对很多刚入门的投资者来说,常常有这样的疑问:“我的闲钱不多,怎么享受高大上的理财服务?”
一般来说,市场上比较常见的正规理财产品有:公募基金、银行理财以及券商集体理财等。公募基金门槛低,几百元、几千元都能投资。银行理财的门槛从5万降至1万,但仍然相对较高。券商资管的大集合计划产品,起点基本是从5万到10万不等。不过,随着券商大集合转型公募产品,其投资门槛将大大降低。对于资金量小的中小投资者,也多了一项理财选择。
那么,目前券商大集合转公募的进度条到哪了?这个问题是普通投资者较为关心的问题。
首批4只券商大集合转型获批
据证监会披露,目前东方红资管、中信证券、国泰君安成为券商资管大集合产品公募化改造的首批“尝鲜者”,共计4只产品转型变更获批。
其中,东方红资产管理第一家拿到批文,原大集合“东方红7号”获准变更注册为一只公募基金,即东方红启元三年持有期混合型证券投资基金。
从第一批获批的公司及产品来看,都是业内头部券商“叫得响”的优秀产品,转成公募产品后,有望让所有的投资者都能尝试最优质的投资工具。
管理人 | 原大集合名称 | 变更后产品名称 |
东方红资管 | 东方红7号集合资产管理计划 | 东方红启元灵活配置混合基金 |
国泰君安 | 国泰君安明星价值股票集合资产管理计划 | 国泰君安君得明混合型集合资产管理计划 |
国泰君安 | 国泰君安君得盛可转换债券集合资产管理计划 | 国泰君安君得盛债券型集合资产管理计划 |
中信证券 | 中信证券假日理财集合资产管理计划 | 中信证券六个月债券集合计划 |
而按照监管的要求,到2020年底之前完成所有大集合产品的整改,也就是说,总规模7000亿左右的券商大集合将转型公募基金。届时,对于中小投资者来说,低门槛理财渠道又多了新选择。
券商大集合转公募,有利于中小投资者享受到证券公司的投资管理服务,那么它们的业绩如何?数据显示,截至9月17日,东方红7号自2011年5月5日成立以来累计取得了302.78%的回报,大幅跑赢同期沪深300指数24.36%的涨幅以及同类产品。从各阶段表现来看,最近一年、两年、三年东方红7号均跑赢沪深300以及同类产品。其中,今年以来东方红7号就取得了31.56%的收益率,在同类62只产品中排名第7。
大集合转公募的“变”与“不变”
投资者可能有疑惑,此前券商大集合投资门槛高,其业绩表现也不错,那么转成公募产品,除了门槛降低,其他管理服务也会改变么?
业内人士指出,大集合转公募,“变”的是产品性质、设计条款、投资人员的部署以及进一步全面完善地审视风险管理体系的兼容性,但背后管理团队以及投资理念基本“不变”。
综合来看,对于之前需要5万、10万以上资金才能购买的券商大集合产品,现在1000元就能购买,对普通投资人来说,是普惠金融的又一次突破。