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发表于 2019-08-14 00:21:37 股吧网页版
微众银行首次吃监管罚单!员工使用自家银行贷款买股票 组织员工经商办企业
来源:券商中国

  8月13日,深圳银保监局开出四张罚单,对中国农业银行深圳市分行、广发银行深圳分行、上海银行深圳分行和深圳前海微众银行等四家银行合计罚款460万元。

  值得注意的是,这是微众银行首次被罚,原因有四项:

  财务部门负责人未经核准履职长期未整改;

  向关系人发放信用贷款;

  组织员工经商办企业;

  员工使用本行贷款购买股票及期货。

  微众银行“四宗罪”,吃下首张罚单

  券商中国记者了解到,微众银行的“四宗罪”,均发生在2018年,且一直跟当地银保监局保持汇报沟通。

  以其中两项为例:财务部门负责人未经核准履职长期未整改这项,是因为监管对相关岗位的任职资格标准有所变化,原来获批了相应资质的人员,未能达到新的任职标准;

  另一项系员工违规使用贷款炒股,在去年就被审计出来,相关员工已经被内部处罚。

  同日被罚的另外几家银行也存在高管未经监管部门核准任职资格履职、个人贷款违规、贷款资金违规流入房地产等事项。

  广发银行深圳分行存在高管未经监管部门核准任职资格履职,个人贷款存在发放附加额外不合理条件,违规转让问题资产。因此该行被罚130万元。

  农业银行深圳市分行因为经营性物业贷款被借款人关联房地产开发企业挪用,个人消费贷款资金、信用卡透支资金流向房地产市场等多个问题被罚款80万元。

  此外,上海银行深圳分行因为以贷款资金转存存单,并以存单质押发放贷款被没收违法所得55755元并处罚款50万元的行政处罚决定。

  前七月312家银行被罚,50人被终身禁业记者注意到,2019年以来,监管对于各类银行的处罚力度都在逐步增强。

  根据公开信息整理,截至7月末,银保监会、各地银保监局及分局今年来已开出近1500张罚单,涉及全国312家银行,868名相关责任人员被罚,其中50人被禁止终身从事银行业工作。46张罚单罚没超过百万元,总罚没金额超过4.3亿元。

  从处罚案由来看,涉嫌违法发放贷款、内控管理不到位、信贷资金被挪用、贷款资金违规流入房地产等是重灾区。

  据记者此前报道,8月9日,中信银行因违规发放房地产开发贷款等13项违法违规行为,合计被罚没2223.67万元,为今年来银行业最大一张罚单。违规行为中就包括以流动资金贷款名义发放房地产开发贷款;未将房地产企业贷款计入房地产开发贷款科目。

  7月22日,云南银保监局公示了四张罚单,其中两张罚单指向银行房地产业务违规。一是工行云南省分行因“个人消费贷款违规流入房市、股市、购买理财产品”被罚25万元;另一是浦发银行昆明分行因“个人消费贷款流入房市、股市”等6项事由被罚没277.296万元。

  宁波银保监局7月5日公布了11张涉房业务罚单。其中,宁波银行因“违反信贷政策、违反房地产行业政策”等事由共被处罚270万元,并被责令对相关直接责任人给予纪律处分。

  同时,工、农、建三大国有行的宁波分行,及兴业、广发、光大、浦发、上海银行等行的宁波分行均因“住房按揭贷款管理不规范”,收到20万-50万元不等罚单,多位相关负责人被警告或罚款5万元。

  此外,近几个月来,收到房地产业务相关罚单的银行近30家,包括六大国有银行,浦发、光大、平安、兴业、浙商、招商等股份制银行以及宁波银行、上海银行、南京银行等。

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