7月19日-7月23日中国十年期国债收益率下跌1.08%,收报2.922。中证全债指数上涨0.29%。
致敬丰禄组合近1周上涨0.14%,跑输业绩比较基准:丰禄(0.19%)。组合运作202天,累计收益率2.59%,动态年化收益率4.67%。
组合成分基金涨幅:尊益近1周上涨0.24%,富瑞近1周上涨0.16%,增利近1周上涨0.08%,鸿福近1周上涨0.07%,弘择近1周上涨0.06%。
3只短债基金拖累了组合整体收益,一部分是随着前段时间全面降准,流动性相对宽松,中长债受益程度高于短债,另一部分是随着这些短债基金的规模增长,相对于之前收益明显有所收缓。
从历史经验来看,债基业绩表现良好,基金规模增长,基本是不可逆的趋势。
毕竟收益率这个基础指标,即使没有什么经验的投资者也不会忽视。
除非是基金公司愿意放弃可观的管理费率增长,通过限购的方式,保持基金规模,但这不符合商业化。
出现限购的债基,多为机构重仓的债基,比如丰禄。同时,限购比较严重的话,并不利于闲钱买入。
因此,暂时没有调仓的预期。
以下是读者留言的回复,仅供参考。
读者留言1:阳光老师006626这个纯债很强,这个适合买a类,ce类费用有点高
山西证券超短债债券A 超短债基金,虽然基金公司管理的基金规模偏小,但历史业绩确实不错,则超短债相对短债风险更小些。
读者留言2:009311,005602,这两个债基阳光帮忙看下怎么样。谢谢
创金合信鑫日享短债债券E ,短债基金,近1年收益率3.63%,近1年最大回撤0.31%,前五重仓债券较为集中,规模偏小。少量配置为宜。
汇安中短债债券C 中短债基金,近1年收益率4.75%,近1年最大回撤0.39%,前五重仓债券较为集中,适当配置为宜。
读者留言3:老师 哪只债基可以转换到其他基吗?有转换功能
部分债基有转换功能,但能够转换到具体哪些基金,每只基金都不一样,可以每只买入10元试试看。
读者留言4:您好,003161固收+怎么样。谢谢
南方安泰混合A ,偏债混合,近1年收益率8.79%,近1年最大回撤2.46%,有机构持仓,18年收益率0.34%。综合来看,回撤控制较佳,今年来收益一般。配置性价比不高。
读者留言5:老师你好,750003安信目标收益债券c,值得买吗,谢谢。
安信目标收益债券C ,第2季度基金报告显示:可转债持仓57.40%,近1年收益率9.11%,近1年最大回撤0.73%,回撤控制较佳,收益良好,可适当配置。
读者留言6:麻烦阳光看看001752华商信用增强债券怎么样?可以配置吗?谢谢!
华商信用增强债券C,以可转债为主,持仓58.03%,股票持仓19.98%,近1年收益率46.15%,近1年最大回撤6.28%,数据良好。现任基金经理从业时间较短(担任基金经理时间1年又8天),市场大幅下行时回撤控制未知,看好股市的情况下配置为宜。
#债基投资指南
【致敬丰禄组合】
长期持有,阶段调仓。
内容仅为个人观点,不构成投资建议。
基金有风险,投资需谨慎。
(来源:阳光空气与你的财富号 2021-07-25 13:06) [点击查看原文]