赚钱利器!“投资+”策略分享,进可攻退可守
赚钱利器!“投资+”策略分享,进可攻退可守
这周正好有时间,梳理下自己近期对于投资策略的一条新感悟,我有预感这将会改变自己未来的投资逻辑。
我把它叫做“投资+”策略,有朋友听说过“固收+”,其实是类似的思路。
“固收+”是以低风险的债券资产为基础(这是“固收”的部分),再配合债权类策略(杠杆、久期等)和增强类策略(可转债、打新、股票等)增加组合的收益性(这是“+”的部分)。
“固收+”典型的产品,便是二级债券基金,这确实是好东西。
01 我的“投资+”策略
基于固收+的理念,我的“投资+”策略便是这样的:
1. 大类资产配置:固收类 + 股票类资产,在股市估值低时固收移股票类,在估值高时股票移固收类。平时富余的资金可以放到固收类中,作为蓄水池也能得到不错的收益。
在这个基础上,再借鉴“环球资本”的做法,如果能够加上看跌期权类品种作为“巨灾保险”来保护自己的股票类资产,这其实能很好地防范全球性的黑天鹅。
2. 细分股票类配置:经典指数基金 + 优秀主动基金,经典的指数基金比如50、300、500、消费、医药这些,它们都比较简单,很多数据都可以拿到,所以不管是研究和投资自己都更有把控。
在经典指数的基础上,再加上优秀的主动基金去博更高的收益。因为A股市场每几年上下波动就巨大,这样的情况下优秀的基金经理更有发挥的空间去博得超额收益。我只要选好基金经理,便能乘上这东风。
3. 细分固收类配置:精选银行存款 / 纯债 + 可转债 / 二级债券
精选银行存款和纯债作为基础,银行存款这个不多说,我很喜欢,因为它不收手续费~
纯债的话,会偏向于选择一些债券指数,因为管理、托管费比较便宜,本身纯债赚的就不多,要是各种费用高,到投资者手里的也就没多少了。
在银行存款和纯债的基础上,再加上二级债券和可转债,提升自己的收益。特别是可转债这个品种,我真的很喜欢,不管是自己投资,还是找到靠谱的主动基金,都有很大的想象空间。
02 品种
和做菜一样,看了菜谱之后,就需要准备原料,开火动手了。
上面讲了讲基础理念,下一步其实就是选择合适的品种和时机了,品种这个好说,市面上公认的参考一番,就基本有谱了。
时机的话,很不好说很不好说,所以以后再说了哈哈哈。
(1)细分股票类品种
经典指数基金:上证50、沪深300、中证500、创业板、科创板、恒生、德国dax、英国富时、标普500、日经225、消费、医药、中证红利、证券公司等等。
优秀主动基金:兴全趋势、中欧价值、汇添富价值精选、易方达中小盘、交银优势行业、汇添富蓝筹稳健。
这几只是19年年中挖的,下面这篇文章有详细记录,当时建的组合现在收益20%多,我是比较满意的。
这6只基金,一年就帮我赚了50%多(文章后续会做分享)
(2)细分固收类配置
精选银行存款,现在很多平台都有,看清楚规则,找到和自己的资金期限适配的产品,挑收益高的即可。
纯债:中债1-3年国开债A、中欧短债A、中债7-10年国开债指数A、广发纯债、博时信用债纯债
可转债:
1. 可转债打新,这是必做的;
2. 可转债基金,比如兴全可转债、长信可转债
3. 可转债双低策略,可看下面这篇文章
投资干货分享,收益达69%的可转债双低策略(文章后续会做分享)
二级债券:易方达安心回报债券A、工银双利债券A
好了,差不多就是这些了,基本上都是市面上表现好、“有口皆碑”的品种。
下一步就是再把每个品种都细细看一遍,毕竟有些债券基金,我还没好好研究过,这是目前缺失的、也是未来学习的方向。
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说明:本文仅为个人投资记录,不构成投资建议,如若跟随,责任自负。
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