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发表于 2020-10-17 20:55:29 股吧网页版
基金干货丨同类基金不知如何挑选?进来看看选基的4大原则

基金干货丨同类基金不知如何挑选?进来看看选基的4大原则

上周我们分析了大盘类指数基金可以轻松的跑赢通货膨胀。今天我们再来分析一下挑选基金的四个重要原则:

一、资金规模不能低于1亿元

这是挑选基金的一条红线指标。

基金公司在运营基金时,会产生管理和销售等成本,当基金规模小于1亿时,很可能会导致公司不赚钱,甚至是赔钱。这时公司就会开启清算流程,取消这只基金。虽然不会和跑路爆雷一样,卷走你所有的钱,但是基金清算时,会强制你赎回基金,无论此时是赚是赔都要强制卖出,这无疑会影响你的长线布局,也会打乱你的投资计划。

所以,不建议小伙伴们投资规模低于1亿元的基金,最好选择规模在50亿元以上的基金持有。

二、选择低费率基金

这是新手比较容易忽略的选基原则。

很多人在挑选基金时,不会考虑它的费率问题,但对于经验较少的新手来说,这恰恰是最有效的降低成本的方法。

基金的主要费用有申购费、赎回费、管理费和托管费。我们在挑选基金的时候,要在它的公告版里查找相应的费率,并且进行统计和对比,选择费率较低的基金。

另外,基金公司和平台经常会搞“促销活动”,根据基金的热度进行打折或者发放抵用券,小伙伴们也可以跟网购一样,进行货比三家。

总之,对于新手来说,在无法判断基金能涨多高的时候,提高收益的最有效的方法就是降低成本。

三、与指数的走势相贴合

这个选基原则更适用于行业类指数基金。

我们一般会从宏观角度分析某个行业,看它是否具有长线的发展趋势,然后再挑选对应的指数基金。在挑选时,一般人会选择历史涨幅最高的那只,但是之所以这只基金涨幅最高,是因为它的持仓过于激进和集中,当行情不好的时候,它的回撤幅度也会很大,很容易影响持基心态。而且与指数走势贴合的基金,更方便用分析走势的方法,进行买卖点的预判。

所以建议小伙伴们,挑选与对应指数走势贴合度最高的基金。

四、基金经理要有7年以上的投资经验

这个选基原则更适用于股票型和混合型基金。

由于这类基金包含了多个板块,不能单纯的依靠某个指数进行判断,所以它更依赖于基金经理的投资能力。在A股中,一轮牛熊转换大概在7-10年左右,而一个基金经理是否优秀,最低标准就是穿越牛熊之后还能获得高收益。

所以我们要选择那些投资经验在7年以上,并且平均年化收益率高于大盘的基金经理。

最后再总结一下:

挑选基金时,要选择基金规模较高、费用成本较低的基金;指数型基金要注重与指数走势的贴合程度;股票型和混合型基金要注意基金经理的投资能力。

本文习题:

在同类型的指数基金之中,选择两只基金进行对比,算出它们的费用情况。

辅助工具:基金费率对比工具

下期预告:

下周六晚上的主题是:如何定投。小伙伴们记得关注和阅读。

本文作者:少然财经团队 - 戴少然

(来源:戴少然的财富号 2020-10-17 20:55) [点击查看原文]

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