公告日期：2015-11-17

关于武汉市青山区联丰小额贷款股份有限公司

挂牌申请文件的第一次反馈意见

武汉市青山区联丰小额贷款股份有限公司并日信证券有限责任公司:

现对由日信证券有限责任公司（以下简称“主办券商”）推荐的

武汉市青山区联丰小额贷款股份有限公司（以下简称“公司”）及其

股票在全国中小企业股份转让系统（以下简称“全国股转系统”）挂

牌并公开转让的申请文件提出反馈意见，请公司与主办券商予以落实，

将完成的反馈意见回复与主办券商内核/质控部门编制反馈督查报告

（模板见附件一），通过全国股转系统业务支持平台一并提交。

一、公司特殊问题

1.1请公司补充说明并披露省级监管部门对公司报告期内经营情

况和挂牌事宜的监管意见。请主办券商和律师补充核查并发表意见。

1.2无实际控制人。请主办券商、律师补充核查以下事项并发表

明确意见：（1）要求根据公司股东持股情况，结合股东参与公司管理

情况，依法、合理说明不存在能控制人的依据，并明确其依据是否充

分、合法。（2）要求公司系统梳理公司股东、董事、监事、高级管理

人员与公司的关联交易情况；（3）要求公司系统梳理公司股东、董事、

监事、高级管理人员与公司是否存有同业竞争情况。

1.3请主办券商和律师就公司报告期内公司资金来源、业务进行

核查，并就公司资金来源是否符合属地监管规定，有无从第三方非金

融机构或个人处获得资金，有无表外业务或非法集资，发表明确意见。

1.4请公司：（1）对报告期内的所有客户以列表的方式逐一进行

补充说明，对每个客户的性质，如农户、农业企业等，进行标注；（2）

公司对农户、农业企业的认定标准和依据。请主办券商和律师就公司

资金来源作进一步核查，并就公司资金运用所及客户是否符合银监发

〔2008〕23号指导意见的规定，发表明确意见。

1.5关于公司的行业。请公司补充说明并披露：（1）除了明确介

绍公司的业务外，公司开展的业务符合现行规定和监管的情况；（2）

公司所处行业的业务情况，以及行业、公司未来发展的情况；（3）公

司业务的风险控制具体制度安排及相应措施，并在公开转让说明书中

单列披露。请主办券商和律师就前述事项进行核查，并就以下事项发

表明确意见：（1）公司开展的业务是否符合现行的规定和监管；（2）

公司核准开展业务的区域与其实际展业区域是否一致；（3）公司业务

的风险控制是否健全，并得到切实可行。

1.6关于公司的业务监管。请公司补充说明并披露：（1）公司的

监管层级安排；（2）公司属地监管的主要思路、层级安排及具体措施；

（3）如监管政策变化，公司可能会面临的政策风险；（4）公司所处

于的区域地位。请主办券商和律师就前述事项进行核查，并就以下事

项发表明确意见：（1）公司的监管安排是否符合规，日常监管是否到

位、有效；（2）公司属地监管政策与中央监管政策是否一致，如有不

一致之处，地方是否有权做出。

1.7请主办券商、申报会计师就以下事项核查并发表意见：（1）

贷款分类的谨慎性、贷款损失准备和一般风险准备计提的充分性；（2）

公司贷款损失准备和一般风险准备的计提是否符合《金融企业财务规

则》、银监发〔2008〕23号指导意见等相关监管规定的要求。

1.8请公司披露如何进行资金管理、资金调度的条件、权限和程

序，是否存在私存私放资金的情形、有无现金放款收款收息、是否存

在账外资产。请主办券商就上述事项核查并发表意见。

1.9请公司披露监管评级结果及得分情况（如有）。

1.10请公司在“公司最近两年及一期主要会计数据及财务指标”

部分补充披露报告期内不良贷款拨备覆盖率情况。

二、中介机构执业质量问题

2.1公司说明书中的“公司独立性情况”表述错误，请修改。

三、申报文件的相关问题

请公司和中介机构知晓并检查《公开转让说明书》等申报文件中

包括但不限于以下事项：

（1）为便于登记，请以“股”为单位列示股份数。

（2）请列表披露可流通股股份数量，检查股份解限售是否准确

无误。

（3）公司所属行业归类应按照上市公司、国民经济、股转系统

的行业分类分别列示。

（4）两年一期财务指标简表格式是否正确。

（5）在《公开转让说明书》中披露挂牌后股票转让方式；如果

采用做市转让的，请披露做市股份的取得方式、做市商信息。

（6）历次修改的文件均需重新签字盖章并签署最新日期。

（7）请将补充法律意见书、修改后……
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