作者:愉小编 来源:愉见财经
银行还真是赚钱啊!
《财富》中国500强排行榜有个子榜,专门统计“中国500强最赚钱的40家公司”。今年的评选结果是,在所有的上市公司中,最赚钱的是中国工商银行,紧随其后的分别是中国建设银行、中国农业银行以及中国银行。
“愉见财经”好奇查了往年的情况发现,这前四名顺序自2013起就未曾改变;并且,中国工商银行(下称“工行”)已连续9年蝉联冠军宝座。
四大行去年共近8600亿元的净利润,是其他上市公司望尘莫及的。这一数据大于位于其后的16家公司的净利润之和。在这16家公司中,有中国移动、中国平安、招商银行、腾讯、阿里等。
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做坏金融的都赚钱了,做好金融的就撑不下去了;
做金融的都赚大钱了,做实体的就撑不下去了。
银行独占鳌头
查阅财富中文网可知,工行已连续9年蝉联冠军宝座。2008年,工行以159.5亿美元的净利润超过中石化,一跃成为中国最赚钱的公司;2016年,其净利润达2782.49亿元,比上年增长0.4%,约是中石化净利润额的六倍左右。而建设银行、农业银行及中国银行分别以2314.60亿元、1839.41亿元和1645.78亿元的净利润位列第二、三、四位。
今年是四大行独占鳌头的第五个年头,整体上看,尽管四大行每年净利润皆有所提高,但利润增幅自2014年由两位数回落到个位数后,就没能再重回高峰。经过三年的下跌,截至今年,四大行的利润增幅分别为0.4%、1.4%、1.9%和-3.7%,中国银行的净利润自2009年起首次出现下跌现象。
不过,虽然利润增速“辉煌不再”,但四大行共近8600亿元的净利润仍另其他上市公司望尘莫及,这一数据大于位于其后的16家公司的净利润之和。在这16家公司中,有中国移动、中国平安、招商银行、腾讯、阿里等。
除四大行之外,在“最赚钱的40家公司”榜单中,还有另外10家银行,该14家银行的净利润额占40家公司利润总额的65%。其中,在第一至第十的排名中,银行占据八家。
近年来,银行始终是榜上最赚钱的公司群体。据Wind资讯统计,2016年,在全部A股中,银行业的净利润占比达48%。截至2016年年底,A股上市公司的总数达3052家,而上市银行的总数为27家。
银行利润或将下降
《财富》榜单特约作者长江商学院教授李伟认为,银行业之所以在中国经济中占据如此高的地位,主要原因有三点:一是银行属于政府高度管制的行业,较高的门槛阻挡民间资本的参与,从而形成垄断;二是中国储蓄率非常高,高额的储蓄率给银行带来大量的资金,为银行业务的开展提供了丰厚的沃土;三是中国的经济增长非常依赖投资的增加,投资的背后是融资,银行作为这一体系的中介在这个过程中可获得高额收益。
但“愉见财经”也有句说句,银行赚钱归赚钱,但受整体经济压力的下行、互联网金融向银行业的渗透、利率市场化的推进等影响,他们的利润空间在过去几年也算是被步步压缩了。
毕马威最新发布的《2017年中国银行业调查报告》显示,自2013年起,商业银行净利润增幅逐年下跌,2015年下跌至2.4%,跌幅为7.3个百分点,到了2016年增速才小幅回升1.1个百分点至3.5%。
据Wind资讯数据显示,近些年,银行业金融机构税后利润的同比增速不断下降,在2011年该数值高达39%,但2015年降至2%。
此外,李伟也指出,目前有研究机构对25家上市银行的未来盈利状况进行了预测,通过对比银行2016年个股收益与2017年预测值可发现,有9家银行没有2017年的预测值,而在剩余的16家中,盈利上升和下降的均为8家。若将2016年的数据与2018年的预测值对比,则在有数据的24家银行中,仍然有6家的预测值低于2016年的个股收益。
他分析认为,今年银行的净利润会进一步下降,未来银行净利润一头独大的局面很可能会改变。
备注:财富中国500强排行榜由中金公司财富管理部与《财富》(中文版)合作编制完成,排行榜覆盖中国境内外上市的所有中国公司,所依据数据为上市公司在各证券交易所正式披露信息,其下设多个子榜单,如,最赚钱的40家公司、利润率最高的40家公司、净资产收益率最高的40家公司等。