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发表于 2020-08-01 10:46:21 股吧网页版
写在清仓中国平安之后

清仓中国平安已经有一阵子了,今天把自己做这个决定的思考总结一下。


我持有中国平安的时间不长,从19年才开始接触,主要是2个区间:


第一个区间:从2019年的5月底附近买入,到2019年的10月左右卖出。持有5个月,获利不高,大约10%左右的利润。





第二个区间:从19年的12月开始以86一股买入,本着越跌越买的原则(是不是非常的价值投资),一直买到73一股左右,把融资额度都用完了。然后眼睁睁的看着它一直跌到65一股左右。最终持股成本在82块附近。为啥持股成本这么高呢?因为我自己在左侧买进的时候,往往第一笔买的最多,越买越少;而不是第一笔买的最少,越买越多。





第三次操作:前段时间金融地产快速反弹的时候,平安最高冲到了87,然后就快速下跌。眼看就要跌破我的持股成本,我在83块多的时候清仓了全部的中国平安。加上年初的分红,盈利也就2%左右吧。


好的,说完了我在平安上的操作。下面说下我在平安上的思考。


平安是不是好公司?我想这个问题应该不存在较大的争议吧。那么平安这样的好公司适不适合我一个小韭菜呢?思考之后我认为不是。


第一:平安的业务太复杂不适合小散。平安的商业模式跟茅台的商业模式比起来,你觉得哪个你更能理解?平安的主要收入来自寿险,我曾经试图研究下寿险的商业模式,但是可耻的失败了[哭泣] 价值投资的同学们不都喜欢说能力圈么?保险这个业务我认为是超出大多数人的能力圈的。


第二:平安现在便宜吗?我不知道你是不是还在用PE,PB去衡量平安是否便宜。保险是用所谓的内涵价值(PEV)去衡量是否便宜的。我印象中看过的资料(不保证完全准确):平安最高的PEV是1.7,77块钱左右的平安PEV是1.1。是贵还是便宜,还有多少空间,自己衡量。


第三:平安这种股票有没有短期暴涨的可能?我认为在当前这种大环境下,平安不存暴涨的空间和题材。平安稍微涨一涨,大盘指数就上去了。另外对于一个万亿市值的企业来说,想要它暴涨,得需要多少资金才能驱动呢?当然了,你要是觉得平安这种股票,长期持有10年以上,每年给你10%的回报你就很满足了,那就当我没说。


清仓平安了,鉴于上面我写的思考,我是不会重新买入它了(但它一直在我的观察列表上)。什么时候才会重新买呢?当这轮牛市炒无可炒,最后大家不得不炒金融地产的时候,我再重新杀回来

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