《26只银行股怎么选?不如买银行ETF!》
guyouzwh
2018-09-23 09:46:21
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上周三,沪市总成交额再次低于千亿,仅有934亿元,创32个月以来单日成交额新低。近期不论是从股票成交、基金发行、还是估值的角度上看,A股都已经到了底部区间。

一、银行板块备受关注

在此背景下,低估值的银行板块备受关注。在沪市交易的银行ETF(512800),近日交投持续放量,规模稳步攀升,年初至今(9月16日),银行ETF份额已达到5.7亿份! “聪明钱”确实在布局低估值的银行板块!(详见文末图一)

2017年年初以来,截至2018年9月16日,主要宽基指数跌幅惨不忍睹,反而是银行板块的防御优势展露无疑;在此期间,创业板指、中证500、上证综指、沪深300均有不同程度的下跌,最多跌幅超过30%,而中证银行指数不跌反涨,压舱石的作用十分明显。(详见文末图二)

二、投资长赢的秘密

对于普通投资者而言,与其费劲所有气力抓一只大牛股,茶饭不思,不如安安心心守住资产的压舱石,每日好眠。所以,指数基金投资远比抓个股来的靠谱、长久,个股阴晴不定,但指数始终长存,这就是投资长赢的秘密。

而投资指数,最便捷且准确的方法莫过于投资跟踪指数的ETF。一些朋友不太明白“ETF”到底是什么,这里我来解释一下。

其实通俗点讲,ETF就是一把股票而已,只不过是把不同股票按一定比例混合后再平均拆开。而银行ETF自然就是一把银行股,有26只之多。

就像你想制作一个奶油蛋糕时,食谱上写需要100克奶油,200克面粉,300克水。大厨全买下来混合后,制作成了600克的蛋糕。但是,消费者可以只买1小块,这一小块里三种原材料都有。

ETF和蛋糕一样,指数公司(食谱)把不同银行的股票按比例规定下来,基金公司(大厨)打包全买下来做成蛋糕后,投资者(消费者)可以选择只买卖一块(一手),拿银行ETF举例,购买一手银行ETF的话,这一手银行ETF就包括了26只银行股。

要知道,股票最低是一手(100股)起买,最便宜的农行一手也要400多,而要凑齐银行ETF的26只成份股,每股仅买一手,最少也要27511元(按2月7日收盘价)。而银行ETF每股的价格是1.13元左右,你在证券交易软件登录你的股票账户,然后输入银行ETF的代码512800,就可以直接购买,最低一手(100股)只需要113块钱,不及两万多一个零头,就能买到打包混合后的26只银行股票。你说值不值?

假如这个蛋糕能够流通,有人直接拿钱从别人手里面买蛋糕,这个叫交易,交易代码是512800。交易可以只交易一小块,也就是最低1手113块钱左右。

有的人是直接拿奶油,面粉和水换蛋糕,这个叫申赎,申赎代码是512801。申赎就最少需要做一整块蛋糕的原料了,这个至少要30万份起。

所以如果嫌麻烦不想自己做蛋糕,或者害怕自己制作蛋糕失败的话,可以选择直接购买市场上现有的蛋糕产品——ETF。买入ETF就相当于买入一个指数投资组合,省时省力还特放心。华宝银行ETF(512800)跟踪的是中证银行指数,一网打尽A股银行股!堪称A股银行投资首选!

三、银行ETF(512800)的五大优势

为什么投资银行ETF(512800),这里我总结出了五点理由:

1、低估值

说得通俗一点,就是价值被低估。一件商品其实可以值100块,结果80块就被不识货的上家卖出了,这时候任何人买进,都相当于白赚了20块。在股市里,分析师们喜欢用一个叫市净率(简称PB)的指标来衡量股票的估值,PB越低,低估得越厉害。

截至2018年9月16日,银行目前仍是所有28个申万一级行业中PB估值最低的行业,仅为0.79倍。市净率是银行股投资者最青睐的估值指标,它是什么意思呢?其实就是价格和资产的比值,0.79倍的PB意味着银行如果拥有100元净资产,市场上只给了它79元的价格。最近几天银行估值愈是下挫,对于认同国内银行地位的朋友眼里,那么这越是创造了机会。为什么去年银行板块涨幅喜人?其实同样一部分是估值修复的原因。(详见文末图三)

2、高分红

分红比较好理解,就是公司赚了钱以后分一部分给股东(投资人)。横向比较来看,在A股的所有行业中,银行板块最近12个月的分红率高居第一。其实国外成熟资本市场长期将分红收入视为重要投资收益来源,对于追求稳定的生息资产已达成共识,很多投资者没有意识到其实通过赚取分红收入也是十分可观的收入来源。(详见文末图四)

3、抗风险

指数比个股天然更加抗风险,一篮子股票的优势是能够取得平均或高于平均的涨幅,更加稳健。银行板块亦是如此,相对部分热门个股如招商银行建设银行等,银行ETF相对跌幅更小,抗风险能力更强。

此外,2017年以来,银行股的涨跌出现巨大分化。从2017年初至2018年9月16日,中证银行指数26只成份股中,跌幅最大的江阴银行跌幅为48.78%。而银行ETF则能更大程度上避免个股风险,安心赚取净值收益。

4、省时省力

如果选择买入银行股而不是银行ETF,选对了虽然可以获得超过指数的收益,但如果选错了,则会获得不如指数的收益,甚至会出现亏损。

更重要的是,选股不仅需要具有专业的知识和能力,而且更需要投入大量的时间和精力对上市银行的基本面进行跟踪和研究,两者缺一不可。由于大多数投资者都有自己的职业,业余时间需要兼顾生活和休闲,包括履行家庭的责任,因此,选择银行ETF是一个省事省力的捷径。

5、合理避税

由于国家对基金行业的扶持,ETF在二级市场交易是免征印花税的,而股票交易却需要1‰的印花税,这个比现在普遍的万三的交易佣金还要高。因为银行ETF成分股本身就是银行股,交易银行ETF,相比交易银行股,更具税收优势。

此外,从参与门槛、交易效率、流动性、管理费,银行ETF都是最佳的选择!

目前规模流动性最好的银行类ETF,就是——银行ETF(512800)!

跟踪中证银行指数,只需一键操作,A股银行股一网打尽。

流动性高,2018年以来截至9月16日,日均成交额超过2700万元,为同类最高,不愁卖不出。

费率低,0.5%的管理费,低于银行分级、普通指数基金。

成立以来截至2018年9月16日,表现好于沪深300等主流宽基指数!

512800!——A股银行投资首选!
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