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发表于 2017-05-19 21:45:55 股吧网页版
7月1日起资管销售实施新办法 监管部门要求基金机构自查
来源:中国证券报 编辑:东方财富网

  7月1日,《证券期货投资者适当性管理办法》(下称管理办法)将正式实施。顾名思义,《管理办法》要管的就是投资者适当性的问题,一言以蔽之,就是“要把合适的产品卖给合适的投资者”。

  例如,按照《管理办法》,投资者分为专业投资者和普通投资者,并对应相关风险等级的资管产品。

  经营机构不得向风险承受能力最低类别的投资者销售风险等级高于其风险承受能力的产品或服务。

  除此之外,当投资者主动购买风险等级高于其风险承受能力的产品或服务时,经营机构应当对此进行书面风险警示,投资者仍坚持购买,经营机构可以销售,但要履行包括增加回访频次等特别的注意义务。

  《管理办法》的贯彻落实是一项系统工程,监管部门已经在摩拳擦掌。

  中国证券报记者就独家获悉,为贯彻落实《管理办法》相关要求,做好《管理办法》7月1日前实施准备工作,昨日(5月18日),北京证监局就向辖区各基金经营机构下发通知,要求对 《管理办法》的实施准备情况开展自查。

  该通知还表示,各机构应当结合自身情况填写《证券期货经营机构落实<投资者适当性管理办法>实施准备情况自查工作底稿》并统计工作开展相关情况的数据。北京证监局将根据证监会统一安排,结合辖区实际,通过专项检查、随机抽查等方式进行现场检查。对于工作落实不到位的,将依法追究有关机构和人员责任。

  据悉,此次自查的范围是:包括但不限于管理制度、人员配备、技术设备、对《管理办法》的培训宣传以及投教产品制作等方面内容。具体如下:

  在制度管理方面的检查要点:

  1、适当性管理的内部制度是否健全:列明投资者分类、产品或者服务升级、适当性匹配的具体依据、方法、流程等制度的情况。

  2、与适当性管理有关的内部制度是否健全:列明限制不匹配销售行为、客户回访检查、评估与销售隔离等风控制度,以及培训考核、执业规范、监督问责等制度机制的情况。

  3、其他制度情况,如销售制度中是否存在鼓励不适当销售的考核激励措施等,如有需列明。

  4、归纳公司对现行与适当性相关规定的梳理情况,制定修订废止文件的情况,修改解决的主要问题,是否已正式发布以及是否有进一步修改安排。

  在人员配备方面的检查要点:

  1、负责适当性管理工作的部门。

  2、专职负责适当性管理工作的人员安排情况和人员数量。

  在技术准备方面的检查要点:

  1、评估数据库是否已经(或能够按期)建立,功能是否完备,列明具体功能。

  2、录音、录像及开展非现场业务的留痕设备是否已经(或能够按期)配备,列明配备情况。

  在学习培训方面的检查要点:

  1、是否已开展《管理办法》的内部培训,现场培训、视频培训及其他培训方式的场(次)、内容,培训的总人数。

  2、从事适当性管理的工作人员通过何种形式、是否掌握适当性管理基本要求,特别是底线要求,公司的考评方式。

  在投教产品制作方面的检查要点:

  公司在《管理办法》实施准备过程中形成的投教产品,包括文字、图片、视频、音频等形式,相关内容附件报送。

  附件:《证券期货投资者适当性管理办法》

发表于 2017-05-19 21:50:45
天天跳空很正常。
发表于 2017-05-19 21:51:51
节能风电
发表于 2017-05-19 21:51:56
齐星铁塔
发表于 2017-05-19 21:52:03
指数稳步回升
发表于 2017-05-19 21:52:07
未名医药
发表于 2017-05-19 21:52:20
杭萧钢构
发表于 2017-05-19 21:52:31
华东科技
发表于 2017-05-19 21:52:38
西藏城投
发表于 2017-05-19 21:52:52
近中午收盘
发表于 2017-05-19 21:52:52
北京周边还有一片生态环境优良的区域
发表于 2017-05-19 21:52:54
清仓,不玩了!
发表于 2017-05-19 21:53:06
少见多怪。
发表于 2017-05-19 21:53:22
厉害了大A
发表于 2017-05-19 21:53:33
明天再买1手,
发表于 2017-05-19 21:53:38
亏得一踏糊涂
发表于 2017-05-19 21:53:40
我乃火眼金睛,
发表于 2017-05-19 21:53:43
跌跌不休,涨几个月,几天就跌没了
发表于 2017-05-19 21:53:54
别太悲伤,只要心相连,她会来的!
发表于 2017-05-19 21:54:05
想一想王均瑶,活着就好,
发表于 2017-05-19 21:54:11
一下子回到解放前
发表于 2017-05-19 21:54:12
传媒娱乐
发表于 2017-05-19 21:56:44
利好大盘。都规范了。杜绝了偷鸡摸狗的行为。不用慌。
发表于 2017-05-19 21:58:33
吉比特未来大牛
发表于 2017-05-19 22:00:54
周一股市五大猜想:主力选择进攻方向(节选掘未来超级大黑马)

热点猜想:次新股

实现概率:60%

  今天不甘寂寞的短线资金,或利用雄安板块调整间隙,转而打造新热点,高送转高分红次新股板块。

  吉比特自从前天出现的大利好、今后中长线持股的就越来越多了(做T的也会越来越少),卖的筹码会越来越少、快大涨了。。。。。。。。这股主力坏的很而且狡猾今天尾盘故意大单连续压盘制造恐慌偷吃散户筹码。。。。估计下周一开盘后一段时间还要进行恐吓制造恐慌、让不明真相的散户交出筹码,建议大家不要上当受骗。。。。

近期那么多大机构轮番来调研该股说明了什么好啊(节选掘未来大黑马)

  这次利好比较大对吉比特(603444)是中长期的,结合公司全方位的优质独特性得涨几天才能横盘(横盘后继续涨),早起我让大家果断抄底了有没有啊,今天全天抄底都不迟把握好中长线的底部机会啊,下午的走势是主力要把不坚定持股人洗出去呀、请大家不要上当受骗。。。。吉比特2017年5月16日投资者调研报告2017年5月9日投资者调研报告。。。

MSCI中国A股指数大调整:新增广汽集团等39只成份股(节选掘未来大黑马)

  证券时...
发表于 2017-05-19 22:25:44
这轮第三小波下跌!下周开始………
发表于 2017-05-19 22:25:55
这轮第三小波下跌!下周开始………
发表于 2017-05-19 22:29:04
券商,唉
发表于 2017-05-19 22:33:19
还是多融券吧!!!
发表于 2017-05-19 22:48:37
基金以后不接盘,看谁看敢爆炒
发表于 2017-05-19 23:24:01
发表于 2017-05-19 22:33:19
还是多融券吧!!!
现在融资可以,融券难
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来源:中国证券报 编辑:东方财富网

  7月1日,《证券期货投资者适当性管理办法》(下称管理办法)将正式实施。顾名思义,《管理办法》要管的就是投资者适当性的问题,一言以蔽之,就是“要把合适的产品卖给合适的投资者”。

  例如,按照《管理办法》,投资者分为专业投资者和普通投资者,并对应相关风险等级的资管产品。

  经营机构不得向风险承受能力最低类别的投资者销售风险等级高于其风险承受能力的产品或服务。

  除此之外,当投资者主动购买风险等级高于其风险承受能力的产品或服务时,经营机构应当对此进行书面风险警示,投资者仍坚持购买,经营机构可以销售,但要履行包括增加回访频次等特别的注意义务。

  《管理办法》的贯彻落实是一项系统工程,监管部门已经在摩拳擦掌。

  中国证券报记者就独家获悉,为贯彻落实《管理办法》相关要求,做好《管理办法》7月1日前实施准备工作,昨日(5月18日),北京证监局就向辖区各基金经营机构下发通知,要求对 《管理办法》的实施准备情况开展自查。

  该通知还表示,各机构应当结合自身情况填写《证券期货经营机构落实<投资者适当性管理办法>实施准备情况自查工作底稿》并统计工作开展相关情况的数据。北京证监局将根据证监会统一安排,结合辖区实际,通过专项检查、随机抽查等方式进行现场检查。对于工作落实不到位的,将依法追究有关机构和人员责任。

  据悉,此次自查的范围是:包括但不限于管理制度、人员配备、技术设备、对《管理办法》的培训宣传以及投教产品制作等方面内容。具体如下:

  在制度管理方面的检查要点:

  1、适当性管理的内部制度是否健全:列明投资者分类、产品或者服务升级、适当性匹配的具体依据、方法、流程等制度的情况。

  2、与适当性管理有关的内部制度是否健全:列明限制不匹配销售行为、客户回访检查、评估与销售隔离等风控制度,以及培训考核、执业规范、监督问责等制度机制的情况。

  3、其他制度情况,如销售制度中是否存在鼓励不适当销售的考核激励措施等,如有需列明。

  4、归纳公司对现行与适当性相关规定的梳理情况,制定修订废止文件的情况,修改解决的主要问题,是否已正式发布以及是否有进一步修改安排。

  在人员配备方面的检查要点:

  1、负责适当性管理工作的部门。

  2、专职负责适当性管理工作的人员安排情况和人员数量。

  在技术准备方面的检查要点:

  1、评估数据库是否已经(或能够按期)建立,功能是否完备,列明具体功能。

  2、录音、录像及开展非现场业务的留痕设备是否已经(或能够按期)配备,列明配备情况。

  在学习培训方面的检查要点:

  1、是否已开展《管理办法》的内部培训,现场培训、视频培训及其他培训方式的场(次)、内容,培训的总人数。

  2、从事适当性管理的工作人员通过何种形式、是否掌握适当性管理基本要求,特别是底线要求,公司的考评方式。

  在投教产品制作方面的检查要点:

  公司在《管理办法》实施准备过程中形成的投教产品,包括文字、图片、视频、音频等形式,相关内容附件报送。

  附件:《证券期货投资者适当性管理办法》