同一单号俩时间 蹊跷交易致损失数百万 客户质疑 恒泰大通设套挣黑钱

　　天降亏损单 炒金遇“黄金劫”

　　公司否认动手脚 称对方“PS”了亏损单 事发次日 五部委叫停违规交易

　　2011年12月20日，央行、公安部等五部委联合下发文件，停止国内诸多黄金交易平台的操作。可就在文件下发的前夜，多名在恒泰大通开户进行黄金交易的客户发现惊人内幕，自己的交易记录被篡改，导致巨额亏损。

　　随后，多名客户发现，账户突然被恒泰大通公司冻结，累计有上千万交易资金。

　　当这些客户纷纷指责恒泰大通公司是幕后黑手时，该公司却委屈地宣称，他们也是受害者。记者就此展开调查。

　　蹊跷亏损

　　天降交易   炒家亏损发现蹊跷

　　2011年12月20日凌晨，浙江省温州市的一个小区里，正在电脑前查阅黄金交易数据的操盘手突然屏住呼吸，目瞪口呆地盯着显示器。

　　操盘手告诉记者：“凌晨二时左右，电脑突然不听指挥，交易栏里突然多出一项交易记录，显示我购买了2500盎司黄金。在接下来不到一分钟的时间里，这2500盎司黄金又全部被卖出。这一进一出，我就损失了29万多元。”

　　这是一个在线黄金交易平台，平台提供者是总部位于北京的恒泰大通黄金投资有限公司。利用这个交易平台，客户可以自行在网络上实时进行黄金买卖。

　　“我当时并没买卖，只是在注视黄金走势。”当电脑恢复操作后，操盘手当即截取保存了交易画面。截屏信息显示，该笔交易单号为“1978883”，发生在莫斯科时间2011年12月19日21点12分（该黄金交易平台显示莫斯科时间，北京时间12月20日凌晨2点12分）。

　　损失百万  多名客户账户冻结

　　尽管深更半夜，操盘手还是立即给多名亲朋好友打电话，他们也都是恒泰大通公司的客户。大家很快反馈回信息，他们的黄金交易记录也都出现亏损，被人为地植入了一笔赔钱交易。

　　此时，操盘手发现，刚才那笔单号为“1978883”的交易时间突然被更改，提前了6个小时，显示为莫斯科时间2011年12月19日的15点12分（北京时间2011年12月19日20点12分）。操盘手再次截屏保存。

　　次日上午，多名恒泰大通公司的温州客户汇总数据发现，22人的交易记录中出现巨额亏损单，累计亏损450多万元。

　　当客户准备找恒泰大通讨说法的时候，又一个出乎意料的事情发生了。连同22名出现亏损单的客户在内，一共有40名温州客户的账户连同上千万资金一同被恒泰大通公司冻结了。

　　交易记录  一个单号两个时间

　　2012年2月6日，多名账户被冻结的客户来北京与该公司交涉，协商无果向本报记者反映问题。

　　客户韩先生委托的操盘手是第一个发现亏损单的人。他拿着两份截屏记录给记者看，同样为“1978883”的交易记录出现在两个不同时间。而另外一名李姓客户的截屏资料情况类似，交易单号为“1978889”的交易记录，分别出现在相差6个小时的两个时间里。

　　客户解释，恒泰大通的官网黄金报价实时更新。他们找到莫斯科时间2011年12月19日21点12分的黄金报价，发现不但没有交易单里显示的价格，而且在那一分钟里，黄金价格也没有巨大变化。客户即便真在那个时间买卖，也不可能出现巨额亏损。

　　反之，时间提前到当天15点12分时，黄金价格出现过较大波动，在那个时间买卖，才有可能出现巨额亏损。

　　“这说明恒泰大通下亏损单的时候，根本没考虑到当时的黄金交易价格。”客户告诉记者，“他们发现问题后，只好重新寻找与亏损单价格吻合的时间。这个时间出现在6小时前，所以他们又修改了交易时间。”客户说。

　　记者调查

　　恒泰大通  经营黄金实时买卖

　　根据市工商局的企业登记资料显示，恒泰大通主营业务有经济贸易咨询、销售黄金白银制品、收购黄金白银制品等，并没有“黄金在线交易”。而恒泰大通官网介绍，该公司经营“预付款买卖”。客户签订协议并向指定账户存入资金，就可以在恒泰大通公司提供的黄金交易软件平台上，“实时买入或卖出黄金”。

　　恒泰大通自称给客户下载的交易软件，是以伦敦黄金价格作为交易基本价格。然而该公司的软件是由俄罗斯某公司开发，显示为莫斯科时间。

　　“这就是典型的黄金在线交易平台！”记者就恒泰大通的“预付款买卖”向中国人民银行等有关部门咨询得知，恒泰大通做的就是所谓的“放大交易”。客户预先存入一笔保证金，交易时只需预付黄金价值的2％就可以买入或卖出，只有在提取实物黄金时才需要补齐全款。

　　部委文件  下令停止在线交易

　　2011年12月20日，中国人民银行、公安部等五部委联合下发文件，明确规定除上海两家国有黄金交易机构以外，其他任何地方、机构或个人均不得设立黄金交易所（交易中心），也不得设立黄金交易平台。

　　记者随后采访中国人民银行办公厅。该部门人士介绍，出台这个文件是因为此前曾经发生多起黄金交易机构卷款潜逃的事件，并且有个别黄金交易机构采取“虚假外盘”、“虚拟交易”等违法行为，极大损害了黄金投资者的利益。“在线黄金交易也属黄金交易平台，必须立即停止经营行为。”该人士表示。

　　值得一提的是，这份文件2011年的12月20日生效，而温州地区22名客户出现亏损单的时间恰恰是在2011年12月20日凌晨。“仅仅相差几个小时时间，让我们损失这么大，不知是巧合还是阴谋。”一位客户说。

　　恒泰自辩

　　总裁助理  “客户‘PS’亏损单”

　　在朝阳区建国路中段双子塔24层的恒泰大通黄金投资有限公司总部，记者采访了该公司负责处理这一事件的总裁助理迟匡夷。

　　迟匡夷否认该公司利用交易后台给客户植入亏损单，但对为什么会出现同一单号不同时间的情况，他表示，“很可能是客户自己‘PS’的。”迟匡夷称，该公司网络系统安全系数很高，是国家信息安全等级保护三级标准的网上黄金买卖平台。但客户发生所谓亏损单时，公司系统遭到黑客攻击，是不是黑客所为很难说。

　　当记者询问“为什么黑客入侵没让公司损失， 反让客户大范围损失”时，迟匡夷没有正面回答这一问题。随后他改称是客户交易失误造成的巨额亏损，栽赃给了公司。记者问“恒泰大通是否因此报警？”时，迟匡夷表示已经报警。在记者追问下他又说，公司报警主要是因为客户上门讨说法，影响了该公司的正常办公秩序。

　　只赚不赔  温州客户遭到怀疑

　　此后，迟匡夷反复强调，这些温州客户似有重大嫌疑，“他们都住在温州市桐浦乡，交易方式可疑。一般都是在一分钟之内大笔买卖黄金。不管怎么交易，都没亏损过，实在太不正常。”迟匡夷介绍，这些客户都是在2011年11月到12月间才开通的账户。一个多月里，他们从来都没亏损过。

　　“我们怀疑他们利用委托操盘手或者黑客软件交易，这种手段是非法的，所以我们冻结了他们的账户。”他说。

　　当记者询问是否“只赚不亏”就属于不正常客户时，迟匡夷再次拒绝回答问题。

　　此后，记者再也没能联系到恒泰大通的相关人员，迟匡夷的手机始终无人接听。

　　专家说法

　　律师：虚假交易涉嫌诈骗

　　日前，几十名被冻结账户的客户聘请北京隆安律师事务所的尹富强律师，为自己维权。

　　尹富强律师表示，若恒泰大通公司是以非法占有客户资金为目的，采用虚假交易（下亏损单）的方式以达到骗取客户资金的目的，相关行为人涉嫌诈骗。

　　业内人士：客户亏损公司盈利

　　就此事件，记者连线了上海某投资管理有限公司资深分析师陈先生。陈先生表示，黄金交易模式有交易所模式和做市商模式。前者有固定的交易场所和营业时间；做市商模式（俗称场外交易）没有具体交易场所，交易双方靠电话或网络达成。恒泰大通的业务模式与国外“做市商模式”非常接近。

　　陈先生说，一般情况下，“做市商”接到客户订单首先会在内部消化一部分，在客户与客户间撮合完成交易；无法消化的一部分会打包对冲给其他交易商或银行“对冲”（一般指同时进行两笔行情相关、方向相反、数量相当、盈亏相抵的交易，以减低另一项投资风险的投资）。

　　但是，在公司具备一定实力的前提下，也会和客户“对赌”，客户盈利公司亏损；相反，客户亏损就会变成公司盈利。

　　两位黄金投资业内人士则向记者表示，大通事件只是个案，专业黄金投资机构不会这样做，可以说这种行为就是犯罪，直接报警就OK了。