公告日期：2024-04-19

厦门厦工机械股份有限公司

关于厦门国贸控股集团财务有限公司

风险持续评估报告

根据中国证券监督管理委员会、国家金融监督管理局、上海证券交易所的要求，厦门厦工机械股份有限公司（以下简称“公司”）查验了厦门国贸控股集团财务有限公司（以下简称“国贸财务公司”）的《金融许可证》《企业营业执照》等证件资料，取得并审阅了国贸财务公司包括资产负债表、利润表、现金流量表等在内的年度财务报告（未经审计），对国贸财务公司的经营资质、业务与风险状况进行了评估，具体情况报告如下：

一、国贸财务公司基本情况

企业名称：厦门国贸控股集团财务有限公司

统一社会信用代码：913502000511792665

金融许可证机构编码：L0162H235020001

法定代表人：郭聪明

注册地址：厦门市湖里区仙岳路 4686 号 19 层东侧

注册资本：300,000 万元

经营范围：企业集团财务公司（一）吸收成员单位存款；（二）办理成员单位贷款；（三）办理成员单位票据贴现；（四）办理成员单位资金结算与收付；（五）提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；（六）从事同业拆借；（七）办理成员单位票据承兑；（八）办理成员单位产品买方信贷和消费信贷；（九）从事固定收益类有价证券投资。
国贸财务公司于 2012 年 10 月 18 日成立，为经国家金融监督管理总局批准
设立的非银行金融机构。厦门国贸控股集团有限公司持有其 78%股权，厦门国贸
控股集团有限公司全资子公司厦门海翼集团有限公司持有其 22%股权。

二、内部控制的基本情况

（一）内部控制环境

根据《公司法》《公司章程》规定及实际运营需要，国贸财务公司组建了高效、精干的内设机构，机构职责及岗位设置充分体现了相互牵制、审慎独立、不相容职务分离的原则，国贸财务公司建立了由董事会、监事会和经营管理层组成的运行机制，并对各自的职责进行了明确规定，建立了分工合理、职责明确、关系清晰的组织架构，共设立 9 个部门，前、中、后台的部门、岗位、人员均实现有效分离。

1.组织架构设置

2.内控体系建设

国贸财务公司以强化风险控制力，提高合规管控为主线，以确保经营目标实现为目的，不断优化风险合规体系建设，全面提升内控执行力。国贸财务公司制订了各项内部管理制度和流程，涉及结算业务、信贷业务、资金管理、风险管理、法律合规、人力资源、信息系统和综合事务管理等各关键环节。同时根据业务开展及风险控制要求，定期对有关管理制度和操作流程进行修订或完善，目前已形成一套比较健全的包括业务操作、内部控制及风险管理制度在内的规章制度体系，
内控管理水平不断优化，有效增强风险防控能力。

（二）风险的识别与评估

国贸财务公司通过加强内控及风险管理流程，以促进可持续发展为宗旨，不断提高法律合规风险事前、事中和事后的管控力度和应对能力，建立起了一套较为科学、健全、合理的内部控制体系，覆盖各业务活动、管理活动及主要风险，并定期进行评估、完善，内部控制管理责任制清晰明确，能够强化责任追究。
国贸财务公司建立了分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织架构，业务部门作为内控合规的第一道防线，严格按照制度和流程开展业务，风险合规部作为内控合规的第二道防线，切实做好内控体系的统筹规划、组织落实和检查评估，审计稽核部作为内控合规的第三道防线，积极对内控充分性和有效性进行审计并监督整改。

（三）重要控制活动

1.资金业务控制

国贸财务公司根据要求制定了关于资金管理、结算管理的各项管理办法和业务操作流程，有效控制业务风险。

（1）在成员单位存款业务方面，严格遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则，严格规范操作，保障成员单位资金的安全，维护各当事人的合法权益。
（2）在资金结算业务方面，依托国贸财务公司信息系统，及时、准确完成款项支付。

（3）在头寸管理方面，国贸财务公司严格按照监管要求开展资金管理，合理安排资金调度和资金运作，保障充足的日间流动性头寸。开展对流动性指标的实时监测和指标预警，建立流动性管理预案，定期进行流动性压力测试，确保资金头寸安全稳定，不发生流动性风险事件。

2.信贷业务控制


国贸财务公司严格落实贷款“三查”等有关监管要求，建立了完善的贷前调查、贷中审查、贷后检查制度和审贷分离的贷款审查审核程序，且严格执行各项制度。

3.投资业务控……
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