公告日期：2023-08-29

关于中国黄金集团财务有限公司的风险



持续评估报告



根据《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 5 号—

—交易与关联交易》的要求，中金黄金股份有限公司（以下简称本公司、公司）通过查验中国黄金集团财务有限公司（以下简称财务公司）的《营业执照》《金融许可证》等资料，并审阅了财务公司 2022 年的财务报告，对其经营资质、业务和风险状况进行了评估。



具体情况如下：



一、财务公司基本情况



财务公司股权结构：中国黄金集团有限公司占比 51.00%；

中金黄金股份有限公司占比 49.00%；



财务公司是一家经中国银行保险监督管理委员会批准

的 非 银 行 金 融 机 构 ， 金 融 许 可 证 机 构 编 码 为

L0211H211000001。2015 年 5 月 12 日，获北京银保监局开业

批复，目前是中国黄金集团有限公司内唯一拥有金融牌照机构。



财务公司目前基本情况如下：



统一社会信用代码：91110000339854814H



法定代表人：王赫



注册资本：100,000 万元



注册地址：北京市东城区安定门外大街 9 号一层



经营范围：对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证

及相关的咨询、代理业务；协助成员单位实现交易款项的收付；对成员单位提供担保；办理成员单位之间的委托贷款；对成员单位办理票据承兑与贴现；办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；吸收成员单位的存款；对成员单位办理贷款及融资租赁；从事同业拆借；有价证券投资（固定收益类）;承销成员单位的企业债券业务。（市场主体依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目,经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事国家和本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）



二、财务公司内部控制基本情况



（一）控制环境



根据现代公司治理结构要求，财务公司按照“三会分设、三权分开、有效制约、协调发展”的原则，设立股东会、董事会、监事会和高级管理层。公司股东会、董事会、监事会和管理层依照相关议事规则和管理制度行使决策权、监督权、管理权，并承担相应的义务和责任，形成决策系统、执行系统、监督反馈系统互相制衡的公司组织结构。



财务公司董事会下设审计委员会和风险控制委员会，财务公司高管层下设信贷审查委员会和投资决策委员会。各委员会能够按照董事会制定的议事规则和工作程序定期召开会议，能够向董事会提供专业意见或根据董事会授权就专业事项进行决策，定期与高级管理层及各部门交流信息、提出意见和建议。公司设置总经理、副总经理等高管岗位，前台

包括结算业务部、信贷业务部、投资业务部；中台包括计划财务部、风险管理部；后台包括综合管理部（党群工作部）、审计稽核部、信息科技部，部门权责明晰。



（二）风险的识别与评估



财务公司内部控制的实施由风险管理部组织，审计稽核部监督，各部门在其职责范围内根据各项业务的不同特点制定各自不同的风险控制制度、标准化操作流程、作业标准和风险防范措施，主要包括操作风险、流动性风险、信用风险、市场风险、信息科技风险、合规风险、声誉风险等，各部门责任分离、相互监督，对自营操作中的各种风险进行预测、评估和控制。



（三）控制活动



1.资金管理





财务公司根据中国银行保险监督管理委员会的各项规章制度，制定了资金管理、结算管理的各项业务管理办法和业务操作流程，有效控制了业务风险。



在成员单位存款业务方面，严格遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则，保障成员单位资金的安全，维护各当事人的合法权益。在资金集中管理和内部转账结算业务方面，财务公司主要依靠业务管理信息系统进行系统控制，严格保障结算的安全、快捷、通畅，同时具有较高的数据安全性。

2.信贷业务控制



财务公司信贷业务包括流动资金贷款、固定资产贷款、银团贷款、委托贷款、融资租赁、保函、电票承兑业务和电票贴现业务等。信贷业务均严格按照相关规章制度要求开展，每笔业务均经由信贷部调查、风险部风险合规审查、贷审委审议后，提请有权人审批同意并签订合同。贷后管理合规开展，业务流程清晰规范，相关材料存档有序。



3.风险控制



风险管理部门依据中国银行保险监督管理委员会、中国人民银行等监管机构发布的各项规章制度进行全面风险管理，负责风险管理委员会的日常工作，对重要风险指标进行监测，对内部控制活动进行风险评估。



在对信贷业务的风险控制方面，一方面审慎……
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