公告日期：2024-04-19

中国建筑股份有限公司对中建财务

有限公司风险持续评估报告

根据《上海证券交易所上市公司自律监管指引第5号——交易与关联交易（2023年1月修订）》等相关要求，中国建筑股份有限公司（以下简称股份公司）应对所控股的中建财务有限公司（以下简称中建财务）进行风险持续评估。通过查验中建财务《金融许可证》《营业执照》等证件资料，审阅定期财务报告及运营过程性资料，股份公司对中建财务截至2023年12月31日的风险状况进行了评估，现将风险评估情况报告如下。

一、中建财务基本信息、经营范围与组织架构

（一）基本信息

中建财务经原中国银行业监督管理委员会批准成立，注册资本150亿元，股东为中国建筑集团有限公司（持股20%）、中国建筑股份有限公司（持股80%）。
注册地址：北京市朝阳区安定路5号院3号楼20层

法定代表人：鄢良军

金融许可证机构编码：L0117H211000001

统一社会信用代码：91110000100018144H

（二）经营范围

根据《企业集团财务公司管理办法》以及中国银保监会相关批复，中建财务的经营范围包括：对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；协助成员单位实现交易款项的收付；经批准的保险代理业务；对成员单位提供担保；办理成员单位之间的委托贷款；对成员单位办理票据承兑与贴现；办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；吸收成员单位的存款；对成员单位办理贷款及融资租赁；从事同业拆借；有价证券投资（股票投资除外）；上述业务的本外币业务。


中建财务按照《企业集团财务公司管理办法》及相关监管要求，依法合规展业。

（三）组织架构

中建财务规范设置了由股东会、董事会、监事会与经理层组成的“三会一层”。其中，董事会下设战略和薪酬管理委员会、风险管理委员会、审计委员会；经理层下设信贷审查委员会、投资决策委员会、信息科技管理委员会。目前中建财务共设有13个职能部门，具体组织架构如下：

二、中建财务经营及监管指标情况

（一）经营情况

截至2023年12月31日，中建财务资产总额927.65亿元，负债总额733.65亿元，所有者权益总额194.00亿元，资产负债率79.1%，2023年全年实现营业收入28.12亿元，利润总额15.07亿元，净利润11.29亿元。

（二）监管指标情况

根据《企业集团财务公司管理办法》，中建财务持续监控各项监管指标，截至2023年12月31日，各项指标均符合监管要求。


监管项目 规定值 截至 2023 年 12 月末实际值

资本充足率 ≥10.5% 17.80%

流动性比例 ≥25% 27.91%

不良资产率 ≤4% 0

不良贷款率 ≤5% 0

票据承兑和转贴现总额/资本净额 ≤100% 51.33%

投资总额/资本净额 ≤70% 7.13%

三、中建财务风险管理体系

中建财务按照《中华人民共和国公司法》《商业银行内部控制指引》和《企业集团财务公司管理办法》等相关法律法规及股份公司风险管理体系建设要求，建立健全风险管理体系。

（一）风险管理组织体系

中建财务依托董事会、监事会、经理层，在健全的治理结构下，开展风险管理相关工作。

1.董事会：保证风险管理所需的资源配置，制定风险管理政策和程序，建立并实施有效的风险管理工作机制，监督经理层开展全面风险管理工作，并对风险管理的独立性和有效性承担最终责任。董事会下设风险管理委员会和审计委员会，在职责范围内行使职权，协助董事会开展风险管理工作。

2.监事会：按照法律法规、公司章程和管理制度规定，对董事会、经理层、高级管理人员的风险管理履职情况以及中建财务风险管理工作开展情况进行监督。

3.经理层：负责风险管理工作的组织和执行，下设信贷审查委员会、投资决策委员会和信息科技管理委员会。

信贷审查委员会：作为经理层审议决策授信业务的前置性议事机构，提供包括……
[点击查看PDF原文]

提示：本网不保证其真实性和客观性，一切有关该股的有效信息，以交易所的公告为准，敬请投资者注意风险。