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发表于 2022-09-23 09:38:04 股吧网页版
那些在3100点买基金且坚持长期持有的人都怎么样了?
来源:天天基金

  市场又回到了3100点附近,不少投资者都表示“人跌麻了”!很多投资者面对当前的市场都感到困惑甚至恐慌:现在还该不该坚持继续投资?那些在3100点附近买基金并且坚持长期持有的人,最终得到了什么结果呢?希望今天这篇文章能够解答你的困惑,并为你带来一些启发。

  上证指数3100点的基金表现

  2014年以来,上证指数多次穿越或者接近3100点,2022年9月19日,上证指数收于3115点。当大盘再次来到3100点附近,投资者应该如何做呢,是否应该继续等待,坚持投资呢?

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数据来源:Wind,2014/04-2022/09

  我们来用数据说话,看看偏股混合型基金指数在上证指数3100点附近的历史表现如何。我们挑选了四个大盘位于3100点附近且间隔一年以上的日期,并计算了在当日买入偏股混合型基金的平均收益情况。

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  数据来源:Wind,基金指数不代表个别基金表现,不构成投资策略建议。历史业绩不代表未来表现,基金投资需谨慎。偏股混合型基金指数代码:885001.WI

  A:2014/12/19 B:2016/04/15 C: 2020/01/07 D: 2022/05/06

  由上表我们可以看出,当上证指数位于3100点附近时,即使只是买入并持有,不去在低位补仓,偏股混合型基金仍然可以取得较为良好的中长期历史回报。因此面对现在的市场,投资者们也不用过于恐慌。面对下跌的市场,恐惧是人之常情。但是与此同时,我们也要对市场规律有着清晰的认知,在市场下跌时坚定信心,坚持长期投资。

  从长期投资看A股

  我们总是在说建议投资者们坚定长期投资,那么长期投资的效果究竟如何呢?

  我们可以通过数据看到,随着持有时间的增长,获得正收益的概率也会明显增加。持有一年期的正收益概率为68%,一直到五年期的正收益概率胜率可以达到92%。长期持有的力量还是显而易见的。

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  基金持有时间与正收益概率,根据偏股混合型基金指数(885001.WI)测算,20031231-20220912.数据来自wind,指数表现不代表单个基金收益,历史数据不带表未来

  从估值看A股

  “在过去70年里,曾发生过40次超过10%的大跌。每当股市大跌,我对未来忧虑之时,我就会回忆过去历史上发生过40次股市大跌这一事实,来安抚自己那颗有些恐惧的心,我告诉自己,股市大跌其实是好事,让我们又有一次好机会,以很低的价格买入那些很优秀的公司股票。”——彼得·林奇

  A股曾经历多次“大底”,我们可以回顾一下历史,看一下A股近五年的估值水平。从图中可以看出,截至上周五,上证指数的市盈率为12.18倍,比近五年80%的时间都要便宜!

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  数据来源:Wind,截至2022年9月16日

  我们统计了一下历史上类似估值及以下位置持有偏股混合型基金的表现,以偏股混合型基金指数为例,可以发现此估值分为下,持有一年胜率可达85.71%,平均盈利为26.96%。与前文提到的,不择时的情况下持有一年的平均胜率68%相比,胜率有了较大提升。因此综合数据来看,尽管市场情绪较差,但当前已经进入高性价比区间,不宜过度悲观。

  如何应对当前市场?

  作为普通投资者,尽管每个人能承受的风险和波动不同,可是大部分人都会想选择一款回撤尽量低,收益尽量高的产品。

  但是我们都知道收益和风险是成正比的,那么如何在承受相同程度风险的条件下,来获取更高的收益就成了投资者们一直在追寻答案的问题。

  其实我们可以通过选择适合当前震荡市场投资风格、持仓相对分散并且通过独特的投资方法来获得市场超额收益的基金经理,来帮助我们在当前的市场环境中控制回撤的同时,实现相对较高的投资回报。与此同时,用时间换空间的方式,拉长投资期限来换取收益也是避免追涨杀跌不错的选择。

  (文章来源:中信建投基金)

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