文 | 申不怵
银行监管机构近期火力全开,连续向银行违规违法行为出手。
赶在月末,江苏银监局一口气公布了十张罚单,涉及工商银行、邮储银行、民生银行、上海银行、中信银行、常州钟楼长江村镇银行等,上述银行各分支行此次一共被罚424万,另外,上海银行还被没收144万的违法所得、一名工作人员被罚12万。
具体情况是:
工商银行盐城分行的主要违法违规事实(案由)是违规办理信用卡购车分期付款业务,被罚25万元。
邮储银行盐城市分行的主要违法违规事实(案由)是办理无真实贸易背景的国内信用证业务,被罚25万元。
工商银行射阳支行的主要违法违规事实(案由)是办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务,被罚25万元。
民生银行苏州分行的主要违法违规事实(案由)是消费贷款被挪用购买住房或投资领域,未经任职资格核准违规任命高管,被罚75万元。
上海银行苏州分行的主要违法违规事实(案由)是以自有资金嵌套通道向房地产企业提供融资,贷款资金回流支付土地出让价款,被没收违法所得人民币144.7093万元,并处罚款人民币144.7093万元。
上海银行苏州分行工作人员金晓文的主要违法违规事实(案由)是在上海银行苏州分行以自有资金嵌套通道向房地产企业提供融资,贷款资金回流支付土地出让价款的违法违规行为中负管理责任,被警告、罚款人民币12万元。
中信银行常州分行的主要违法违规事实(案由)是未按照规定检查监督贷款资金使用情况,致使贷款资金回流至借款人,对票据业务贸易背景真实性审查不严,被罚30万元。
邮储银行常州市分行的主要违法违规事实(案由)是未按照规定检查监督贷款资金使用情况,致使信贷资金回流至借款人账户,被罚30万元。
常州钟楼长江村镇银行的主要违法违规事实(案由)是贷款“三查”不到位,被罚30万元。
工商银行常州分行的主要违法违规事实(案由)是对贸易背景真实性审查不严格,开立无真实贸易背景的承兑汇票并办理贴现;对贷后资金使用情况监控管理不到位,致使贷款资金被挪用还贷,被罚40万元。
据统计,10月份以来,江苏银监局共披露了23张罚单,罚单数量目前居首位,几乎每周都有公布,总共涉及12家银行、19家分支行、4名银行工作人员。
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