“世界投资者周”（简称“ WIW”）是由国际证监会组织（IOSCO）举办的一项全球性的活动，旨在提升对投资者教育和保护重要性的认识，突显世界范围内证券监管机构关于投资者教育和保护的行动或倡议。

在中国证券会的指导下，泰康基金积极响应监管要求，于2023年10月23日至27日期间，围绕“投资者风险应对能力”和“可持续金融”两大主题开展形式多样的宣传教育活动，向广大投资者做好金融知识宣传普及，践行可持续发展的金融理念。

投资者到底该如何有效甄别投资中的风险，不妨先从了解基金中几种常见的风险类指标开始：

波动率

基金波动率反映的是基金波动幅度。一般来说，波动率越高，代表基金价格的波动越剧烈，容易出现高风险高收益；波动率越低，代表基金价格波动越缓和，一般风险低收益也低。

需要注意的是，在比较基金的波动率时，需要选取同类型基金产品相对比才具有参考价值。

最大回撤

最大回撤用来描述一定时间区间内，产品净值从高点往低点回调时，所发生的最大的回调幅度，基金最大回撤率是指在选定周期内，任意历史时点向后推，产品净值到最低时点的收益率，即回撤幅度的最大值，通常用最大回撤率来评估基金的抗风险能力。

相对而言，同类型基金最大回撤率越小越优秀，同时，最大回撤率选取的周期越长，所评估出来的结果也越可靠。

贝塔系数

贝塔系数（）用来衡量基金波动相对于其业绩比较基准的偏离程度，是评估基金收益相较于业绩比较基准收益的波动性指标。若为正，则说明该基金相对于业绩比较基准的波动性呈正相关，反之亦然；若大于1，说明在该区间内基金波动幅度大于市场波动，当介于0-1之间，说明基金的净值波动小于整个市场。

一般来说，高值基金风险更高，但投资收益也相对更高；低值基金风险更低，但投资收益也相对更低。

夏普比率

夏普比率即回报与风险的比率，即每承担1单位风险可获得的回报率，是衡量基金投资“性价比”指标。夏普比率越高，说明基金在相同风险下获得的超额收益越高。

同样，夏普比率需要对同一时期的同一类基金进行比较才有效力。投资者可以根据夏普比率来评估基金的风险调整后的收益情况，用以在较小的风险程度下追求较大的收益。

$泰康稳健增利债券C(OTCFUND|002246)$

$泰康医疗健康股票发起C(OTCFUND|015140)$

$泰康安惠纯债债券A(OTCFUND|003078)$

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