那些成立三年多的FOF基金,现在怎么样了?
黎明的猫头鹰
2021-11-02 11:06:53
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1、大体情况

FOF基金(Fund of Funds),基金中的基金,是不少于80%的资产投资于其他基金的基金,也就是基金组合。

其实,咱们平常拿出钱来买几只基金组成一个基金组合,也可称为FOF基金;当然,今天咱们聊的是公募FOF基金。

FOF基金最早是2017年上市的,当年发行了6只FOF基金;随后每年都有FOF基金发行。

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申万宏源研报数据显示,截止到今年三季度末,FOF基金共有195 只 ,规模为1884.62 亿元,在公募基金24万亿的规模中,属于小兄弟。



2、投资策略

FOF基金主要有4大策略:偏债型FOF(买的基金主要是债券类基金),平衡型FOF(债券类基金和股票类基金均衡配置)、偏股型FOF(买的基金主要是股票类基金)、养老目标型FOF(随着所设定目标日期的临近,逐步降低股票和股票型基金的配置比例,增加债券、现金等非权益类资产的配置比例)。

养老目标型FOF,是FOF基金中独有的,算是特色基金,比如中欧预见养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金(FOF)。



3、业绩表现

成立满3年的FOF基金,目前有13只(不算C类),按近3年的涨幅由大到小排列如下。

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近3年表现最好的基金——海富通聚优精选混合FOF,涨幅翻倍了;表现最差的——中融量化精选FOF涨幅只有15.68%,首尾差距还是蛮大的。

做投资,我们肯定是希望基金涨幅越大越好。

如果我们按照近3年来涨幅大于30%,且今年来涨幅大于5%,可以选出5只基金。

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接下来,我们看看这5只基金。

海富通聚优精选混合(FOF),成立于2017年11月6日,规模2.6亿,近3年涨幅113.05%,今年来涨幅5.45%,成立来年化收益13.8%;从收益看,蛮不错的,不过回撤有点大,在2019年1月,曾创下26.68%的最大回撤。

中欧预见养老2035(FOF)A,成立于2018年10月10日,规模13.42亿;

近3年涨幅66.5%,今年来涨幅6.94%,成立至今年化收益18.46%,收益表现很不错;最大回撤也可以,只有8.73%。

华夏聚丰稳健混合(FOF)A,成立于2018年10月23日,规模1.68亿;

近3年涨幅55.53%,今年来涨幅12.39%,成立至今年化收益16.28%,收益表现不错;最大回撤为14.84%。

上投摩根尚睿混合(FOF),成立于2018年8月15日,规模0.27亿,比较小;近3年涨幅54.47%,今年来涨幅6.4%,成立至今年化收益14.39%,收益表现也不错;最大回撤为13.18%。

南方全天候策略(FOF)A,成立于2017年10月19日,规模35.94亿;

近3年涨幅44.16%,今年来涨幅5.33%,成立至今年化收益8.64%,作为一只偏债型FOF基金,收益表现也不错;最大回撤为5.48%。

综合年化收益和最大回撤来看,中欧预见养老2035(FOF)和南方全天候策略(FOF)是两只性价比较高的基金,也是5只基金中规模最大的2只;

不过,需要注意的是,中欧预见养老2035(FOF)有3年的封闭期,且后期随着股票、股票型基金占比的下降,收益也会下降。



4、特别风险

与其他基金相比,FOF基金有特别之处,需要注意的风险也更多,我重点提示一条赎回风险;也就是说,当你想要赎回FOF基金时,可能会因为FOF基金投资的底层基金处于封闭期,而没法全额赎回。其他的风险还有,大家可以去看基金产品资料概要。



完。



风险提示:

本文所列基金属于高风险产品,购买前请清楚自己的风险承受能力;

基金过往历史业绩不代表未来业绩;

基金投资有风险,参与需谨慎;

本文不构成投资建议,只供投资交流。

(来源:黎明的猫头鹰的财富号 2021-11-02 11:06) [点击查看原文]

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