欧盟反垄断监管机构周四宣布，欧盟委员会已通过对五家银行处以罚款，完成了对外汇现货交易市场的卡特尔调查。

欧盟委员会对包括瑞银(UBS)、巴克莱(Barclays)、NatWest（之前的苏格兰皇家银行）、汇丰银行(HSBC)和瑞士信贷(Credit Suisse)的五家银行处以总计3.44亿欧元（约3.9亿美元）的罚款，原因是它们参与了一个外汇卡特尔(forex cartel)计划。

这笔巨额罚款是在这些银行同意和解的情况下作出的。这些银行在一个名为“Sterling Lads”的聊天室中讨论并分享敏感信息和交易计划，用于10国集团(G-10)货币的现货交易。

具体地，委员会对决定和解此案的四家银行，即瑞银、巴克莱、苏格兰皇家银行和汇丰银行处以总计2.61亿欧元的罚款。委员会还根据普通程序对瑞士信贷处以8300万欧元的罚款。

汇丰银行面临最大的处罚，为1.743亿欧元，而巴克莱银行必须支付5430万欧元。去年从苏格兰皇家银行改名而来的NatWest银行面临3250万欧元的罚款，而瑞士信贷则应支付总计8300万欧元的罚款（委员会根据普通程序做出的决定）。

然而，瑞银以“完全豁免权”避免了处罚，因为它揭发了这一丑闻。

巴克莱银行、苏格兰皇家银行和汇丰银行因承认参与外汇卡特尔而获得了原始罚款金额10%的折扣，但瑞士信贷没有获得任何减免，因为它没有与当局合作进行调查。

具体调查详情

委员会的调查集中在G10货币的交易上，G10货币是全球最具流动性和交易的货币。当公司交换大量不同货币时，他们通常通过外汇交易员进行。外汇交易者的主要客户包括资产管理公司、养老基金、对冲基金、大公司和其他银行。

委员会的调查显示，一些负责G10货币现货交易的交易员代表被罚款银行，交换敏感信息和交易计划，并偶尔通过名为Sterling Lads的在线专业聊天室协调他们的交易策略。

这些信息交换使交易者能够就是否以及何时出售或购买其投资组合中的货币做出明智的市场决策，而不是交易者彼此独立行事而在做出这些决定时承担固有风险的情况。

有时，这些信息交流还允许交易者确定协调的机会，例如通过一种称为“停止”的做法，其中一些人会暂时停止交易以避免干扰另一个交易者。

罚款是根据委员会2006年的罚款指南确定的。在设定罚款时，委员会特别考虑了卡特尔参与者在欧洲经济区(EEA)的销售额、涉案产品、侵权的严重性、地理范围和持续时间。

根据委员会2006年的宽恕通知，瑞银因揭露卡特尔的存在而获得完全豁免，从而避免了总计约9400万欧元的罚款。巴克莱银行、苏格兰皇家银行、汇丰银行因配合委员会的调查而减少罚款。罚款的减少反映了他们合作的时间以及他们提供的证据，在多大程度上帮助委员会证明了他们所参与的卡特尔的存在。

此外，根据委员会的2008年和解通知，鉴于巴克莱银行、汇丰银行、苏格兰皇家银行和瑞银集团承认参与了卡特尔并承担了在这方面的责任，委员会对它们处以的罚款减少了10%。

由于瑞士信贷没有在宽恕处理或结算程序下进行合作，它没有从这些框架内授予的任何减免中受益。然而，委员会已批准总减免4%，以反映瑞士信贷不对案件的所有方面承担责任的事实。

打击金融卡特尔

欧洲竞争主管Margrethe Vestager表示：“我们对瑞银、巴克莱、苏格兰皇家银行、汇丰银行和瑞士信贷的卡特尔决定发出了一个明确的信息，即委员会仍然致力于确保对投资和增长至关重要的稳健和有竞争力的金融部门。”

“外汇现货交易活动是世界上最大的金融市场之一。这五家银行的串通行为损害了金融部门的诚信，损害了欧洲经济和消费者的利益。”

此外，她强调，这是自2013年以来欧洲监管机构进行的第六次卡特尔调查。

NatWest在一份声明中表示：“我们很高兴就大约十年前在一个聊天室中发生的严重不当行为达成和解，该行为涉及该银行的一名前雇员。”