文 | 申不怵

银行监管机构近期火力全开，连续向银行违规违法行为出手。

赶在月末，江苏银监局一口气公布了十张罚单，涉及工商银行、邮储银行、民生银行、上海银行、中信银行、常州钟楼长江村镇银行等，上述银行各分支行此次一共被罚424万，另外，上海银行还被没收144万的违法所得、一名工作人员被罚12万。

具体情况是：

工商银行盐城分行的主要违法违规事实（案由）是违规办理信用卡购车分期付款业务，被罚25万元。

邮储银行盐城市分行的主要违法违规事实（案由）是办理无真实贸易背景的国内信用证业务，被罚25万元。

工商银行射阳支行的主要违法违规事实（案由）是办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务，被罚25万元。

民生银行苏州分行的主要违法违规事实（案由）是消费贷款被挪用购买住房或投资领域，未经任职资格核准违规任命高管，被罚75万元。

上海银行苏州分行的主要违法违规事实（案由）是以自有资金嵌套通道向房地产企业提供融资，贷款资金回流支付土地出让价款，被没收违法所得人民币144.7093万元，并处罚款人民币144.7093万元。

上海银行苏州分行工作人员金晓文的主要违法违规事实（案由）是在上海银行苏州分行以自有资金嵌套通道向房地产企业提供融资，贷款资金回流支付土地出让价款的违法违规行为中负管理责任，被警告、罚款人民币12万元。

中信银行常州分行的主要违法违规事实（案由）是未按照规定检查监督贷款资金使用情况，致使贷款资金回流至借款人，对票据业务贸易背景真实性审查不严，被罚30万元。

邮储银行常州市分行的主要违法违规事实（案由）是未按照规定检查监督贷款资金使用情况，致使信贷资金回流至借款人账户，被罚30万元。

常州钟楼长江村镇银行的主要违法违规事实（案由）是贷款“三查”不到位，被罚30万元。

工商银行常州分行的主要违法违规事实（案由）是对贸易背景真实性审查不严格，开立无真实贸易背景的承兑汇票并办理贴现;对贷后资金使用情况监控管理不到位，致使贷款资金被挪用还贷，被罚40万元。

据统计，10月份以来，江苏银监局共披露了23张罚单，罚单数量目前居首位，几乎每周都有公布，总共涉及12家银行、19家分支行、4名银行工作人员。

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