【孙梦祎说配置】想投权益又怕波动大,哪类基金适合我?
股友pbOTjk
2024-04-12 14:20:29
来自上海
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大家好我是基金经理孙梦祎


当市场偏震荡时,很多小伙伴对投资操作有些纠结:想要布局权益类资产又不想承受太大波动,该怎么办?那么,二次分散的偏股混合型FOF非常值得关注。


比如说,当下正在新发的$华宝积极配置三个月持有混合(FOF)A(OTCFUND|020311)$ $华宝积极配置三个月持有混合(FOF)C(OTCFUND|020312)$ 就是偏股混合型FOF。根据合同规定,权益类资产占基金资产的比例为 60%-95%。其中权益类资产包括:股票、股票型基金及权益类混合型基金。


那么,偏股混合型FOF有何优势?


相比于其他类型权益基金、沪深300指数,偏股混合型FOF长期回报率更优、波动率更小在权益市场下行时,二次分散或能有效降低组合相关性风险和集中度风险,投资体验更佳。

 

(数据来源:Wind,时间区间为2021.3.31-2024.3.31。本基金投资范围及其未来业绩与图中指数不必然相关。图表仅供说明,历史业绩不预示未来表现。)


从投资理念上来说,$华宝积极配置三个月持有混合(FOF)A(OTCFUND|020311) $华宝积极配置三个月持有混合(FOF)C(OTCFUND|020312) 以控制最大回撤及波动率为目标,通过风险预算模型构建由股基+债基+商品类基金等多种基金资产的低波动、低回撤组合。


策略方面,采用科学稳健的核心+卫星策略。其中,“核心”立足中长期配置,风格均衡,力求长期业绩优秀;“卫星”明确风格主题或行业,着眼于收益增厚。


总结来说作为偏股混合型FOF的$华宝积极配置三个月持有混合(FOF)A(OTCFUND|020311) $华宝积极配置三个月持有混合(FOF)C(OTCFUND|020312) ,既能通过寻觅市场优秀黑马基金,追求中长期增厚收益;又能通过多元资产配置,以及回撤控制能力,以求有效降低组合的波动率,收获多维收益,更好地适应结构性行情,是当下权益配置的较好选择。

 

观点更新时间:2024.4.11

 

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小提示华宝积极配置三个月持有混合FOF正在募集期,将于4月19日结募感兴趣的小伙伴不要错过上车时间哦~


注:基金管理人判定的华宝稳健养老目标FOF、华宝积极配置三个月持有期混合FOF风险等级为R3-中风险,适合C3-平衡型(及以上)的投资者,适当性匹配意见请以销售机构为准。华宝稳健养老目标FOF中“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺,产品不保本,可能发生亏损。华宝积极配置三个月持有期混合FOF基金份额最短持有期限为三个月,在此期间投资者将面临因不能赎回基金份额而出现的流动性约束。




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