公告日期：2024-03-29

中国农业银行股份有限公司
2023 年资本充足率报告


目 录


1 概述......3

1.1 本行简介......3

1.2 资本充足率情况......3

1.3 披露声明......4
2 资本构成信息......6

2.1 资本充足率计算范围......6

2.2 被投资金融机构监管资本缺口......7

2.3 集团内部资本转移限制......7

2.4 监管资本项目与资产负债表项目的对应关系......7

2.5 资本构成......9

2.6 合格资本工具的主要特征......13

2.7 门槛扣除限额与超额贷款损失准备限额......29

2.8 实收资本变动......30

2.9 重大资本投资行为......30
3 风险管理体系......31

3.1 全面风险管理框架......31

3.2 风险偏好......31

3.3 风险管理组织架构......31

3.4 风险管理政策制度......33

3.5 风险管理工具与系统......34
4 信用风险......36

4.1 信用风险管理......36

4.2 信用风险暴露......37

4.3 内部评级法......38

4.4 内部评级法未覆盖信用风险暴露......41

4.5 信用风险缓释......43


4.6 发放贷款和垫款......45
5 市场风险......52

5.1 市场风险管理......52

5.2 市场风险暴露......52
6 操作风险......54

6.1 操作风险管理......54

6.2 操作风险暴露......54
7 其他风险......55

7.1 资产证券化风险......55

7.2 交易对手信用风险......59

7.3 银行账簿股权风险......60

7.4 银行账簿利率风险......61

7.5 流动性风险......62
8 内部资本充足评估......65

8.1 内部资本充足评估的方法和程序......65

8.2 资本规划和资本充足率管理计划......65
9 薪酬......67

9.1 董事会提名与薪酬委员会......67

9.2 薪酬政策......67
10 展望......69
1 概述
1.1 本行简介

本行的前身最早可追溯至 1951 年成立的农业合作银行。自 1979年 2 月恢复成立以来，
本行相继经历了国家专业银行、国有独资商业银行和国有控股商业银行等不同发展阶段。
2009 年 1 月，本行整体改制为股份有限公司。2010 年 7 月，本行分别在上海证券交易所
和香港联合交易所挂牌上市。

本行是中国主要的综合性金融服务提供商之一，以高质量发展为主题，突出“服务乡村振兴的领军银行”和“服务实体经济的主力银行”两大定位，全面实施“三农”普惠、绿色金融、数字经营三大战略。本行凭借全面的业务组合、庞大的分销网络和领先的技术平台，向广大客户提供各种公司银行和零售银行产品和服务，同时开展金融市场业务及资产管理业务，业务范围还涵盖投资银行、基金管理、金融租赁、人寿保险等领域。截至2023 年末，本行总资产 398,729.89 亿元（人民币，下同），发放贷款和垫款总额 226,146.21
亿元，吸收存款 288,984.68 亿元，资本充足率 17.14%，全年实现净利润 2,698.20 亿元。
截至 2023 年末，本行境内分支机构共计 22,843 个，包括总行本部、总行营业部、4
个总行专营机构、4 个研修院、37 个一级分行、409 个二级分行、3,316 个一级支行、19,025
个基层营业机构以及 46 个其他机构。境外分支机构包括 13家境外分行和 4 家境外代表处。
本行拥有 16 家主要控股子公司，其中境内 11 家，境外 5 家。

2014 年起，金融稳定理事会连续十年将本行纳入全球系统重要性银行名单。2023 年，以一级资本计，本行位列全球银行第 3 位。截至本年度报告发布之日，本行标准普尔长/短期发行人信用评级为 A/A-1，穆迪长/短期银行存款评级为 A1/P-1，惠誉长/短期发行人违约评级为 A/F1+。
1.2 资本充足率情……
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