公告日期：2024-12-16

证券代码：839036 证券简称：珠海鸿瑞 主办券商：东方证券
珠海市鸿瑞信息技术股份有限公司

对外担保管理制度

本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法律责任。
一、 审议及表决情况

公司于 2024 年 12 月 13 日召开第三届董事会第二十四次会议（临时会议），
审议通过了《关于修订<对外担保决策制度>的议案》。议案表决结果：同意 9 票；反对 0 票；弃权 0 票。本议案尚需提交公司股东大会审议。
二、 制度的主要内容，分章节列示：

珠海市鸿瑞信息技术股份有限公司

对外担保决策制度

第一章 总则

第一条 为了规范公司的对外担保行为，有效控制公司对外担保风险，保护公司资产安全，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称“《公司法》”）《中华人民共和国民法典》（以下简称“《民法典》”）等有关法律、法规及《珠海市鸿瑞信息技术股份有限公司章程》（下称“公司章程”）的规定，特制定本制度。

第二条 公司应严格控制对外担保风险。

公司全体董事应当审慎对待和严格控制对外担保产生的债务风险，并对违规对外担保产生的损失依法承担连带责任。控股股东及其他关联方不得强制公司为他人提供担保。

第三条 本制度所称子公司是指全资子公司、控股子公司和公司拥有实际控
制权的参股公司。子公司发生的对外担保，参照本制度执行。

第四条 本制度所称对外担保是指公司以第三人身份为他人提供的抵押、质押、保证等《民法典》所述担保。

第五条 公司对外提供担保，须经公司董事会或股东大会审批，且应当尽可能要求对方提供反担保等必要的防范措施。公司对外提供担保包括为子公司提供的担保。

第六条 公司及控股子公司对外担保由公司统一管理，未经公司批准，下属子公司或分公司不得对外提供担保，不得相互提供担保。公司对外担保应当遵循合法、审慎、互利、安全的原则，严格控制担保风险。

第七条 公司做出的任何担保行为，必须经股东大会或董事会同意或授权。
第二章 担保的原则

第一节 对外担保的条件

第八条 公司可以为具有独立法人资格并具备下列条件之一的单位担保：
（1） 因公司业务需要的互保单位；

（2） 与公司有重要业务关系的单位。

以上单位必须具有较强的偿债能力。

第二节 调查

第九条 公司董事会在审议为他人提供担保事项或议案之前，或提交股东大会审议表决之前，经办责任人应掌握被担保方的经营和资信状况，对该担保事项的利益和风险进行充分论证。

被担保人必须提供以下资料：

（1） 企业基本资料，包括但不限于营业执照、企业章程、法定代表人身份证明、反映与本公司关联关系及其他关系的相关资料等；；

（2） 最近三年经审计的财务报告（如有）或企业财务报表；

（3） 担保申请书，包括但不限于担保方式、期限、金额等内容；

（4） 借款有关的主合同原件和复印件；

（5） 对于担保债务的还款计划及来源的说明；

（6） 被担保方提供反担保的条件、资产和产权证书等相关资料（如适用）；
（7） 其他重要资料。


第十条 公司董事、总经理、其他高管人员等担保责任人（以下简称“责任人”）应根据申请担保人提供的基本资料进行调查，确定资料是否真实。

责任人有义务确保主合同的真实性，防止主合同双方恶意串通或其他欺诈手段，骗取公司担保。

第十一条 责任人应通过申请担保人开户银行、业务往来单位等各方面调查其经营状况和信誉状况，不得为经营状况恶化和信誉不良的申请担保人提供保。
第十二条 对于董事会或股东大会要求申请担保人提供的其他资料，责任人应当向申请担保人索取。

第三节 担保的批准及信息披露

第十三条 公司对外担保的条件：

（一） 公司所有对外担保，必须事先经董事会或股东大会审议批准。

（二） 应由股东大会审批的对外担保，必须经董事会审议通过后，方可提交股东大会审批。

（三） 公司对外担保必须要求对方提供反担保，且反担保的提供方应当具有实际承担能力。

董事会应根据责任人提供的有关资料，分析申请担保人的财务……
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