定投并未改变每一次投资的胜率,但提高了盈利预期
稻草人守望者
2021-01-12 09:30:44
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定投不择时,也不必在意短线波动,唯一的要求就是不断的坚持,坚持到盈利。剩下最重要的问题就是适时止盈了,如何止盈更好这需要你慢慢摸索,盈利这种事情你满意就好。

定投策略简介

定投是最容易上手的也是很靠谱的投资策略,难得是耐得住寂寞经得起诱惑与考验。

定投实质上是一种均线投资策略,日定投看日K线,周定投看周K线。日定投坚持30天,那么你的成本大致就是在30日线所在的位置。

无论行情未来如何发展,我们可以确信定投的建仓成本是接近均价。那么盈利的机会就在于现价超越你的定投所对应的均线,而这种机会预期是非常多的,理论上的胜率就是50%。那么是要你坚持的足够久,剩下的问题就是在这近半的机会里挑选一些优质的止盈机会。

定投并未提高盈利概率,提高的是对于盈利的预期,这个预期最高可以接近100%。

定投的风险在于投资者自己,在最需要坚持定投的时候中断投资。定投跨越的时间很长,中间遇到下跌行情那几乎是必然的,我们在开始定投的时候就应该充分考虑到这种情况,具有相应的风险承受能力。很多朋友厌恶这种风险,试图通过挑选机会来规避这种风险。存在这种想法那还是投机的思维,一旦真的遇到风险容易盲目中断定投计划。

定投是可以脱离具体行情的,是一种以目标为导向的投资策略,只要你设置的目标不是太夸张,经过或长或短的一段时间的投资之后总会达到。

定投更像是一个存粹的数学问题,每定投一次点一个点,然后在这些点里面挑选一些超过平均水平的作为止盈点。只要你点的足够多,盈利概率是无限接近于50%,盈利预期无限接近于100%。

选择定投策略你就要相信策略,这是一个经过无数人验证过的成熟策略。但概率涉及到样本的选择问题,大家都知道掷硬币正反面概率各有50%,但你连掷5次甚至10有可能都是反的,你不能因此怀疑概率论吧,只能说你掷的次数还不够多。

定投的风险和机遇是非常确定的,这种确定性在投资中是非常难得的,知道风险在哪里,知道机会在哪里,在做之前想清楚了,剩下的就是坚持下去。

把所有的疑问都放在开始之前,把所有的担心都放在开始之前,一旦开始定投,你再也不要去想那些你早该去想的问题了,好吗?还没想好,那么继续去想,也可以来问二师兄。没真正理解就不要开始行动,定投随时可以开始,不要着急。

定投不择时,也不用天天看行情,更适用于大部分的题材,只要这个题材是活跃的。如果你想定投证券、消费、医疗、科技这些板块的基金,你随时可以开始,不用再问,问就是没懂,问就是不可以。

定投唯一的问题就是你可以坚持多久。定投是没有满仓一说的,原则上要求是无限期的投下去,直至出现一个自己满意的结果,然后止盈,然后继续,无须停止。

定投案例分享

二师兄日常操作是比较灵活的,但对于定投策略有着特别的钟爱,也不遗余力地向大家推广。

市场行情随时都有很大的变化,短线操作难度很大,并不是所有人都适合。但定投策略不同,它给人的预期非常稳定,盈利确定性较高。

二师兄时不时的去做一个案例,目的就是为了向大家展示定投的效果。既然是为了验证策略,当然得选一些硬骨头啃,如钢铁、油气。或者大家根本就不熟悉的题材,比如豆粕。钢铁和豆粕都做到了盈利,后面因为仓位的原因撤出来了。

但这个油气可以说是典型的高风险的代表,T+2交易规则给操作带来了不小的难度,其涨跌既不完全看油价也不完全跟着股市涨跌走,可以说是难以捉摸。

做实验就选它了,就是这个油气指数(XOP.)。

还有一个重要原因就是这只基金限购100,而我恰好比较穷,这个定投金额可以接受,又不担心有人弯道超车。

XOP从低点40反弹到现在66已经有超过60%涨幅,这一波收益其实已经超过30%了。

如果从常规的思路来看这个投资,大概有两个方面的疑问。

一:为什么不一直定投下去,收益不是最大化了吗?

二:涨这么高了为啥还不清仓?

这两个想法都是以现有的结果来评价当初的投资,不是定投的思维。

油气我最高浮亏超20%,被动增加定投额度,开了双号定投。而这其实超出了我的预期,总投资额也远远超出了计划仓位。当初就是想做一个简单的定投案例,超重的仓位不是我想要的,也是无法持续下去的。所以在后面拉开距离进行了几次减仓操作,以保证定投计划可以滚动下去,而不增加仓位负担。

目前的仓位大致为最高时的一半,目前承担的风险也小了很多。

收益不错为啥不清仓呢?

因为行情的发展是不确定的,涨高了为什么一定跌?前面可以跌跌不休,未来不一定不会一直震荡上涨,历史连跌三年,那么连涨三年不可以吗?当然,随时进行调整也是合理的,都有可能。

那么定投策略就是应对不确定性的最佳策略,油气行情本来就极难把握。二师兄也是靠着对定投的无限忠诚才坚持爬出了这个坑,必然要继续依托定投策略。

收益达到预期可以进行止盈,但定投不必停止,一旦停了怕是找不到理由上车。减仓已是态度。

高位可不可以开始定投呢?定投不择时,你们天天问新能源,心动不如行动,轻仓定投走起。

新能源这一跌,是不是又有人要开小差了?定投不看行情,油气投得,其他的更不再话下。

二师兄每月的月供压力很大,但是油气和新能源这两个定投案例是优先要保证的,可以投得少,但不会中断。

定投就是不选择买点,所有的机会我都要来一点,反正平均成本就是均线。定投只选择优质的卖点,总有一些机会是远高于均线的,这样优质的机会出现的时候,我们就有选择的权力。

注意是选择的权力,而不是必须,未达到你的满意可以等待更好的机会。有舍才有得,放弃小机会才能等来大机会。当然有可能当前的机会就是最好的,但是你依然无法确定。不求最好,自己满意就好,小目标比较容易达成,达目标需要更多的忍耐。投资就是在风险与收益之间寻找平衡,这一思想体现在投资的整个过程。

定投的最大优势就是盈利预期非常确定,未来你有许多选择的机会,有许多落袋止盈的机会。定投最主要的是坚持,然后把主要的心思放在如何止盈上,而不是行情的预判。

能够预判行情,你不如去炒短线了。大部分人不适合短线,看对未必做对。投机时心里必然不踏实,轻仓容易暴涨,重仓容易入套,造化弄人。

选择一个你认为永远靠谱的题材,只要活跃性足够,没有像原油宝那种风险,任何时候开始定投都是可以的。

定投有满仓风险的都是伪定投,像有位朋友说要分30次投满,这些都是梭哈的一种变形,不是定投。遇见下跌行情不敢继续的也是伪定投,下跌正是拉低持仓成本的时候,正是定投最需要坚持的时候,怎么能够中断呢?

定投最大的风险就是你自己了,很多朋友都是在低谷时坚持不下去,看到别的板块更好而改变主意。定投需要扛得住风险,耐得住寂寞。定投的时间跨度预期是很长的,遇到低谷也是非常确定的,这几乎跟盈利的确定性是一样的,一半一半。

定投并未改变每一次投资的胜率,但提高了盈利预期,那就是坚持下去,你有非常多的选择机会。

希望大家不要再问今天可以定投吗?这个可以定投吗?那个可以定投吗?凡是问的都没有理解定投,都有轻易中断的风险。

每次油气下跌都有人问怎么办,每次油气上涨都有人问还能买吗,这都是很奇怪的问题。

二师兄的油气,除了少数几个止盈点,其他都是在买买买,你看见看不见都是如此。

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(来源:稻草人守望者的财富号 2021-01-12 09:30) [点击查看原文]

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