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发表于 2020-09-16 13:51:11 股吧网页版
8月社融再次确认经济复苏,现在卖房炒股是不是一个好点子?

受央行本周二开展6000亿元MLF,当月超额净投放4000亿元影响,场内做多情绪被提振,A股继续走暖。

此前银行间资金利率从低位快速上行时,市场一度担忧货币政策将转向收紧,从而引发市场资金利率上行。尤其是总量指标M2增速连续两个月下滑,被认为货币政策已经转向紧平衡.

但从近两个月央行频繁的公开市场逆回购操作,以及MLF超额续作的情况看,

央行层面对市场流动性的呵护是非常明显的,这也使得场内投资者做多情绪得到提振。

不过回归行情本身,目前A股问题依然尖锐,周二两市成交仅为7190亿元,较上日缩减400余亿元,在这样量能背景下很难有效突破3300点压力位,那么届时A股大概率将会回踩上周低点。

一、8月社融数据较超预期,顺周期逻辑的到强化


央行8月份的金融数据社融达到3.58万亿,比去年同期多了1.39万亿,社融存量同比增长13.3%,环比走高0.4%,8月社融大幅超越市场预期。

说到8月新增社融大超预期。从细分来看,政府债券和股票是最大增长科目。

8月金融数据,对市场构成较大程度的利好,说明预期逐渐转暖,经济复苏持续,宽信用周期持续,未来积极的财政还大有作为,整个经济的库存周期向上,现在已经进入被动去库存。

也就是说,东西越卖越少了,需求上来了,马上将迎来企业的主动补库存,大家因为供不应求而加紧生产,这波景气周期,应该至少再持续半年到一年。

还有一个值得注意的就是本次M2-M1剪刀差转好,8月M2是10.4%,M1已经升到了8%,上个月是10.7%和6.9%,也就是M2增速继续下降,M1回升,M1-M2的剪刀差持续缩小,说明资金越来越活跃,M1-M2的增速差,跟市场走势基本同步,资金活性增强,对于股市就是一个好消息。

M2在减少,这其实是好事,这可以有效抑制房地产泡沫,房价脉冲上涨主要就是追着M2跑,M2上升一下,马上有的地方房价就要异动。

二、现在卖房进股市是一个理智的决定吗?

说到最近,有几个朋友和小师妹说自己卖了房想投入股市,在过去小师妹肯定是要让我朋友权衡再三。

不过现在小师妹想,在不影响自己和家人居住,以及生活质量的情况下,其实倒是可以考虑将一部分房子变成股权资产。

一部分城市房价已经开始下跌,未来房价只有很少城市可以跑赢通胀

听说最近北方的第二大城市天津的房价都已经开始下跌了,河北石家庄房价,也说跌了好几年,环京楼市更是毫无悬念的臀斩,已经跌去了三分之二,已经算是崩盘了。而还在上涨的沈阳,也开始新一轮调控,二手房挂牌量也是大增。

其实这就是一个显著的信号了。

目前中国经济重心明显南移,南方的经济生态更好,长三角和珠三角是共生模式,上海,广州,深圳,杭州带火了周边经济,也自然带着周边城市在持续扩张。

而北方就惨了,是虹吸式经济,好资源都被北京拿走了。

未来只有不超过20个城市房价还能上涨,其他城市都会因为持续收缩,而房价阴跌,而这20个持续房价上涨的城市当中,涨幅能跑的过资金成本,也就是贷款利率的,不超过5个。

主要都集中在南方重点地区。北方可能一个都没有。而人口收缩,产业收缩那么这座城市很快就会鹤岗化,目前还主要以资源型经济城市为主,比如以前是挖煤的,采油的炼钢的,这种城市最危险,标志就是一个城市,完全靠着一个大企业活着,而这个企业最近几年业绩很糟糕。

当前房地产调控政策日趋严格

先是杭州楼市调控升级,假离婚以及父母投靠子女,都无法立即买房,也堵住了优先购房的漏洞,无房家庭优先购房5年限售。

后来江苏无锡也找方抓药,个人住房转让增值税征免年限由2年调整到5年、提高二套房首付比例至6成等重磅措施,防止通过“假离婚”手段获取购房资格,进一步提高购房成本和转让成本,抑制投机炒作。

几乎同时,东莞也对限购人群和限售城市提出了更加明确的要求。

最近沈阳也出手了,第二套商品住房首付比例提高到50%。首付款须一次性支付,禁止分期支付和“首付贷”,将个人住房转让增值税免征年限由2年调整到5年。

此外还有一些城市,也出现了明显的收紧调控信号,比如宁波,南京,南通,常州和徐州,之所以是这些城市,全都源于7月底住建部的一场座谈会,当时有10个城市参加。

而8月底的时候,又开了一次座谈会,又抓来6个城市。这16座重点被点名的城市包括,北上广深四大一线、南京、杭州、沈阳、成都、宁波,五大强二线,还有长春、银川、唐山、常州、西宁、南宁、呼和浩特几个重点城市,未来这些城市,都有可能调控进一步升级。

而此轮调控的手段,主要是提高二套首付,打击假离婚,更加明确限购和限售的要求,严查购房资金来源等等,特别是消费贷和经营贷的流向监控。

市场猜测,最有可能马上启动调控的城市,很有可能就是成都,成都和沈阳都是重点中的重点,被叫去开了两次会了,如今沈阳都开始调控了,成都肯定也坐不住了。

之所以是这些城市被约谈,就是因为房价控制不力,都是房价涨幅全国排名靠前的,房地产调控,现在已经进入了一城一策阶段,现在不怎么发布全国政策了,但要求各个城市落实好主体责任,一旦有的城市过热,马上就会被叫去开会,而开会后,回来就得动手调控。

政策偏向新房,偏向刚需,所以就造成了一个结果,上车容易下车难,你想把钱放到楼市里很容易,但想再拿出来可就没那么简单了。现如今各个城市的二手房挂牌量乌云压顶就已经说明了这点。太多的房子都在等着抛售,之所以没引起大跌,也就是现在预期还在,大家都不着急而已。

综合来看,楼市大涨肯定是不可能了,稍一露头,现在肯定遭遇重拳。

即便是一线城市,房价也没那么容易涨了。

总结归纳一下:


楼市目前分化比较厉害,一线城市里,人口控制的北京和上海,基本不怎么容易涨价了, 特别是北京,对政策拿捏的死死的。上海库存有点低,稍微有点危险。深圳新的调控之后,肯定也要冷却一段时间。

小心二手房挂牌增长迅速的城市,比如重庆,天津,成都和沈阳,卖盘已经出来了,熟悉股市的人都知道,这就是顶部放量的标志。价格啥时候跌下来,还真不一定。一些三线城市,新房库存和二手房挂牌双高,你可能已经走不掉了。

有些人口流入的二线涨价的几率会大一些,但是房价再涨,也不会是暴涨了,再暴涨肯定会引发强调控。未来几年,人口流入的地方, 可能会温和的上涨。平均下来每年在5%左右,所以刚需可以买。投资就意义不大了。甚至不够资金成本。算上你的贷款利息,你在这些地方买房,可能最后也是亏的。

所以目前买房子肯定已经不是一个比较好的投资途径了。

当前固收类资产,理财、信托、余额宝收益都在减少。唯一比较好的投资途径只有投入股市和债市了。

(来源:小师妹爱买基的财富号 2020-09-16 13:51) [点击查看原文]

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