的资产进行梳理,将用于流动性管理的货币基金和其他短期内有用途的资金剔除出去。将三年之内没有用途,能长期投资的资金单列出来。

第二步,将长期投资的资金按7:3分成两个部分。70%为核心资产,以长期持有为主。30%为卫星资产,配置积极主动的基金用于追热点,可以适度积极主动的操作。

这个比例可以根据个人的情况进行适当调整。如果个人能力较强,具备择基和择时的能力,卫星资产的比例就可以高一些。反之,如果不具备这个能力,卫星资产的比例就不宜过高。

第三步,构建核心资产的基金组合。核心资产应选择波动率较低、回撤较小、业绩比较稳健的基金,以长期持有为主。原则上可以适当调整,但宜不频繁操作。核心资产的基金组合可以视为一个基金。

第四步,选择卫星资产的基金。这部分资金积极主动操作,选择弹性较大,持仓集中、爆发力较强的基金。完全可以去追热点、做波段。搞创业基,搞苹果基,搞雄安基都可以,哪个赚钱就搞那个。歼敌后可以随时撤退,不一定非要长期持有。卫星资产的基金的总数量不要超过四个。

第五步,两者进行动态再平衡。如果卫星资产涨的好,就有可能超过30%的比例。如果超过5%,就应该进行一场再平衡,恢复到7:3的比例。这实际上是在做高抛的操作,以控制风险。

一组核心资产+若干卫星资产,总数量不超过五个就行了。


发表于 2017-09-13 09:04:07
感谢楼主的分享
发表于 2017-09-13 09:30:41
涨姿势了
发表于 2017-09-13 09:32:16
持基数量过多的话,会让人管理起来更加的艰难,并且也很费心,所以还是尽量减少一些,合理的保持在自己所能管辖的范围
发表于 2017-09-13 09:32:40
非常合理的方法,注意文中“核心资产的基金组合可以视为一个基金。” 说明二鸟说老师说的5只基金上限其实不限于5只! 核心基金就可以由多只基金组合而成。
发表于 2017-09-13 09:50:04
非常实用
发表于 2017-09-13 11:04:15
学习了,谢谢分享
发表于 2017-09-13 11:09:24
70%为核心资产,以长期持有为主。30%为卫星资产。
发表于 2017-09-13 11:13:23
总数量不超过五个
发表于 2017-09-13 11:19:21
学习了,谢谢分享
发表于 2017-09-13 11:29:11
请问二鸟老师:000311基金可以作为70%的核心资产进行长期配置吗?现在定投此基是否合适?
发表于 2017-09-13 12:42:30
70%为核心资产,以长期持有为主。30%为卫星资产
发表于 2017-09-13 14:02:51
谢谢楼主分享
发表于 2017-09-13 14:15:36
涨知识了,,
发表于 2017-09-13 14:40:04
不错,,学习了
发表于 2017-09-13 15:35:17
就算想买太多,也没钱,目前持有三只
发表于 2017-09-13 16:19:27
总数量不超过五个
发表于 2017-09-13 17:07:32
跟着楼主涨不少知识!楼主每次推荐基金时能不能标一下该基金适合核心还是卫星,让我们这种小白更清楚些。非常感谢!
发表于 2017-09-13 17:11:52
请问二鸟老师:一个基金3个基金经理管理,这样的基金是不是不能买?
发表于 2017-09-13 20:29:06
我有定投了二十七只基金,平均每天卖出去一只,赚一百元钱,今年共卖去一百三十余次,赚回一万一干元。l
发表于 2017-09-13 20:33:42
请注意,我是四月份开始玩\基金ii
发表于 2017-09-14 07:58:41
涨姿势了
发表于 2017-09-14 22:34:54
发表于 2017-09-13 11:13:23
总数量不超过五个
前辈您好,去年以来开始定投,组合投资,目前定投的基有:汇丰晋新大盘股票A,国投瑞银新兴产业,长信量化先锋,诺安灵活配置,申万量化小盘,嘉实基本面50,富国中证红利指数增强,建信中证500指数增强(获利清仓了南方中证500ETF联接换成建信500的,但怎么最近建信总是跑不过中证500指数了。。。),之前定投的金鹰稳健成长混合,听说此基公司盈利能力很差,已回本清仓,请问我这组合里是否有重复风格的,应该舍去哪几只,请给些建议
发表于 2017-09-18 21:31:49
当你的核心资产突然变成热鸡了,是不是该宰了?
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 持有基金的数量最多不超过5只,这是我(二鸟说)对持有基金数量的建议。大多数朋友也认同我的观点。问题是后面我还在不断的挖掘新的优秀基金,不断推出新人。我每推出一个新基金大家就买一个,这样下来不少朋友手里的基金就不少了,都已经远远的超出了5个。照这样下去,手里基金的数量会越来越多,增加了管理的难度,牛基多了也是烦恼。当然,这是一种幸福的烦恼。

怎样才能解决这个问题?在这里,我提供一种核心—卫星资产配置的管理办法供大家来参考。

第一步,对自己手里的资产进行梳理,将用于流动性管理的货币基金和其他短期内有用途的资金剔除出去。将三年之内没有用途,能长期投资的资金单列出来。

第二步,将长期投资的资金按7:3分成两个部分。70%为核心资产,以长期持有为主。30%为卫星资产,配置积极主动的基金用于追热点,可以适度积极主动的操作。

这个比例可以根据个人的情况进行适当调整。如果个人能力较强,具备择基和择时的能力,卫星资产的比例就可以高一些。反之,如果不具备这个能力,卫星资产的比例就不宜过高。

第三步,构建核心资产的基金组合。核心资产应选择波动率较低、回撤较小、业绩比较稳健的基金,以长期持有为主。原则上可以适当调整,但宜不频繁操作。核心资产的基金组合可以视为一个基金。

第四步,选择卫星资产的基金。这部分资金积极主动操作,选择弹性较大,持仓集中、爆发力较强的基金。完全可以去追热点、做波段。搞创业基,搞苹果基,搞雄安基都可以,哪个赚钱就搞那个。歼敌后可以随时撤退,不一定非要长期持有。卫星资产的基金的总数量不要超过四个。

第五步,两者进行动态再平衡。如果卫星资产涨的好,就有可能超过30%的比例。如果超过5%,就应该进行一场再平衡,恢复到7:3的比例。这实际上是在做高抛的操作,以控制风险。

一组核心资产+若干卫星资产,总数量不超过五个就行了。