直面亏损,进阶定投的试验
小小金瓜
2021-10-06 17:14:54
  • 2
  • 1
  •   ♥  收藏
  • A
    分享到:

Hi,大家好,国庆长假余额已不足,2021年第三季度匆匆完结,趁着假期时光抓紧完成三季度的投资总结,治好拖延症的同时,也有意识地调整好状态,准备信心满满地迎接四季度的开启。


回想2021年的第三季度态势,整体延续高位震荡趋势,行业轮动节奏加快,5、6月风光一时的消费、白酒、医药,被黑色系、新能源、光伏、军工等取代,尤其是9月中旬大盘突破3700点前后,几乎夸张到每天一个折返跑,今天二、明天八,大蓝筹、中小盘交替掌控盘面主权,两市成交量连续破万亿的交易日,突破2015年连续43个交易日成交额达万亿的历史记录,创了新高。


这样的大行情,假如只能用一个词来形容,你会用哪个词?我想我会用“焦灼”来形容。俗话说的好“手里有粮,心里不慌”,但看到投在基金里的这些小粮,盈余或浮亏不断地上蹿下跳,内心煎熬,无疑是在天天修炼,磨练的不仅是技术更是心性。尤其在盘面大好趋势的情况下,作为小散的我,不仅面临入市以来最大幅度的浮亏,更是第一次体会了不得已割肉的痛,当然,7月下旬开始经过不断打磨和调整,尽量让持仓基金配比更加合理均衡,基本能适应变幻莫测的市场,控制住亏损,并逐渐扭亏为盈。


以下分几点具体说说,所有操作都仅供交流参考,不作为投资建议,欢迎基友们批评指正。

1、平衡配置,应对市场风格轮动

2月份之前持仓只有白酒和医药,收益一度蒸蒸日上,经历2~3月的深度调整后,陆续做了如下操作:

(1)3月,增加了持仓均衡的主题基富国周期优势混合A(005760),由兴全趋势投资混合LOF转换的兴全合润混合(LOF)(163406),多两块非热门的压舱石。

(2)4月,买回了深度回调后的医药,中欧医疗健康混合A(003095),医药赛道还是需要坚持拿住,眼光放长远,这次把葛晨的博时医疗保健换了兰兰这只波动更大的,收益也更高些。

(3)6月~7月,多方比对,新增买入新能源(富国中证新能源汽车指数LOF 161028)、科创板(易方达科创版50ETF链接A 011609)两个指数基,算是追了热点,买入坤坤可投港股的易方达亚洲精选(118001),平衡持仓。

(4)8月,买回了去年没有拿住中途清掉的南方中证500ETF链接A(160119),遗憾没能赶上斜率上涨的前半场,但好在跟上了后半段。

经过以上操作,主题、指数、DQII实现了相对平衡,看似拿的有点多,但分析下来基本是个进可攻退可守,蓝筹成长风格,以及国内市场和国外市场相互配合,比较适合自己稳健投资风格的组合。


整体收益月涨幅在增长,跑赢了沪深300%,战胜基民百分比也创了20年7月入市以来的新高:

2、直面亏损,及时止损

人的一生会面临许许多多的第一次,每一次兴许是开心也抑或是痛苦,而面对痛苦的成长,又往往是记忆最深刻的,因为那多半会是“痛的领悟”。最早重仓的交银新生活力灵活配置混合(519772)如同初恋,在记录中留下过下面的文字:

“回撤控制做的好、平稳上浮、收益可观”是最初对他的印象,喜爱有佳。但从春节过后的调整开始,这只基金陷入了踩雷魔咒,先是顺丰,紧接着中天,芒果,视源……十大重仓有一半都踩雷,大部分成为深跌趋势,最最主要的通过季报和半年报,看不出基金经理对形势判断所采取的调整和改进措施,态度上很是敷衍,每日看净值趋势如同一只下坠的风筝般飘摇坠落,基金吧里满是基民朋友的抱怨,甚至很多长期持有的忠粉都坐不住出来发声了。2月过去、3月过去,甚至7月、8月过去,态势依旧没有任何好转,而且越来越差,看着如此排名,真是非常心痛!

作为重仓,不得已我分别在4月、5月做了两次减仓,后逐渐停了定投,但因还恋旧,所以留着底仓,也希望他能真的好转起来,但事实再一次打脸,让我最终痛下决心做出了“即便是割肉也要离开”的决定,9月3日最终亏损8%割肉离场,割肉第二天,基金更换了基金经理,风格与之前的杨浩截然不同,调仓换股和基民集中赎回一番神仙操作,截止节前整体又继续下跌了6%,事实证明,及时止损也是投资中最为关键的步骤和功课,当发现基金公司研投团队决策及基金经理出问题的时候(杨浩据说得抑郁症了),果断止损就显得非常非常重要。如果在6月就做理性止损,就能避免至少18%的亏损,基市里,在赚钱这件事上,恋旧谈感情还真得往后放一放。

3、观察布局,定投进阶操作

大多数朋友应该都知道,定投是比较有效降低基金购买成本的手段之一,特别适合小白新手。能够准确判断基金低点和高位去买卖操作,其实是非常非常困难的一件事,定投就可以“懒惰”的多,只要能源源不断提供可投资的资金,和时间做好朋友,盈利是早晚的事儿。但真的就可以什么都不管了吗?当然不。这几个月,在原有定投不停的基础上,我试验了两种进阶方式。

(1)低位加大定投金额

(2)在原有周定投计划基础上叠加日定投

以上两种方式还在试验中,效果还有待检验,其难点还是判断操作什么时候开始,以及什么时间结束,如何找到微笑曲线的黄金切入点,对趋势的判断。目前我依照单日升降3%,连续一周合计涨跌10%,就可以观察考虑了。不知道大神们还有没有更好的办法,欢迎评论区交流。

稀稀拉拉说了一大堆,汇总一下三季度的实操重点:

1、平衡配置,应对市场风格轮动

2、直面亏损,及时止损

3、观察布局,定投进阶操作


四季度,也将带着更加稳定的心态,面对市场颠簸轮动,希望年底收官时,依旧能获得不错的收益,同时也祝各位基友10月8日开市大吉,咱们年底再会~~~

相关证券:


一起分享你对未来的规划,还有机会赢货币基金奖励呀~
活动详情:#有奖征文#透过基金投资,谈谈对未来的规划

(来源:小小金瓜的财富号 2021-10-06 17:14) [点击查看原文]

郑重声明:用户在财富号/股吧/博客等社区发表的所有信息(包括但不限于文字、视频、音频、数据及图表)仅代表个人观点,与本网站立场无关,不对您构成任何投资建议,据此操作风险自担。请勿相信代客理财、免费荐股和炒股培训等宣传内容,远离非法证券活动。请勿添加发言用户的手机号码、公众号、微博、微信及QQ等信息,谨防上当受骗!
信息网络传播视听节目许可证:0908328号 经营证券期货业务许可证编号:913101046312860336 违法和不良信息举报:021-61278686 举报邮箱:jubao@eastmoney.com
沪ICP证:沪B2-20070217 网站备案号:沪ICP备05006054号-11 沪公网安备 31010402000120号 版权所有:东方财富网 意见与建议:4000300059/952500