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厂长的话

上市公司痴迷理财产品，这也算是近年来厂长的重点讨伐对象了。。。这不，年前还是一家公司（扬杰科技）“连踩五雷”的姿势，今天却突变成一道“春雷”炸穿三家的画风。如果说上次还可以把锅甩给相关部门的投资鬼才，那么这次的集中踩雷就是一场彻头彻尾的刑事案件——所以说黑天鹅这种事情，只要“有心”，每天都可以是315！

多家上市公司踩雷私募，1.74亿被坑

理财产品爆雷，可是不会讲究黄道吉日的。

315的批斗大会还没结束多久，就又有黑天鹅来兴风作浪了。

从昨晚（3月18日）到今早（3月19日），陆陆续续有三家上市公司发布了“私募基金投资事项的风险提示公告”。

厂长大致看了下，这三家上市企业也算臭味相投，雷都踩到一块去了，其“作案元凶”均为良卓资管的私募票据产品，而涉及到的总金额也达到了1.74亿。

具体来看，上海洗霸的“灾情”较轻，它分两次购买了良卓资产的私募产品——“良卓银通2号票据投资私募基金”，在理财上“只”花了1400万。

四方达则比较爽快，它今年年初刚用闲置的5000万资金一次性买入了良卓资产的“稳健致远票据投资私募基金”，还差半个月就到期了。

相比之下，中原内配绝对算是“忠实客户”了，不但上面的两只问题产品“银通2号”、“稳健致远”全中，还前前后后投了8次，总计金额达1.1亿。。。

虽说是受害者，不过厂长这里还是要吐槽一句，按照公告信息，这哥仨都是在315当天就获知“噩耗”的，可偏偏都喜欢把公告按到了周一收盘后才发。。。不知是缓兵之计起效还是当下的奇葩市场环境使然，这三家的股价都只是象征性地下挫了一两个点——也许在游资看来，没准又是一次利空出尽是利好的出击机会呢。

不过话说回来，厂长发现这家名声不显的私募公司其实在圈内颇受追捧。根据厂长目前了解到的情况，康力电梯、慈星股份、思维列控这三家也曾在最近的一年光顾过良卓资管的私募产品，其总金额更是达到2.3亿。。。不过好在具体的款项都已到期，先前也没传出产品逾期的公告，应该算是幸免遇难了。

多19亿募集资金被票据团队挪用 

老规矩，厂长先带大家了解一下这起事故的主人公——良卓资管。

根据天眼查的信息显示，良卓资管全称为上海良卓资产管理有限公司，它成立于2014年，注册与实缴资本均为2000万，法人为季正栋。它的全资股东为上海良熙投资控股，实控人及最终受益人为沈凤娣和俞淼。

其经营范围为投资管理及资产管理，而根据中基协公示的信息，该公司是于2015年完成备案，机构类型为其他私募类。

有意思的是，在良卓“出品”的36只私募产品里，绝大多数都带有“票据”的字眼。

像此次闯祸的私募产品，也和银行“票据”脱不开关系。

根据公告信息，问题产品“银通2号”成立并备案于2017年，募集规模为5个亿，年化收益7%，存续期限为5年，投资范围为“投资于银行承兑汇票及该票据的收益权及银行存款”。

而另一只“稳健致远”也是在2017年成立并完成备案的，它的募集总额为10亿，年化收益浮动为7%-9%，存续期为五年，投资范围也是“投资于银行承兑汇票及该票据的收益权及银行存款”。

实际上，他家出问题的私募产品并不止这两只，厂长的粉丝里也有此次爆雷事件的受害者，而那只产品的资金流向也是“票据”：

至于低风险的“票据”产品为什么会全军覆没，这还得触及到此次产品爆雷的核心原因。

关于这一点，相关上市公司的说辞都比较模糊，在书面上均以“基金管理人涉嫌违规操作”一笔带过。。。究竟是什么操作？厂长这里刚好拿到了一份内部材料：

据知情人士的爆料，按照公司负责人的解释，“他们投行团队购买的银行承兑汇票被票据团队给挪用了，挪用的总金额达到19亿”，据说这伙人已经在银川被警方捕获，但不知道钱是花完了还是咋整的，反正“款项是基本追不回来了”。

总而言之，截至到目前，这起爆雷事故依旧迷雾重重：这钱到底怎么挪的？挪到哪里去了？一个小团队怎么敢挪用近20亿的资金？为什么人被抓到了款项却无法追回？关于此间种种厂长无法做出判别，那是有关部门需要出手解决的事了。

新三板股权或成其退路

和一般的产品逾期性质不同，如果真的是“团队卷款跑路且款项无法追回”，那么良卓资管这批19亿的私募产品恐将面临血本无归的局面。

东窗事发之后，该公司在上海的据所已被愤怒的维权者所“攻陷”。

根据《投资有道》的暗访及内部知情人员的爆料，产品爆雷引发的多米诺效应正在发酵，该公司表面上还在正常运作，但实际账面可能已经捉襟见肘，甚至有员工开始在担忧自己的薪酬发放问题。

而讲到维权，良卓资管目前还未给出具体的兑付方案，反倒是相关的微信群里开始流传一份由投资者自行发起的《倡议书》。厂长通过内部投资者也获取到了相关材料。

具体而言，《倡议书》认为公司目前能拿出的资产只有4项，粗估价值为12.38——34.76亿。

具体而言，它们分别是新三板公司如皋银行4.9%的股权、上市公司飞马国际2.38亿的债权、中科超精科技有限公司9%的股权及其他股权资产。

再结合相关投资人的说法，目前良卓资管方面可能更倾向于动用如皋银行的股权。

厂长了解了下，如皋银行是家在新三板挂牌的公司，基本面素质还不错。根据其业绩报的数据，它在2018年实现营业收入近13亿，同比增长达19%；而在去年年底，该公司公告称已向江苏证监局报送了IPO上市辅导备案的材料，目前公司也正在接受东方花旗证券的上市辅导。。。不管怎么说吧，从新三板转股的银行还是具备着一定的行业优势的，而且一旦上市成功，那么该部分的估值将从原先的5亿飙升到10亿。

而对于《倡议书》的诸多提议，良卓资管的姿态放得比较低，官方在今天（3月19日）也做出了回应，声称愿意与发起者取得联系，争取达到良性清盘的结果。

城市套路深，真的防不胜防，话说这并不是票据的钱第一次被挪用了，去年就有中精国投旗下多只已备案的票据私募基金产品到期未能还本付息。

不过中精国投直接失联了，良卓资管的处置姿态还是好了很多，看后续发展了。有了解的小伙伴，也欢迎加厂长来说说。

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听说，经常点好看的人，会越来越好看~~ 

（来源：私募工厂的财富号 2019-03-20 05:00） [点击查看原文]