如何提升投资幸福感?东方红欣悦稳健3个月持有FOF来啦
东方红资产管理
2024-06-26 09:41:22
来自上海
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大家有没有发现,我们正处于低利率与资产荒交织的环境。


一边是,在经历了去年的“一年三降”之后,存款降息、国债收益率走低、大额存单下架……;而另一边是,A股市场仍在3000点左右徘徊。


投资者们当下普遍面临这样的困境——既不想波动太大,但又希望收益能够理想一些,不知道应该买啥?其实,偏债混合型FOF就是一个不错的选择!


偏债混合型FOF具有多方面的投资优势,较为契合当前投资者的配置需求。

1收益来源多元,投资稳中有进

从投资范围来看,偏债混合型FOF的收益来源丰富,可以“打包”配置一篮子优质基金产品,基金的底层资产可以涵盖债券、股票、可转债、大宗商品等,相当于一个多资产、多策略的投资工具。


偏债混合型FOF通常以固收资产为主、以权益资产为辅,所以整体的投资风格稳中有进,在多变的市场环境中攻守兼备,十分契合低利率与资产荒背景下的稳健投资需求。


2长期回报具有较好吸引力

市场无风险收益率持续下行,相比之下,偏债混合型FOF具有较好的吸引力。偏债混合型FOF指数(代码885075)自基日2017年10月25日至2024年6月7日,实现正收益20.32%,相比FOF指数(代码885071)也有一定超额收益,而这期间A股市场历经单边下跌、结构性上涨、震荡横盘等多种复杂行情,沪深300下跌9.73%。


偏债混合型FOF指数历史走势:

(数据来源:WIND,统计区间2017.10.25至2024.6.7,偏债混合型FOF指数代码885075,FOF指数代码885071,沪深300代码000300。)


3投资体验感佳,利于长期持有

投资偏债混合型FOF的持有体验感也较好,这类产品主打一个“偏稳健”,其历史年化波动率、最大回撤都明显小于FOF基金指数和沪深300指数。

(数据来源:WIND,统计区间2017.10.25至2024.6.7,偏债混合型FOF指数代码885075,FOF指数代码885071,沪深300代码000300。)


这就意味着,投资者能够拥有较平稳的投资体验,有助于投资者耐心持有偏债混合型FOF,进而充分享受这类产品的长期回报机会。

如果大家正在为当下买啥而发愁,不如选择一只偏债混合型FOF。


敬请关注7月8日至7月19日发行的东方红欣悦稳健配置3个月持有期混合型基金中基金(FOF)(A类:021645、C类:021646)!


多资产多市场布局,优化大类资产配置

东方红欣悦稳健3个月持有混合FOF的投资范围广泛,可一“基”布局公募基金、债券、股票、大宗商品、境外市场等不同的资产和市场,实打实的大类资产多元配置。其中,投资于股票(含存托凭证)、股票型基金、混合型基金等权益类资产的比例合计占基金资产的0%-40%,将以“稳健”的投资风格进行长期资产配置,并结合宏观演变和市场行情动态优化投资组合,力求充分把握不同资产和市场的机遇。


追求绝对收益,力求优化投资体验

为提升投资者的幸福感,东方红欣悦稳健3个月持有混合FOF将注重绝对收益,采取风险预算制,以控制回撤为先。具体而言,将根据基金、股票、债券等资产的风险收益特征,分配大类资产的风险预算,并根据产品的风险收益特征,选择高性价比的资产以合适的比例构成组合,严格控制投资风险,力求行稳致远。


优秀基金经理执掌,专业FOF团队护航

东方红欣悦稳健3个月持有混合FOF将由基金配置专家陈文扬管理,他拥有15年证券从业经验、13年投资管理经验,具有宏观视野,擅长不同资产之间的对比选择,对绝对收益投资有着深刻的理解和长期的实践,FOF产品投资管理经验丰富。


陈文扬自2020年开始管理东方红系列FOF基金,目前在管6只FOF基金,中长期业绩成效显著。他管理的同类稳健型FOF——东方红颐和稳健养老两年FOF(A份额)近一年、近三年收益率在养老目标风险FOF(权益资产0-30%)(A类)中排名2/71、1/30,是同类产品中的“佼佼者”。

(数据来源:银河证券基金研究中心《中国公募基金长期业绩榜单》,截至2024年5月31日。)


东方红颐和稳健养老两年FOF(A类份额)自2020年6月24日成立以来至2024年3月31日,经历了市场各种变化,取得了不错的收益率,跑赢了业绩比较基准和偏债混合型FOF指数。


实力FOF团队全力支持,“投研顾”一体化

东方红资产管理FOF团队也将为新FOF基金的投资运作全力护航,将资产配置与基金研究更好地结合,基金经理自上而下进行大类资产、行业、风格层面的配置,FOF团队帮助自下而上精选有超额收益的基金标的。东方红欣悦稳健3个月持有混合FOF努力实现大类资产的贝塔收益以及精选基金创造的阿尔法收益。


东方红FOF团队汇聚了业内财富管理、多资产投资、基金选择的资深专家。团队负责人具有头部财富管理机构十多年、数千亿保有规模的权益基金遴选经验;团队成员背景多元,投资策略覆盖自上而下和自下而上,定性定量兼具,基金研究和主动投资经验丰富,将为FOF产品的运作进一步保驾护航。


东方红FOF团队有着根深蒂固的财富管理基因和绝对收益理念,秉承“以客户为中心,专业创造价值”的愿景,构建出“投研顾”一体化的体系。其中,投资方面已有3位投资经理,证券从业经验丰富,从业年限在13—21年,负责产品的投资决策和运作执行;研究方面有4位研究员,其中2位负责定量研究(曾分别为券商金融工程首席分析师和金融学博士),2位负责定性研究;顾问方面有1位首席FOF策略师,负责宏观、策略,对内深度参与投研工作,对外输出专业能力、价值观和影响力。


近年来,基于东方红资产管理“二次创业”构建的平台优势,FOF团队不断壮大,持续迭代投资体系和框架,丰富和完善资产配置方法论,为投资者持续完善FOF产品线,精心打磨每一只产品,致力于为投资者创造长期合理回报。


东方红欣悦稳健配置3个月持有期混合型基金中基金(FOF)

(A类:021645、C类:021646)

7月8日-7月19日发行

$东方红欣悦稳健3个月持有混合(FOF)A(OTCFUND|021645)$$东方红欣悦稳健3个月持有混合(FOF)C(OTCFUND|021646)$

注1:陈文扬2009年7月开始证券从业,2010年11月开始管理产品。注2:东方红颐和稳健养老目标两年持有FOF成立于2020年6月24日,2020年净值增长率为4.26%,同期业绩比较基准收益率为4.30%;2021年净值增长率为3.40%,同期业绩比较基准收益率为0.72%;2022年净值增长率为0.25%,同期业绩比较基准收益率为-4.09%;2023年净值增长率为-0.54%,同期业绩比较基准收益率为-1.04%。该FOF业绩比较基准为沪深300指数收益率*18%+恒生指数收益率*2%+中国债券总指数收益率*75%+银行活期存款利率(税后)*5%。基金成立至今一直由陈文扬担任基金经理。根据产品定期报告,陈文扬管理的另一只同类型其他产品:东方红颐安稳健养老一年FOF(A份额) 2023.05.23-2023.12.31净值增长率为1.11%,同期业绩比较基准收益率为-1.13%;业绩比较基准=沪深300指数收益率*13.5%+恒生指数收益率(经汇率估值调整)*1.5%+中国债券总指数收益率*80%+银行活期存款利率(税后)*5%。以A类份额为例展示业绩。基金过往业绩不预示未来业绩表现,基金经理管理的其他产品并不代表本基金业绩表现。风险提示:本基金具体发售时间以管理人公告为准。本基金的基金份额均设置3个月锁定持有期(由红利再投资而来的基金份额不受锁定持有期的限制),投资者面临在锁定持有期内不能赎回及转换转出基金份额。本基金是一只混合型基金中基金,其预期风险与预期收益高于货币市场基金、货币型基金中基金、债券型基金及债券型基金中基金,低于股票型基金和股票型基金中基金。本基金面临的主要风险包括但不限于:市场风险,管理风险,流动性风险,信用风险,技术风险,操作风险,法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险,其他风险等。基金过往业绩不代表未来表现,其他基金业绩不构成本基金业绩的保证。基金有风险,投资需谨慎,请认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、《基金产品资料概要》及相关公告。本基金的风险等级评级结果请以销售机构的评级为准,请投资者根据风险承受能力购买相匹配的风险等级产品。本基金由上海东方证券资产管理有限公司发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。

(来源:东方红资产管理的财富号 2024-06-26 09:41) [点击查看原文]

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