本账户当前基金仓位（6.30）：

期初70.52% ，期末72.67%
6月收益： 0.64%，今年至今收益为5.65%，同期沪深300为0.89%。

操作回顾及计划：

上周A股回调，收益小幅回调，按计划做了调仓，调仓的思路回测是对的，执行方面幅度和节奏还是弱了点，还是要加强纪律性。上半年收官，我个人风偏略低，账户录得收益5.65%符合预期。收益贡献较大的是越南基，沪深300价值，纳指。亏损较多的出现在医疗基及科创板相关的基金。操作上比较好的是上半年及时转仓配置了海外市场，尤其受益AI的主线行情。去积极匹配不同市场的周期，收益和波动都好接受太多。比较糟的是踩中了几个雷，有的预期到了也没能避开，提醒自己在操作执行上还是要果断。市场现阶段逻辑相对确定的各板块都在高位，预期下半年国内外的市场波动将会放大，各类机会大概不少，操作应对上预期比上半年复杂。

全球市场上半年收益最好的还是纳指和标普，目前美股高位震荡，6月里有重要数据发布，且标普500、纳指100等指数调整选股标的，英伟达、苹果、特斯拉等巨头的都有当日大波动的表现。道琼斯的节奏有明显错开。美股也一样结构性上涨，涨大票不涨小盘，涨科技其他则表现一般。英伟达等巨头发布的财报亮丽对股价还是有支撑，但美股的交易集中度明显，去年以来累计上涨的幅度巨大，上月有减持消息，走势上芯片这两日也是从高位回调，这里追不太敢追持有的继续锁仓。投QDII好的标的太容易限购，仓位卖了想再拿回来难度大很多，像专投标普信息技术的只有易方达这只，目前场外限购100，场内高溢价。海外的美债降息预期反复，考虑增配一些。接下来是美国大选季，预期市场波动会进一步加大，投资上重点看有没有波动制造出的好机会。

黄金有点调整不下去的样子，黄金的周期都很长，中长期的配置逻辑这里也并没有改变。

欧洲回调 法国跌幅明显，发达市场近期不少都走了一波回调。而新兴市场里印度依然坚挺，单日大跌后也已收回且创新高，相比起来 其他新兴市场虽不少前期走强但近2月出现大幅回调涨幅就跟上不了。

大A今年破了两次3000点，2月那次氛围恐慌，股民愤怒，情绪激烈得多。而这一次再破，感官上和上次不同，社区氛围略显安静，情绪上恐慌少一点但信心崩的多一点，市场恢复还有待时间，情绪上如果再冰一点考虑机动操作一些宽基短仓。

债市这边的吸引力明显更大，A债一片牛市，发债发基买债都很积极，受限于对债市经验不够，这波债牛基本没赶上，配置的仓位有限，目前长债的收益率一降再降，剩余的空间也不是太大了。

声明：以上观点仅仅是个人的投资记录和总结积累，不作为任何投资建议。

#实盘记录#$申万菱信沪深300价值指数C(OTCFUND|007800)$$易方达标普信息科技指数(QDII-LOF)C(人民币)(OTCFUND|012868)$$国泰黄金ETF联接C(OTCFUND|004253)$