【手中的基金需要换吗】三个步骤教你诊断_财富号评论(cfhpl)股吧

【手中的基金需要换吗】三个步骤教你诊断

2020-05-14 16:49:35

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在基金投资理财过程中，很多基民朋友都会面临各种选择的困扰。大部分时候，这种困扰不是出现在购买基金品种的那一刻,而是出现在买入基金后。随着基金的涨跌,账面上也出现浮盈或者浮亏,这个时候我们可能会看到别的基金涨的更好,或者担心市场后面会下跌,亦或者担心基金后劲不足等等。那么在某个时刻,您手中持有的基金是不是需要做出卖出或者说换成其他的产品的决定呢,这里我有一些诊断步骤上的建议,分享给您,希望能够有帮助。

第一步：审视一下这个基金最近一个月、最近一季度和最近半年的同类型排名情况，如下表中模拟的A基金阶段净值表现，如果这几个时间区间的排名趋势都向好，那么是很建议继续持有的。

周期

涨跌幅

最近6月

6.40%

10.48%

806/1330

表2：模拟的B基金阶段净值表现（上表数据均为模拟数据，非真实数据）

第三步：点开最近的两期季报重仓股数据，看下持仓变化，如果变化很少，建议适当调整，如果发生了较大的变化，可以再关注1-3个月看看。举例如下：

模拟基金C在业绩出现下滑后，调整不积极。我们建议适当调整。

2019年12月31日

2019年12月31日
2020年3月31日2020年3月31日

股票名称

持仓占比

较上期变化

股票名称

持仓占比

较上期变化

股票A

6.12%

0.55%

股票A

5.85%

-0.27%

股票B

5.94%

0.28%

股票C

5.64%

-0.07%

股票C

5.71%

-0.14%

股票B

4.83%

-1.11%

股票D

5.13%

-1.07%

股票E

4.83%

0.36%

股票E

4.47%

-1.33%

股票D

4.70%

-0.42%

股票F

4.25%

-0.42%

股票K

4.53%

新增

股票G

4.06%

新增

股票I

4.47%

0.90%

股票H

3.81%

新增

股票H

4.11%

0.30%

股票I

3.57%

-0.12%

股票F

4.03%

-0.22%

股票J

3.53%

0.17%

股票J

3.50%

-0.03%

表3：模拟的基金C最近两个季度重仓股数据（上表数据均为模拟数据，非真实数据）

下面这只模拟基金，在业绩出现下滑后，积极进行调整，值得继续关注。

2019年12月31日

2019年12月31日
2020年3月31日2020年3月31日

股票名称

持仓占比

较上期变化

股票名称

持仓占比

较上期变化

股票A

4.20%

新增

股票K

5.85%

新增

股票B

3.88%

0.92%

股票L

5.64%

新增

股票C

3.42%

0.06%

股票M

4.83%

新增

股票D

3.20%

新增

股票N

4.83%

新增

股票E

3.00%

0.33%

股票A

4.70%

0.50%

股票F

2.95%

0.72%

股票O

4.53%

新增

股票G

2.89%

新增

股票P

4.47%

新增

股票H

2.82%

新增

股票Q

4.11%

新增

股票I

2.42%

新增

股票R

4.03%

新增

股票J

2.34%

新增

股票S

3.50%

新增

表4：模拟的基金D最近两个季度重仓股数据（上表数据均为模拟数据，非真实数据）

以上就是我总结的三步基金鉴诊法，希望对您的投资决策能有所帮助。

风险提示：本资料仅为宣传推介材料，不作为任何法律文件，也不构成任何投资建议或承诺。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩和其投资人员取得的过往业绩并不预示其未来表现。上述业绩以及同类基金的过往业绩表现，均不构成本基金业绩表现的保证。投资者应根据自身风险承受能力，审慎决定是否参与基金交易及相关业务。投资者购买基金时应认真阅读本基金的基金合同和招募说明书等法律文件。

（来源：中融基金的财富号 2020-05-14 16:49） [点击查看原文]

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