每逢股市下跌，一般都是基金建仓、补仓的最好时机。目前市面上有9000多只基金，分为股票型、混合型、指数型、货币型、QDII 等多个种类，每位投资者都可以从中挑选自己喜欢的基金种类进行投资。由于每个人对于投资都有自己的看法，也有自己的策略和方法，所以，令投资充满了无限乐趣。

投资基金，主要的目的就是希望通过投资可以从中获得收益。而能不能赚钱，以及能赚多少钱，很大程度取决于我们是否选对了基金。那么，茫茫基海，大海捞针，我们怎样才能捞到定海神针呢？也就是我们怎样才能从9000多只基金中筛选出能为自己赚钱的那只优质基金呢？

以下几个指标对于我们筛选股票型和混合型的优质基金或许会带来一些帮助：

1. 看【夏普比率】

“夏普比率”是同时考虑了回报与风险的综合指标。通俗一点讲，就是投资者每多承受一份风险，预期可以获得多少超额的回报。

比如，A基金“夏普比率”为2.88，而B基金“夏普比率”为0.08，那就说明，同样多承担一份风险，A基金能获得2.88的收益，而B基金只能获得0.08的收益。

“夏普比率”的理论告诉我们，投资时也要比较风险，尽可能以承受最小的风险来换取最大的回报。也就是同等的风险下，追求更高的回报，或同等的回报下，追求更低的风险。

所以，我们在筛选基金时，首先，“夏普比率”要大于1（1代表基金回报率高过波动风险），其次，“夏普比率”越高，说明基金的性价比就越高。当“夏普比率”超过2时，说明这只基金的性价比已处在中上的水平了。

在下跌行情，“夏普比率”尤为重要，它可以让投资者看到，大潮退去，谁还在裸泳。

2. 看【累计收益】

看基金近一年的“累计收益”红线走势，如果红线能超越“同类平均”、“沪深300”和“业绩比较基准”，并呈10度角至30度角，不断向上延展，那此基应该不错。

3. 看【同类排名】

基金近3个月、近6个月、近1年、近2年、近3年、近5年的排名都呈现“优秀”，并且，涨跌幅比例稳步提升。

4. 看【基金规模】

基金在50亿元上下的规模比较合适。

基金规模太大运作难度较大，灵活性较差，仓位难以进行及时调整。而且，基金规模太大，获取超额收益的能力也会较差。

基金规模太小也不行，因为规模太小，某些个股就有可能过度配置，加大业绩的波动性。更具风险的是，清盘的可能始终会笼罩在小基金的上空，让投资者缺乏安全感。所以一般低于1亿以下的基金规模，投资者需要慎重考虑。

5. 看【成立时间】

基金成立时间最好三年以上。因为基金成立的时间越长，可以参考的历史数据就越多。投资者可以根据数据理性分析后再作投资，尽量减少投资风险。

6. 看【从业年限】

选择购买主动型基金或混合型基金，也就意味着选择了基金经理。基金经理从业时间越长，经验就越丰富，掌控基金的能力就越强，能给投资者带来的收益也将更多。

随着基金经理从业年限的增加，不能取得正收益的基金经理会被淘汰。而留下来的经过市场洗礼的基金经理，将是帮助投资者取得高且稳的投资收益的重要因素。因此在筛选基金时，最好选择有三年以上从业年限的基金经理。

7. 看【最大回撤】

最大回撤率就是市场衡量基金风险的一个指标，专门用来显示买入该基金后可能会出现的最大亏损。对于投资者来说，基金回撤率自然是越小越好。回撤率越大，在股市大跌或行情不好的时候，基金亏损就越多。

8. 看【综合评分】

基金综合评分是专业机构对应某只基金在“选证能力”“收益率”“抗风险”“稳定性”“择时能力”五个方面的情况作出综合的等级评分。评分越高，说明这只基金越优秀。

当然，在看基金的综合评级时，必须是在同类基金中进行比较。也就是股票基金与股票基金进行比较，混合基金与混合基金进行比较。

对应以上八个方面，相信投资者就有可能在茫茫基海中找到自己心仪的优质基金，并旗开得胜，一路收银。

（来源：Suzanqi的财富号 2021-10-13 21:02） [点击查看原文]