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发表于 2020-10-15 18:02:12 股吧网页版
那些按底层资产兑付的信托项目,现在结局如何?

近两年常买信托的投资者可能对于“底层资产穿透核查”这句话已经耳熟能详,这也是金融监管趋严以来的一个核心概念。在信托中,什么是底层资产呢?简单的理解就是:信托公司把募集到的投资人的资金投向了什么地方。

最近几年监管部门一直倡导的“打破刚兑”,实际上就是要求信托公司按照底层资产兑付,投资人风险自负。现实中,也有少数信托公司在处理违约项目时是按底层资产兑付的。

声名狼藉的吉林信托

提到按底层资产兑付,首先要数的是吉林信托。

吉林信托是监管部门眼中的“乖孩子”,从2013年开始就已经按照底层资产兑付,一直持续到现在。

吉林信托-松花江77号自2013年违约后,信托公司始终坚持等底层资产回款后给投资人兑付,然而,7年过去了,分文未回款。10余名投资人起 诉吉林信托最终败诉,底层资产对应的融资人已成僵尸企业,总债权的91.18%转为股份,剩余8.82%留债,投资人亏损绝大部分本金。

吉林信托-汇融38号中科建设项目自2018年6月利息违约后,吉林信托坚持按底层底层回款兑付,2年多来本息无着落,甚至建议投资人起 诉他们。而“中科系”其他信托公司(山东信托、中粮信托、雪松信托等)发行的同款项目,信托公司早已兑付本金+利息。

除此之外,吉林信托汇融16号中弘矿业、汇融23号东方银座、汇融50号广悦化工等多款信托项目,逾期后信托公司按底层资产兑付,至今还没解决。吉林信托在处理风险项目上,不像信托公司的风格,更像是资管公司、私募基金这类机构。吉林信托用实际行动教育了投资人:凭本事收的管理费,为什么我要担责?

国民信托“天钢”“天冶”

2016年,国民信托踩雷渤钢系四只四只信托项目,总规模9.7亿元。国民信托无力兑付,只能依靠底层资产回款。逾期2年后,2018年2月5日,兑付了天钢计划的2.7亿本金,资金来源是通过拍卖抵押的土地,买受人为天津市国 资 委下属的金融公司。此外,另一只天钢国贸项目总规模2亿元,也完成了兑付。据了解,另外两只“天冶”系列产品“天冶线缆”和“天冶轧三”尚未通过底层资产回款。

国元信托“支援”云贵地区建设

2019年开始,国元信托到期的云南、贵州政信相继宣布延期,如:独山、都匀、保山等。信托公司无力化 解风险,唯有通过底层资产回款,融资方拖多久,就要延期多久。云贵地区的土地抵押是很难处置掉的,融资方、担 保方债台高筑、负债累累,当地政 府的财政收入甚至不够付利息,底层资产回款要等到什么时候呢?

中泰信托的血泪踩雷史

2019年5月,中泰信托-恒泰18号青海省投项目曝出延期后,一连串的违约接踵而至,泰盛34号、元泰3号、庆泰1号、弘泰11号、恒泰39号……公开报道统计就有16个,中泰信托无力兑付,也是按底层资产回款兑付。一年多过去了,解决的项目寥寥,青海省投更是被扒出伪政信,被列为筛选项目的反面教材。中泰信托的项目,底层资产多是云贵地区政信、伪政信、工 商企业三类,靠底层资产不知猴年马月!

中融信托助金80号

2019年底,中融信托-助金80号项目被曝违规操作,中融与同济堂互相甩锅,投资人持有的承诺函让中融骑虎难下,再三搪塞不见投资人,知情 人 质疑有为大股东输送利益嫌疑。此前,中融信托卷入南京丰盛产业债务违约风波,目前4612万元本息未付,2019年6月10亿元贷 款将全部到期,兑付承压。

大厦轰塌的安信信托

2020年6月15日,上海银保监局公开安信信托31个违规项目名称,其中违规将信托财产挪用于非信托目的的用途的项目高达17个,即:这些项目合同和推介材料所介绍的底层资产和实际的资金用途不一致,已触犯法律法规。如果这些项目按照底层资产回款,不管是按合同上的还是实际的,都将血本无归。对于违法违规操作的项目,是不能按照底层资产回款兑付的,根据《信托法》相关规定,是可以让信托公司赔偿的。安信信托延期已有1年多,这些项目回款暂时没有着落,需等安信信托重组后才有眉目。

自安信信托爆雷后,整个公司陷入瘫痪,通过底层资产回款的项目少之又少,即使有回款,可能只有少量的本息,不够维 权开销的。例如,7月30日,安信信托百万庄信托计划通过底层回款,“杀人又诛心”的兑付了0.706%的本金及利息,300万拿到了23202.14元,还有99.294%的本息没兑付。其他大多数项目的通过底层资产回款为0。不过,也有个别例外,安信信托-安赢83号,规模20亿,资金用于蓝润成都ISC项目的开发建设,2020年3月就提前还款了。

总的来说,安信信托通过底层资产兑付投资人本息基本不可能,各个项目的投资人应当联合起来,效仿雪松信托,实现整体兑付。

强安底层的四川信托

四川信托出现大面积违约已2月有余,随着维 权活动的推进,真 相陆续浮出水面!

(来源:橙子的味道你知道的财富号 2020-10-15 18:02) [点击查看原文]

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