基民朋友们经常讨论哪个基金好，准备买哪个基金，哪个基金现在还能买吗？其实我之前已经分享了很多的优质基金以及选基的独家方法，今天再次分享下我的选基金经验，并送上最新整理的优选优质基金，Excel表格哦，文末下载即可。

基金投资需要合理布局，收益最大化

基金投资需要合理布局板块。建议科技（半导体、软件信息、5G、互联网、人工智能等）、白酒、消费、医疗、新能源、指数（上证50指数、创业板50指数等）、混合(综合各行业)的基金都要配置，或者再选一些科技医疗、白酒消费、医疗消费、白酒医疗、综合等这些混合基。这样合理布局板块，不会因为板块轮动或者某个板块的大回调导致大面积的亏损，比如说今年的3月科技半导体基金出现了大回调，如果你之前布局所有是科技半导体的基金，就会容易出现利润回吐，甚至本金倒亏现象。合理配置各板块能降低亏损的风险，使收益达到最大化。

如何查看这只基金属于哪个行业板块

有的基金一看名字就大概知道属于什么行业板块，比如广发医疗保健股票基金，就属于医疗行业。

但是有的基金通过名字很难看出属于什么行业板块，那我们可以通过查询基金十大持仓情况来确定，在天天基金app上面，点开一只基金的十大持仓情况，然后点击持仓股票进去看，可以看到股票下面资料，公司概况-所属行业，以及核心题材，就可以看到该基金大致属于什么行业板块了。下面以万家行业优选混合 为例：

选择持仓-点击股票-点击资料

点击公司概况，核心题材

从上面看出该基金第一重仓的是属于半导体板块，属于科技行业。依次看完前10大持仓情况，可以总结出，该基金重仓股票持有6只科技类股票（60%）、2只新能源汽车（20%）、1只医药医疗（10%）、1只快递物流(10%）股票。

什么是最强优质基金呢？怎么选？

（1）首先看一下各阶段收益趋势曲线

最强优质基金是，近1年、近2年、近3年、近5年或者成立以来是收益曲线趋势是向上的，不管是在熊市还是牛市，都是向上走势。比如纳斯达克100指数，招商中证白酒指数，交银定期双息平衡。最强基金适合定投一生，即使有回调，雷打不动的持续定投，即使回调了也会很快创新高。

趋势向上

在比如这个基金，进去震荡行情，大盘指数震荡下跌，基金收益持续上涨。

最弱基金是，近3年、近5年或者成立以来长期在底部的，牛市涨一下，熊市继续趴窝的，近3年、近5年或者成立以来业绩仍然是负数或者很低的收益率。比如说，债基， 钢铁，煤炭，保险，银行，地产等等，这些基金并不是不涨，而是因为，它们长期在低位，低估不等于有潜力。这些基金只有遇到大牛市才会涨一下，只是做波段，不适合长期持有。

低收益甚至负收益

通过看各阶段的收益情况、基金投资行业及发展前景，先有一个大概的了解，初步判断这只基金是否可以，如果认为可以，就先加入自选，放入基金池，待下一步进行详细对比分析。

（2）基于各阶段收益进行综合排名

感兴趣的基金选出来了，那怎么才能优中选优呢？

前面从曲线看也就大概能看趋势，如果2只基金差不多的情况，如果才能选出更强的基金呢？这就需要通过详细的阶段收益客观数据及排名来进行分析，要的就是最强最优质的。

主要方法：

最终排名计算方法：根据阶段收益计算近1周、1月、3月、6月、今年来、近1年、近2年、近3年的排名情况，收益最好的排第1，然后把所有的排名累加，得到一个排名总和，当然这个数据要越小就越好，然后就最这个总和再次进行排名，就得到最终排名这1列(排第1的最好)。

由于自选的基金有的成立不到1年、有的不到2年，因此，又增加的一个排名，只统计近1年内各阶段的排名总和，同样得到1年排名(包括近1年的各阶段收益综合排名)。

其实已经有近1年的排名情况，为什么我还要统计1年来的排名呢？其实这样排名更加考虑了一年内各阶段的收益情况，结果是和近1年的排名有区别的，通过这样的统计目的就是为了更好评价一只基金的收益情况。

上表数据截止7月14日排名，部分基金

（3）客观特色数据分析(收益及风险)

通过排名选出来的基金，收益很高，但是很多情况下，风险也很好，那我们如何再进行控制，选择出收益又高风险又相对比较低的基金呢？

这就需要参考以下几个特色指标：波动率、夏普比率、最大回撤、收益回撤比。

关键的概念如下：

波动率：反映了基金收益波动率的波动程度。波动率越小，基金历史阶段收益越稳定。数值越低越好。(省略了，数据差比不算大，不如后面3项重要)

夏普比率：反映了基金承担单位风险，获得的超额收益。同类型基金，夏普比率越大，基金的历史阶段绩效表现越佳。是基金赚钱效应的强弱判断。数值越高越好。

最大回撤：反映了基金风险控制能力，是基金运作历史上出现的最大亏损。对于成立时间长的基金更具有参考价值。最大回撤了是近一年最高点与最低点的差距。数值越低越好。

收益回撤比：表示基金收益与回撤的比例。收益回撤比越大，则基金盈利能力和控制风险能力越好。数值越大越好。重点关注这项。

优质最强基金一般夏普比率在0.5以上，近一年最大回撤率15%以内，收益回撤比至少在6以上。这几个数据不一定百分百接近，根据个人研究结果，只是供大家选择基金的时候作为一个参考。

这个基金涨那么高，还能不能买？

很多人看到基金涨了那么高，也忍不住也想要吃点肉，还能不能买呢？

能不能买不在于该基金未来是继续涨还是跌，在于你的持有时间，一只基金不能从短期用天来衡量它的好坏，不能因为最近7天，最近30天涨幅非常好，就说明该基金很好，就追进去，短期的业绩很有可能基金经理刚好所买的板块股票上涨。当然可能是基金经理非常优秀，善于抓住热点题材，使得基金收益遥遥领先。

如果你是短期投资者，不建议买入，毕竟涨得越高风险性越大，这种投机行为不可取，主要靠运气。比如说诺安成长能不能买？首先你要做一个风险评估，它的波动性，大涨大跌的是不是符合自己的风格？能不能承受它的大涨大跌？评估完觉得自己是一个激进追求高回报的，那么你就可以买。比如7月15-16日两个交易日跌了15%！

所以假如你是一名长期的投资者来说，这里说的长期投资者至少为一年以上的，这就要我们来综合评估一下这个基金是否是最强优质基金，是否值得长期投资。如果你买入最强优质基金，持有时间7天也有可能不赚钱，但依靠长期时间的复利累计，以及基金经理的管理能力，根本不用担心赚不了钱。买入最强基金，什么时候买都不怕。最强基金是不断的创新高的。

以上个人分析，仅供参考。

基金数据来自于Choice及天天基金APP。

投资有风险，买基需谨慎！

（来源：静言GM的财富号 2020-11-16 12:59） [点击查看原文]