公告日期：2016-08-26

　　 河南金丹乳酸科技股份有限公司

对外担保决策制度

第一章总则

第一条 为了维护投资者的合法权益，规范河南金丹乳酸科技股份有限公司

（下称“公司”）对外担保行为，有效控制公司资产运营风险，保证公司资产安全，促进公司健康稳定地发展，根据现行适用的《中华人民共和国公司法》（下称《公司法》）、《中华人民共和国担保法》（下称《担保法》）等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及现行适用的《河南金丹乳酸科技股份有限公司章程》（下称《章程》）的相关规定和要求，特制订《河南金丹乳酸科技股份有限公司对外担保决策制度》（下称“本《制度》”）。

第二条 本《制度》适用于公司及其全资、控股子公司（以下统称“子公司”）。

第三条 本《制度》所称对外担保 （下称“担保”）是指公司以自有资产或

信誉为任何其他单位或个人提供的保证、资产抵押、质押以及其他担保事宜。具体种类包括（但不限于）借款担保、银行开立信用证和银行承兑汇票担保、开具保函等。

第四条 公司为子公司提供的担保视同对外担保。

第五条 公司对外担保应遵守下列基本规定：

（一）遵守《公司法》、《担保法》等法律、行政法规，部门规章及规范性文件的相关规定和要求，并符合《章程》有关担保的规定；

（二）遵循“平等、自愿、公平、诚信、互利”的原则，拒绝强令为他人提供担保的行为；

（三）对外担保实行统一管理，公司的分支机构不得对外提供担保。未经公司董事会或股东大会批准，公司及子公司不得对外提供担保，亦不得相互提供担保；

（四）对外担保必须要求被担保人提供反担保等必要的防范措施，且反担保的提供方应当具有实际承担风险的能力；

第六条 公司董事应审慎对待和严格控制担保产生的债务风险，并对违规或

失当的担保产生的损失依法承担连带责任。

第二章 担保对象

第七条 公司可以为具有独立法人资格且具备下列条件之一的单位提供担

保：

（一）因公司业务需要的互保单位；

（二）与公司有现实或潜在重要业务关系的单位；

（四）董事会认为需担保的其他单位。

以上单位必须具有较强的偿债能力，且具有3A级银行信用资质。公司对以上单位提供担保，必须经过董事会或股东大会审议批准，担保方式应尽量采用一般保证担保，必须落实包括（但不限于）资产抵押、质押或公司认可的被担保人之外的第三人提供的保证等反担保措施。

第三章 对外担保申请的受理与调查

第八条 公司在决定担保前，应首先掌握被担保人的资信状况，对该担保事

项可能产生的收益和风险进行技术分析及充分评估。

申请担保人需在签署《担保合同》之前向公司有关部门提交担保申请书，说明需担保的债务状况、对应的业务或项目、风险评估与防范，并提供以下资料：（一）企业基本资料（包括但不限于企业名称、住所、企业性质、法定代表人姓名、经营范围、经营状况及信用、主要财务指标及与公司的关联关系等）；（二）与借款有关的主要合同及与主合同相关的资料；

（三）反担保方案和基本资料；

（四）担保方式、期限、金额等；

（五）近期经审计的财务报告、还款资金来源及计划、还款能力分析及评估；（六）在主要开户银行有无不良贷款记录；

（七）不存在重大诉讼、仲裁或行政处罚的说明；

（八）公司认为需要的其他重要资料。

第九条 被担保对象同时具备以下资信条件的，公司方可为其提供担保：

（一）为依法设立并有效存续的企业法人，且不存在需要终止的情形；

（二）近3年连续盈利；

（三）产权关系明确；

（四）如公司曾为其提供过担保，没有发生过被债权人要求承担担保责任的情形；

（五）提供的财务资料真实、完整、有效；

（六）提供公司认可的反担保，且反担保的提供方应当具有实际承担的偿债能力；

（七）无其他法律风险。

第十条 公司有关部门应根据申请担保人提供的基本资料，对申请担保人的

财务状况、行业前景、经营状况和信用、信誉情况进行调查，确定资料是否真实，核查结果应当以书面形式提交公司财务部门。

公司财务部门应审慎核查担保资料与主合同的真实性与有效性、未决及潜在的诉讼、仲裁，防止被担保对象采取欺诈手段骗取公司担保，以降低潜在的担保风险。

第十……
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