近期食品饮料火爆,周末了突然想写这篇文章,是因为我个人持仓里重仓消费、白酒,作了些研究,所以还算敢写,因为有成功经验吧(后面几期还会陆续写:#白酒#,#医疗#,#半导体#),想到的共四期:本期第一期-消费类:
一、目前市场上有的消费类基金有:
1.易方达消费(1100022) 老牌的消费基金 2010年成立的 基金经理 #萧楠#, 长期回报稳定,今年稍差;
2.国泰国证食品饮料行业指数分级(160222 指数分级类基金,定期折算) 2015年成立 基金经理 梁杏、徐成城;
3.天弘中证食品饮料指数A(001631) 2015年成立 基金经理 沙川 (有过一面之缘 属于技术流)
4.汇添富中证主要消费ETF联接(000248) 2015年成立 基金经理 吴振翔、过蓓蓓(买过,后来个人比较清了)
5.中欧品质消费A(005620) 2018年成立 基金经理 郭睿
6.广发消费升级股票(006671) 2019年成立 基金经理 张东一
7.富国消费主题混合(519915) 2014年成立 基金经理 王园园、刘莉莉
8.鹏华消费优选混合(206007) 2010年成立 基金经理 #王宗合# (就是前段时间认购新基金创新高的那个)
先写以上8只吧,市场上可能还有很多,本期范围仅限以上范围哈;
二、今年以来表现:(数据来源:截止:2020年9月12 天天基金 估计都是去wind 懒得去别的看了)
1.中欧品质消费A 70.97%;
2.天弘中证食品饮料指数A 56.93%;
3.国泰国证食品饮料行业指数分级 54.11%;
4.富国消费主题混合 53.92%;
5.汇添富中证主要消费ETF联接 46.81%;
6.广发消费升级 46.15%;
7.鹏华消费优选混合 45.18%;
8.易方达消费 37.19%;
排名写完,我也傻了,我持有里面三只:天弘、国泰、易方达; 但易方达的萧楠今年不在神奇了,竟然在这几只里收益率今年偏低,看来我还是换完点,目前还有3万多,但也发现错过了中欧品质消费这个70%+的基金,其实选基金时这只在我的自选名单里,但看他的持仓,当时觉得不是纯消费(配了些媒体和互联网),就没列入,现在看来是错了;
三、基金对比
我对比前四只基金:
1. 先对比中欧和天弘:
近半年天弘不错,近一年中欧不错
目前持仓对比
波动率、夏普比率、最大回撤
2.对比国泰和富国:
近半年,近一年都是国泰赢了
持仓对比
波动率、夏普比率、最大回撤
以上四只数据都如上了,下面说下申购、赎回手续费:(数据来源:来自天天基金)
中欧 申购 0.15% 赎回 T+1 7~30天 0.75% 30天~1年 0.5%;
天弘 申购 0.1% 赎回 T+1 7~30天 0.3% 大于30天 0.05%;
国泰 申购 0费率, 赎回 T+1 7~1年 0.7%;
富国 申购 0.15% 赎回 T+1 7~30天 0.75% 30天~1年 0.5%;
从费率上看国泰和天弘比较合适,而且天弘还有C类基金,那更便宜了,多说一句如果您下载#天弘基金app#,那么金币抵扣0折哈和买天弘C类一样合适;
再说一下小伙伴老问我,我怎么一下配置了这么些同类基金呢?
国泰国证食品饮料行业指数分级,天弘中证食品饮料指数A,易方达消费; 为啥这么选呢? 说实话,我也选不好,就多配两只,你们看 天弘 56.93% vs 易方达消费 37.19% 相差19% 的收益,如果年初选错了,这可差不少了小伙伴们哈;
最后附图为证:
市场上的基金太多了,本人能力有限,仅列出以上8只基金对比,本文仅个人兴趣所写,不构成投资建议,只是能帮助各位对消费类基金有个了解,更好的选择消费基金;
股市有风险,投资需谨慎!
(来源:指数基民_阿_paul的财富号 2020-09-19 20:43) [点击查看原文]