券商反洗钱罚单开年“创”行业记录？

作者 王君齐

编辑 吴婷婷

来源 券业观察

反洗钱作为券商重要工作之一，监管部门持续保持高压态势。2020年开年，已经接连有申万宏源、华泰证券等多家机构因反洗钱工作不到位收到罚单。

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开年收反洗钱“罚单”

2月17日，申万宏源（0001666.SZ）宁波分公司因反洗钱问题收到央行宁波市中心支行开出的罚单。申万宏源宁波分公司因未按照规定履行客户身份识别义务，没有按规定保存交易记录，公司及两名相关负责人均被央行宁波市中心支行处以罚款，合计罚款58万元。

天眼查显示，申万宏源宁波分公司为原申万宏源宁波甬江大道证券营业部，2016年11月23日更名。据申万宏源2018年年报显示，公司拥有40家证券分公司。其中，浙江地区有3家分公司，宁波分公司为其中之一。

为了防止通过各种违法手段获取的钱财合法化，我国金融机构和特定非金融机构应当按照相关规定履行反洗钱义务。

然而，申万宏源近年在反洗钱方面的工作多次纰漏。

申万宏源2019年半年报显示，公司2019年上半年有两家分公司（湖北分公司和江西分公司）因违反反洗钱相关规定，均被相关部门处以罚款，合计罚款93万元。其中，申万宏源江西分公司在反洗钱方面出现的问题属于“情节严重”情形，被相关部门责令六个月内改正，并处以78万元罚款。

2018年申万宏源也有两家分公司（内蒙古分公司和重庆分公司）因反洗钱问题分别被罚款20万元、23万元。

申万宏源近年因反洗钱问题接连被相关部门罚款，虽然罚款数额相对不大，但对公司造成影响不止于此。

2019年，监管部门把反洗钱列入证券公司分类评级考核内容中，券商需要如实标注因反洗钱等问题被相关部门处罚的具体情况。在分类评级考核中，证券公司及分支机构因反洗钱等问题被罚，会被单次扣除0.1分，并按次数累计扣分。

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券商反洗钱最大罚单

券商因反洗钱问题被罚款已不是新鲜事儿，但华泰证券（601688.SH）这次被罚数额却惊呆了业界。

2月14日，华泰证券收到了券商反洗钱最大罚单。

据央行公告显示，华泰证券因未按规定履行客户身份识别义务；没有按规定报送可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易等违规问题，被央行罚款1010万元，创下了券商反洗钱罚款金额最高“纪录”。

与此同时，公司四名相关负责人（包括时任华泰证券经纪及财富管理部总经理、运营中心总经理、信息技术部联席负责人、合规法律部副总经理）分别被罚款4.5万元、4.5万元、3.5万元、4.5万元，罚款合计17万元。

券业观察通过查询华泰证券2016-2018年报和2019年半年报发现，华泰证券2017年有四家营业部因反洗钱问题被相关部门罚款合计115万元；2018年有一家营业部因反洗钱问题被相关部门罚款16万元；2016年全年和2019年上半年没有出现因反洗钱受处罚的情况。

同时，公司还制定了多条与反洗钱相关的制度条例。

（截图来源于华泰证券2018年年报）

近来在反洗钱方面表现相对不错的华泰证券，本次却遭受巨大罚单令投资者感到诧异。

华泰证券原为江苏省证券公司，成立于1991年4月。2010年2月26日，华泰证券在上交所上市；2015年6月登陆港交所；2019年6月在伦交所上市，成为国内首家“A+H+G”上市券商。江苏省国资委为公司实际控制人。截至2019年6月30日，公司拥有29家分公司，241家证券营业部。

据中国证券业协会数据显示，华泰证券2018年的总资产、净资产、营业收入、净利润排名分别以2850.85亿位列行业第六位、1005.9亿位列行业第四位、161.08亿位列行业第四位、47.49亿位列行业第四位。

证券公司分类评级结果影响公司未来业务开展和面临的监管尺度，被业内视为一年一度的“大考”。华泰证券2019年分类评级为AA，此次因反洗钱遭受业内最大罚单，是否会影响其2020年分类评级，目前尚不确定。

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反洗钱持续保持高压

自2018年7月底以来，央行陆续发布了《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》《中国人民银行办公厅关于加强特定非金融机构反洗钱监管工作的通知（银办发【2018】120号）》《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》等多项公告，进一步加强对反洗钱监管力度。证监会多次召开反洗钱会议，提升监管部门的工作水平，完善反洗钱监管链条。

与此同时，券商行业也不含糊，包括国泰君安、中信证券、中信建投证券等多家券商制定公司反洗钱相关条例，开展完善客户身份信息等工作。

虽然券商也积极防范反洗钱，但近年券商因反洗钱受罚的情况也不少见。

据券业观察不完全统计，2019年，国信证券、申万宏源、大通证券等多家券商分支机构均因未按照规定保存客户身份资料和交易记录；未按照规定履行客户身份识别义务等问题被相关部门采取行政措施或罚款。

如今，2020年的开端就出现了券商反洗钱最高罚单，可见监管力度和态度。关于券商反洗钱方面你有哪些好的意见或建议？我们一起聊一下。