降准预期加强，三季度利好银行；TMT看好逻辑和主线清晰的电子行业

万家潜力价值灵活配置混合关注银行、TMT等板块。

银行板块上周下跌2.48%。银行近期中报业绩预告表现较好，预计3季度会继续跑赢大盘。社融增速回到10%以上，加上降准预期加强，预计今年下半年还有两次降准，对于银行来说也是利好，银行长期持有的性价比非常高。

上周前半周TMT表现相对较好，周五受到宣称追加关税影响调整较多，电子和计算机表现相对较强，通信表现相对较弱，符合我们前期预判。后续仍然相对看好电子行业，尤其关注5G终端、特别是华为产业链概念股。短期风险因素主要在于市场风险偏好回落。本周关注华为2019年开发者大会，预计会有合作伙伴战略发布，以及在一系列产业链上的新动向宣布，预计计算机和电子行业受益相对明显。

数据来源：Wind，截至2019.8.04。

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（来源：万家基金的财富号 2019-08-06 15:58） [点击查看原文]