基金评测基金同类业绩排名给我们带来哪些启示?
金桥卯兔
2020-12-06 15:55:23
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一般基金详情页面(新发基金需要运行一段时间才有)有一个历史业绩排名数据。

(点击图片可放大图)

点击“更多数据”可以查询到更多阶段的业绩排名。如图这是截至12月4日, 华宝资源优选混合 的业绩排名数据。这些数据可以如何解读呢?

一般来说,可以知道同类型基金有多少只?目前这只基金在相应统计时间段内业绩排名。通常看近一周、近一月、近三月、近半年、近一年数据就够了,如果想了解更多阶段数据,还可以点击“更多数据”查询到近两年、近三年、近五年、今年来等数据。

如果以上各阶段排名都靠前,说明这只基金在市场上表现优秀,可以继续持有或买入。

本人11月18日买过这只基金,当时近一周、近一月、近三月、近半年、近一年数据业绩排名全部靠前。说明该基金的投资逻辑和选股思路得到市场认可,踩到市场热点和风口。这也是我买入这只基金的主要理由之一。

运行到12月3日,近一周业绩排名从非常靠前下滑至排名倒数,而且卖出当天估值继续大跌,释放了什么信号呢?个人解读为该基金持仓股票近一周遭遇大幅回调,这也是我选择卖出的主要理由之一。看到这里,不知道大家认不认同这只选基、持基、卖基的思路。

首先,我认为短期业绩排名很重要,是构成中长期业绩排名的基础,一只好的基金短期业绩排名可以不算太靠前,只要控制回撤,中长期业绩排名是可以冲到前面的,但最起码不应该倒数。中长期业绩不佳,首先也是从短期业绩排名不理想一步一步造成的。因此一只基金短期业绩迅速走坏,最起码应该值得基金持有人引起警惕吧。等到温水煮青蛙,大幅回落甚至被套成既成事实,割肉又心疼,那可就晚了。

基于以上逻辑,我认为,短期业绩排名靠前是选基持基的策略,只要短期业绩没走坏(排名在中等偏上),就可以一直持有,如果短期业绩迅速下滑至倒数,就可以考虑卖出。

当然这个思路和逻辑,肯定也不是百分百正确的灵丹妙药,仅供基民朋友们参考,实际操作时还要综合考虑其他因素。

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(来源:金桥卯兔的财富号 2020-12-06 15:55) [点击查看原文]

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