公告日期：2024-03-29

江西铜业股份有限公司

关于公司控股子公司江西铜业集团财务有限

公司的风险持续评估报告

江西铜业股份有限公司（以下简称公司）公司根据《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 5 号交易与关联交易》的要求，查验并审阅了江西铜业集团财务有限公司（以下简称财务公司）的《营业执照》《金融许可证》等有关证件资料及财务资料，对其经营资质、业务和风险状况进行了评估，具体情况报告如下：

一、财务公司基本情况

（一）公司名称：江西铜业集团财务有限公司

（二）法定代表人：何军

（三）注册资本：人民币 260,000 万元

（四）公司经营范围：吸收成员单位存款；办理成员单位贷款；办理成员单位票据贴现；办理成员单位资金结算与收付；对成员单位提供担保；提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；从事同业拆借；办理成员单位票据承兑；办理成员单位产品买方信贷；从事固定收益类有价证券投资。

截至目前，财务公司股权结构如下：

单位：万元

股东名称 出资金额 持股比例（%）

江西铜业股份有限公司 256,958.00 98.83

江西铜业铜材有限公司 3,042.00 1.67

合计 260,000.00 100


注：江西铜业铜材有限公司为本公司全资子公司

二、财务公司合规性管理和风险控制的基本情况

（一）控制环境

财务公司根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《企业集团财务公司管理办法》和其他有关规定，建立了由股东会、董事会、监事会及经营层组成的“三会一层”组织架构，形成了决策机构、监督机构和管理层之间权责明确、运作规范、相互制衡的公司治理结构。董事会下设审计委员会、风险管理委员会、战略委员会及薪酬管理委员会，经营层下设信贷审查委员会、同业与投资业务审查委员会及信息科技管理委员会，各委员会制定有相应的工作规则，有效规范各项工作开展。财务公司下设资金结算部、公司业务部、金融市场部、交易拓展部、计划财务部、信息科技部、法务合规部、综合管理部、党群工作部、风险管理部、内控管理部及稽核审计部 12 个部门，通过制度明确各部门职责和岗位职责，形成自上而下、分工合理、职责明确、相互制衡、报告路径清晰的风险管控组织架构。

（二）风险的识别和评估

财务公司制定了《全面风险管理制度》《内控手册》《信贷审查委员会工作规则》等制度，建立了有效的风险管控和评估体系。

财务公司通过分级列示风险类别，细化各类风险因素的风险点描述，确定风险的关注阶段，明确风险主责部门及其对应的释缓措施，形成全面风险清单。同时财务公司根据不同的业务性质、规模和复杂程度，通过风险发生可能性、风险影响程度两个维度，综合评估风险水平，将风险划分5 个等级（低、中低、中、中高、高），并定期持续开展风险等级评估工作。


财务公司制定了《风险隔离制度》《授权管理办法》《内设机构及部门职责》和《岗位职责》，明确了各部门、各条线、各岗位的职责权限、工作要求和相互关系等内容。按照“风险隔离、业务隔离、内外隔离”的原则，全面规避操作风险、市场风险、信用风险、道德风险，发挥前、中、后台之间的权限制约作用，最大限度保障财务公司资金安全、运营安全。
财务公司对风险实行分类、分层和集中管理，在此基础上，形成相关职能部室、风险管理部门、审计部门各负其责、协同运作的“三道防线”风险管理体系。根据风险管理活动内容的不同以及风险本身的性质和重要程度的不同，在战略、执行和操作层面，分别明确管理分工和管理重点，落实管理责任，实现风险的分层管理。

（三）重要控制活动

1.存款和结算业务控制

财务公司根据监管机构各项规章制度规定，结合实际情况，制定了《内部结算账户管理办法》《成员单位存款及利率定价管理办法》《结算业务管理办法》《资金管理办法》等业务管理办法，有效控制了业务风险和操作风险。

（1）在成员单位存款业务方面，财务公司严格遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则，保障成员单位资金的安全，维护各成员单位的合法权益。

（2）在资金集中管理和内部结算业务方面，财务公司充分利用资金归集、结算、监控和金融服……
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