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发表于 2020-03-27 23:36:24 股吧网页版
普通人面对危机如何不被收割?

历史的见证者不重要,历史的受益者才重要!不被收割更重要!

很多朋友最近问我当前这么大的风险该怎么操作,其实我的观点都表达在过去几天写的文章里。今天我就再谈谈面对未知的巨大风险以及美国无限量放水,普罗大众在投资方面如何成为受益者?

我的建议主要集中在以下几点:

坚决不加杠杆

风险是什么?回归到价格上就是波动,即大涨大跌。如下图所示,正常波动是绿色曲线,上下波动30%。高风险对应的是蓝色曲线,上下波动60%。而红色曲线则是高风险环境下加了一倍杠杆的波动曲线,上下波动120%。

正常波动下即使加一倍杠杆,对应的也就是高风险蓝色曲线,向下波动也就浮亏60%,总能坚持到最后,获得风险后收益(蓝色曲线稍高于绿色曲线部分)。

而高风险环境下加一倍杠杆,只要向下波动一次,浮亏120%,爆仓。虽然最终红色曲线也可以达到更高收益。但是一旦爆仓,是坚持不到收获的时候。

所以,处于高风险环境,资产价格会大幅波动,一定要控制杠杆。比如近期的全球股市,每天的涨跌幅度都是5%上下。资产再便宜,也请控制!


控制仓位保证流动性

无论你配置了何种资产,都一定要留足货币资产,我建议货币资产至少是未来三年正常的所有支出,包括养老、教育、日常消费以及应对家庭风险事件。信用卡少刷,不要指望未来的现金流。

当你现金流出现突发问题的时候,你可能会被迫低价抛售持有的优质资产,因为此时能变现的反而是最优质的。更重要的是心态崩溃的情况下容易做出不理性的决策。千万不要觉得这个没有用,风险一旦兑现,当事者才会有真实体会。1929年的大萧条,当时的“中产阶级”也会排队领救济。


保住工作

风险面前,以不变应万变。

已经工作了的朋友这个时候不建议换工作。毕竟换工作会有空窗期,这个空窗期一旦发生高风险环境下的风险事件,工作可能会丢。此时丢工作,无疑进一步加剧自身风险。

对于即将毕业求职的朋友,我只想说宜早不宜迟,宜大不宜小。海外疫情的发酵,多少求职需求、升学需求回流国内,而经济却承受很大压力。国家通过高校扩招缓解或者说延迟一部分就业升学需求,但未来三年内,这些需求都会在国内加剧求职竞争。

眼前的饭碗且保且珍惜!


把握机遇

所有的投资机会都是在风险中孕育的。

大家回想一下,A股所有的投资低点都出现在风险尚未消除的阶段。

而国家应对风险的方式,要么是货币工具放水,要么是财政政策刺激。结果都是稀释了民间财富来减少坏账风险,经济健康一点,股市继续涨。本质上,我们是在寻求抵抗通胀的方式。

像上篇文章介绍到,长期来看,经济处于通胀的时间也是更长的。抵抗通胀的投资品如下图所示。

在股票、房产、黄金、商品中,我目前更推荐股票,原因是流动性好,且有长期向上的逻辑。

首先,从时间上来看,短期波动大,是风险。长期必向上,是机会,是大势。我不建议大家参与短期波动机会,费心劳神没有用。资产增值理论上也不是一蹴而就的,想要一夜暴富的不应该来股市,应该去彩票站。

先说美股,上一篇文章用数据分析了美股历次暴跌之后的情况。

可以看出,跌倒低点后最长用了6年时间可以回到前期高点,而如果在下跌30%的时候买入的话,触底后最长5个月就可以回本。也就是说,根据历史数据来看下跌一定幅度后买入坚持持有,一年亏损的概率不大,那盈利就是时间的问题了。

而本次美联储更是各种刺激工具,无限量的量化宽松QE,真是要水淹地球村的架势。可是覆水难收啊!放水解决了短期危机,但长期是需要承受通胀压力的呀。时间换空间嘛~

看看2008年次贷危机后的4次QE,变相催生了十年美股大牛市!而之前的危机暴跌也淹没在滚滚向上的历史长河中。

所以,择机投资美股是我们抵抗资产缩水的方式之一。具体投资渠道和参与方式可以参考我之前的文章。

再来说说A,在全球股市大幅下跌的阶段,A股还能走出独立行情,可见我A 的韧性。个人认为这是一个信号。

疫情在中国先爆发,迅速控制之后国外开始爆发,这个时间差给中国一个发展的机会。而且在疫情遏制高端需求的情况下,我国低端但完备的产业链反而体现出应对危机的优势。口罩的生产及出口就是个鲜明的例子。从这个角度看,这方面的优势也会在A股走势上体现出来。

再叠加中国逐渐复工,消费回暖,经济会率先转好。与国外的疫情发酵阶段相比,凸显出投资机遇。而为了应对疫情,国内也是降准兼降息释放流动性,长期来看终究会反映在市场中。还是一如既往的观点,投A股不妨定投穿越牛熊的消费。

港股的恒生中国企业指数也可以考虑,话说我在3月23日的文章中刚推荐完,连续三天反弹,不免有些得意,哈哈。

再说房地产,房产也是长期向上逻辑。但房产的流动性差是比较严重的问题。另外就是国内政策压制的很厉害,短期来看弹性不会特别大,但也有小幅弹性。毕竟疫情压抑的需求会在复工后短期释放。建议刚需朋友可以考虑,但纯投资不建议,期限极不匹配。如果看的非常长期,房产也还是不错的选择。

商品和黄金的影响因素较为复杂,并且没有长期向上逻辑,不建议缺乏知识储备和经验的朋友参与。

最后再聊一聊心态问题。一个有关投资行为,一个关于投资者自身。

投资过程中,保持心态的持续平和是不太可能的,但是手中有粮心中不慌——我们需要时刻知道自己承受能力的下限在哪里,面对承受下限及时止损或者做好风险控制。毕竟,“cut loss short,let profit run”才是我们追求的终极目标。做好风控的基础上,看淡波动,给自己做好心理按摩。

有关投资者自身,核心的核心在于保证身体健康。身体才是革命的本钱,保持心理健康也很重要!面对风险变化,保持积极乐观的心态,不要给自己徒增烦恼和压力。稳住心态的同时也要时刻保持学习的意志与执行力,保证自己的知识体系不断完善,具备抗风险的能力。

以上就是我的一些思考和建议。在风险较大的时候,千万要放平心态,不要被短期波动左右视野,理性决策,科学投资!切记投资是长期的事

(来源:基鑫阁的财富号 2020-03-27 23:36) [点击查看原文]


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(来源:基鑫阁的财富号 2020-03-27 23:36) [点击查看原文]

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发表于 2020-03-29 15:31:30
理性决策,科学投资!切记投资是长期的事.。说得真好。
发表于 2020-03-29 15:31:30
理性决策,科学投资!切记投资是长期的事.。说得真好。
发表于 2020-03-29 15:33:28
保持心理健康,保持积极乐观、稳住心态的心态,时刻保持学习的意志与执行力,保证自己的知识体系不断完善,具备抗风险的能力。真说到位了。
基鑫阁 作者
发表于 2020-03-29 15:42:39
亚Liu :
理性决策,科学投资!切记投资是长期的事.。说得真好。
感谢肯定!欢迎关注(*^_^*)
发表于 2020-03-29 18:40:24
发表于 2020-03-30 11:35:18
发表于 2020-03-30 11:35:29
基鑫阁 作者
发表于 2020-03-30 12:03:24
(*^_^*)
发表于 2020-03-30 21:03:38
老师对科技基的后市如何看,我手里大把科技基被套二十点左右,很犹豫要不要割肉,你认为科技大概还要跌多少?
发表于 2020-03-30 22:12:13
股友m6rXV6 :
老师对科技基的后市如何看,我手里大把科技基被套二十点左右,很犹豫要不要割肉,你认为科技大概还要跌多少?
科技类我持仓40多万,亏损平均15%左右,如果这个时候割肉,那注定是韭菜,科技兴国,这一长期趋势不会改变!最起码要等疫情过后再看。
发表于 2020-03-30 22:16:22
好文,心态很重要。无所谓!
发表于 2020-03-30 23:00:13
这基不赖 :
科技类我持仓40多万,亏损平均15%左右,如果这个时候割肉,那注定是韭菜,科技兴国,这一长期趋势不会改变!最起码要等疫情过后再看。
我持仓二十二万,现在亏损五万。看来只能装死硬扛了。
基鑫阁 作者
发表于 2020-03-31 12:21:08
基民FK7eJK :
好文,心态很重要。无所谓!
感谢肯定!(*^_^*)
基鑫阁 作者
发表于 2020-03-31 12:23:05
这基不赖 :
科技类我持仓40多万,亏损平均15%左右,如果这个时候割肉,那注定是韭菜,科技兴国,这一长期趋势不会改变!最起码要等疫情过后再看。
很长期我也是看好的。如果拿得住的话(*^_^*)
基鑫阁 作者
发表于 2020-03-31 12:23:12
股友m6rXV6 :
老师对科技基的后市如何看,我手里大把科技基被套二十点左右,很犹豫要不要割肉,你认为科技大概还要跌多少?
其实2月25日高点的时候,我的文章就提示了风险。现在来看就是看情绪面资金怎么走,我短期不看好这个。其实跌下来已经是沉没成本,适度减仓控制风险。你如果不甘心的话,不妨换成防御属性强的消费。
发表于 2020-03-31 15:47:38
老师好!读后受益,继续关注,谢谢你
基鑫阁 作者
发表于 2020-03-31 16:17:00
基民G8jBko :
老师好!读后受益,继续关注,谢谢你
感谢支持!
发表于 2020-04-03 08:34:54
股友m6rXV6 :
我持仓二十二万,现在亏损五万。看来只能装死硬扛了。
是不是要感谢我给你打气
发表于 2020-04-03 10:14:43
这基不赖 :
是不是要感谢我给你打气
一起扛吧!
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