在9月14日举办的“洞见2018——招商基金投资策略峰会”上，招商基金常务副总经理钟文岳表示，公募行业需要不断自我驱动、持续创新突破、适时转型发展，才能改变现状，实现规模与质量协调发展，从而成就更好的自己。

　　公募基金需回归本源

　　公募行业经过20年的发展，在“量”上突飞猛进。钟文岳表示，一是基金产品由1998年仅有的5只封闭式基金发展到现在接近5000只，品类涵盖较为完整；二是基金公司由最初的老10家发展成如今的127家，另外还有48家在申报设立申请，包括银行系、券商系、保险系、自然人股东等，各类经营模式和理念相互融合；三是基金投资者由2007年不足千万到如今的6亿，涵盖了绝大部分的城镇居民，差不多两个中国人就有一个基民；四是基金经理由7位增至1600多位，从业人员更是超过7.2万；五是公募基金的管理资产规模由第一个十年即2007年的3万亿元，发展到第二个十年即2017年的近12万亿元(最新的合计规模超过13万亿元)。

　　钟文岳同时指出，20年过去，公募行业却也在“质”上停滞不前。一是资产结构上非常不均衡，货基一支独大，占比接近70%；二是权益资产在2007年达到峰值后，长期处于存量博弈状态，基本没有增长；三是基金产品数量虽然众多，但类型同质、主题不明、风格漂移等等比较严重；四是公募权益类基金以散户化投资为主，真正的长期机构资金占比很小，资金流入流出波动大，缺少长期投资生态链条等等。这些情况是当前公募的发展进程中迫在眉睫又是老生常谈的问题。

　　钟文岳表示，从去年开始，无论是监管层的外围环境要求，还是基金公司自身的内在需求，都在开始回归本源、走向初心、谋求转型。公募行业需要不断地自我驱动、持续地创新突破、适时地转型发展，才能改变现状，实现规模与质量协调发展，从而成就更好的自己。

　　就基金公司而言，钟文岳认为，回归本源其实就是做好资产的管理，这包括投资管理和产品管理。其中，投资管理对应的是价值投资、科学配置以及风险管控，能够为客户保值增值，创造更多收益，能够穿越牛熊，长期为客户产生回报；产品管理就是要改变原有“大干快上、规模优先”的方式，以客户为中心，做好产品的全流程管理和服务，与渠道、机构合作共赢，以投资驱动规模良性增长。

　　多方面创新迎接挑战

　　钟文岳表示，面对新的挑战，对于传统代销渠道，招商基金将一如既往地高度重视建设与维护。同时，也已在原有渠道销售队伍的基础上，新成立了渠道财富管理部，负责内部销售人员、渠道客户经理培训，以期改变现有传统渠道销售模式，向类投顾、类产品经理等方向转型。公司将丝毫不减且要加大对渠道的工作要求和投入，共同渡过市场的低迷期。

　　对于机构客户，招商基金将不断提升自身的专业能力与服务水平，做好存量业务的投后管理，加大工具类产品的研发。同时，积极与各大机构携手，探讨新的业务合作模式。为此，已经在原有机构业务部门的基础上，新设立了机构资产管理部，通过整合招商基金现有的招行、招证股东资源，以及招商财富和香港子公司各类业务特性，研究、协助机构客户的多资产配置需求，以期突破传统业务模式，更好地为各类机构客户提供多方面的综合解决方案。

　　对于互联网销售，招商基金将围绕大平台、主辅兼顾等策略，以货币业务为入口，并基于非货币业务中业绩优良、回报稳定的存续产品，以及工具类产品的推出，通过自身智能投顾的研究和建设，积极与各第三方销售开展多种业务、多种形式的合作，共同做大、做好互联网生态圈。