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发表于 2021-11-26 08:17:29 股吧网页版
听说,别人的基金都很赚钱?
来源:天天基金网

  最近老是听小伙伴抱怨,明明看别人也在买才买的基金,怎么别人赚的盆满钵满,自己却还在回本的路上?


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  到底问题出在哪里?回忆一下,你是不是也有过下面的经历……


  ROUND 1


  别人买基金:时不时有额外的收入


  你买基金:每天都是最大的开支


  你是不是也是看着别人买的基金赚了不少,结果你刚买是赚了,过了几天,又亏回去了,没赚钱,那叫一个郁闷啊。


  其实,这也是我们日常生活中的的一个普遍现象,举个例子吧,你是不是觉得周一周二特别难熬,时间过的很慢,但是一旦过了周三,就感觉时间很快,实际上吧,这每天的时间长度都是一样的,只是心理作用,才会让人感觉不一样。


  对于别人买的基金,我们只是锚定别人买入时候的那个价格,不会天天去关注,只是隔段时间一问,居然赚了这么多。


  当你自己买入后,就会不由自主地盯着看,有的人甚至不停地盯着,这个时候时间缩短了,锚定的价格也变成了自己的成本价。只要没有大涨,很容易造成很急迫的心理,怎么还没赚钱?一两天没涨,就会觉得好久没涨了。但实际上,一天没涨,一周没涨,这是很正常的事情,只是别人亏钱的时候,没告诉你罢了。


  而且你会发现,看的越频繁,就越容易让你在恐惧和贪婪之间反复横跳,当市场下跌时,会焦虑和恐惧;当市场上涨时,会变得贪婪,想要赚更多。


  那么意思就是永远不看?倒也不是,还是得定期看看,看看基金有没有什么变化,看看距离自己的目标还有多少距离,然后适当的调整自己的投资策略,会使你的投资更加得心应手。


  ROUND 2


  别人买白酒:赚了1000


  你买白酒:还剩1000


  追热点这种事情,你是不是也是一追一个准,每次都买在了高点……


  实际上,市场的轮动是非常快的,没有哪个板块能够一直涨不停,看这张图就知道了。


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  (数据来源:东方财富Choice数据,截至2021/11/24)


  当然了,追热点确实可以赚取高收益,但就像扔飞镖一样,不可能每次都能扔准。


  而且不同的行业,投资逻辑也会不同,你看白酒、新能源的时候往往只是看到了高收益,却忽视了同时伴随着的高波动和高风险。


  对于像钢铁、煤炭、券商这样容易短期爆发,长期难以持续的行业,则会很快从热门变成冷门,如果你没有很好地把握住买卖时机,那可能上涨没吃到,下跌全在场。


  那还能不能追热点呢?如果你够了解一个行业,那完全可以选择行业主题基金,但最好也别一把嗦,留好后手。


  如果你不了解,也承受不了太大的波动,可以考虑中长期业绩优异、均衡配置的基金并长期持有,或许会比追热点来的更加舒服一些。


  ROUND 3


  别人加仓:加在了低点,坐等上涨


  你加仓:高点加仓,一把亏光


  实际上,买入或者加仓的时间不同,对收益会有一定影响。


  先来看一组数据:我们以某一只基金为例,不同时间点入场至今的收益情况:


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  (数据来源:东方财富Choice数据,截至2021/11/24,回测数据仅供参考,不代表真实收益,基金有风险,投资需谨慎)


  可以看到,在市场低迷的时候入场收益会很高。


  当然了,市场无法预测,如果做不到择时,那不妨试试定投。


  还是同一只基金,从5年前开始定投,无论在什么时候定投,长期来看收益的差距都微乎其微。


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  (数据来源:东方财富Choice数据,截至2021/11/24,回测数据仅供参考,不代表真实收益,基金有风险,投资需谨慎)


  前面都是举的同一只基金的例子,对于不同的基金,定投的效果也会不同,短期来看,波动较大的基金定投会承受一定的亏损,但是长期来看,波动大的基金更适合定投,而走势平稳向上的基金更适合一次性投入。


  对于定投而言,最难的不是选什么基金,什么时候定投,最难的是长期的坚持


  ROUND 4


  别人的分散配置:白酒新能源都有


  你的分散配置:张坤刘彦春都有


  你是不是也拿着坤坤春春以为自己做到了均衡,实际上他们的持仓都集中在白酒、消费,前十大重仓股几乎一致,到头来还是在一棵树上吊死。


  “核心-卫星”是比较好的配置策略。核心部分的占比一般为50%以上,以稳健为主,来获得市场平均收益。卫星部分的占比一般小于30%,以进攻为主,来追求高收益,获得超额收益。真正从行业、风格上进行均衡配置。


  那是不是持有的基金越多越好呢?当海王也是不可取的,有的小伙伴持有20只基金甚至更多,很可能勤劳致“负”。与其无方向式的广撒网,不如在深入研究的基础上精选出几个长期业绩出色的优质基金经理,然后长期持有。


  ROUND 5


  别人遇到下跌:长期投资,下跌就是机会


  你遇到下跌:只要我跑的够快,下跌就追不上我


  从数据上来看,无论是哪类基金,都是持有时间越长,收益越高,并且正收益的概率越大。


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  (数据来源:东方财富Choice数据,截至2021/11/24,回测数据仅供参考,不代表真实收益,基金有风险,投资需谨慎)


  如果一遇到下跌就撤,那不仅会加大交易的成本,还会错过之后的上涨,损失时间成本。


  没有谁能够准确的择时,这一点,我们能做的就是接受事实,并且通过其他的方法弥补或规避,与其追求精准择时,不如对对那些业绩可持续的基金做到长期持有,把基金的收益转化为自己的盈利。


  事实上,市场80%的时间都是在震荡或者下跌,只有20%的时间是真正上涨的,如果你一味做波段、博收益,那就失去了基金存在的意义。


  别人的投资方法、别人的基金虽然好,但不一定适合你,不妨选择适合自己的、长期能够盈利,并且知行合一的基金经理以及一个让自己舒服的投资方法,才能睡得更香,真正把投资变为一件让自己开心而不是焦虑的事情。


  投资收益是知识、心态、运气的变现。运气因人而异,但是知识可以慢慢学,心态可以慢慢磨。只有历经过市场的锤炼,才有机会见证复利的力量!


  (免责声明:收益率数据仅供参考,过往业绩和走势风格不预示未来表现,不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。市场有风险,投资需谨慎。)

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