公告日期：2023-08-31

海尔智家股份有限公司



关于海尔集团财务有限责任公司 2023 年半年度的风险持续评估报告



按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 5 号——交易与关联交易》以及《海尔智家股份有限公司与海尔集团财务有限责任公司关联交易的风险控制制度》等的要求，海尔智家股份有限公司（以下简称“本公司”）通过查验海尔集团财务有限责任公司（以下简称“海尔财务公司”）《金融许可证》《营业执照》等资质证照，审阅其 2023 年上半年的资产负债表、利润表、现金流量表等财务报表，对海尔财务公司风险管理体系的建设及实施情况进行了评估，具体情况报告如下：



一、海尔财务公司基本情况



海尔财务公司成立于 2002 年 6 月 19 日，系经中国人民银行银复(2002) 157

号文批准，由海尔集团公司（以下简称“海尔集团”）及其下属 3 家成员单位出资设立的非银行金融机构，接受中国人民银行和国家金融监督管理总局的业务指导和日常监管。海尔财务公司为海尔集团及各成员单位提供结算、存款、信贷等专业金融服务。海尔财务公司基本信息如下：



金融许可证机构编码：L0049H237020001



统一社会信用代码：91370200737299246X



法定代表人：秦琰



公司注册地址：山东省青岛市崂山区海尔路 178-2 号 1 号楼裕龙国际中心

现有注册资本人民币 700,000 万元，其中：青岛海科达电子有限公司出资371,000 万元，持股比例 53%；青岛海尔空调器有限总公司出资 210,000 万元，持股比例 30%；青岛海尔空调电子有限公司出资 84,000 万元，持股比例 12%；海尔集团公司出资 35,000 万元，持股比例 5%。



业务经营范围为：对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；协助成员单位实现交易款项的收付；经批准的保险代理业务；对成员单位提供担保；对成员单位办理票据承兑与贴现；办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；吸收成员单位的存款；对成员单位办理贷款及融资租赁；从事同业拆借；经批准发行财务公司债券；承销成员单位的企业债

券；对金融机构的股权投资；有价证券投资；成员单位产品的消费信贷、买方信贷及融资租赁；办理成员单位之间的委托贷款及委托投资（金融机构法人许可证有效期限以许可证为准）。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。



二、海尔财务公司内部控制的基本情况



（一）控制环境



根据《中华人民共和国公司法》《海尔集团财务有限责任公司章程》的规定及实际运营需要，海尔财务公司组建了高效运营的内设机构，并按相互牵制、审慎独立、不相容职务分离的原则，建立了由股东会、董事会、监事会和高级管理层组成的运行机制，并对各自的职责进行了明确规定。



1、组织架构设置情况如下：



2、搭建风控体系，强化内部控制，健全业务操作



（1）建立内控体系。按照审慎经营，内控优先的原则，海尔财务公司制订了全面的内部管理制度和流程，内控制度覆盖现有业务及经营领域，主要涉及资金管理、信贷业务、结算业务、风险管理、信息系统、稽核审计等管理制度。



（2）动态完善管理制度。根据监管要求以及业务开展中风险控制的要求，海尔财务公司建立常态化内部控制评价机制，不断完善内控制度和业务操作规程，严守依法合规经营底线，形成了规章制度体系，确保各项业务的开展有序合规。

（3）完善制度防范风险。海尔财务公司制定了《内部控制基本制度》及《全面风险管理办法》等制度，以防范财务公司内外部风险，提高风险管控能力。



3、加强风险管理和内部审计，加强内控培训和合规提示，不断提高风险防

控意识



（1）内部审计监督落到实处。为充分发挥风险防控第三道防线作用，海尔财务公司执行内部审计监督机制。在完善审计管理体系的基础上，坚持以业务经营为中心，以风险审计为导向，通过“日常稽核+专项检查”的方式，拓展对日常重点业务、重要管理活动、重点人员和重大风险事件的审计覆盖，提升审计监督的有效性。通过审计，提出具体的内部稽核审计整改事项并跟踪落实，确保整改到位，将内部审计监督真正落到实处。



（2）加强案防教育、内控培训及合规提示。海尔财务公司全面推动合规文化升级，对金融体系出现的典型案件，进行案件风险防控教育；对财务公司内部新增或修订的制度，组织相关岗位进行理解学习；对新增的外部监管制度，进行政策解析发出合规提示。通过全员合规培训、合规提示、监管处罚分析、监管政策解读等形式，厚植合规文化，促使全员合规意识内化于心、外化于行。



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