公告日期：2023-08-22

关于与江苏省国信集团财务有限公司关联存贷款业务的

风险持续评估报告



根据《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 5 号——交易与关联交易》的要求，江苏舜天股份有限公司（以下简称“公司”）查验了江苏省国信集团财务有限公司（以下简称“国信财务公司”、“财务公司”）的《金融许可证》《营业执照》等，取得并审阅了国信财务公司半年度财务报表，对国信财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了评估，具体情况报告如下：



一、国信财务公司基本情况



国信财务公司成立于 2010 年 12 月 14 日，是经中国银行业监督管理委员会

批准设立的非银行金融机构，基本情况如下：



公司名称：江苏省国信集团财务有限公司



类型：有限责任公司



住所：南京市玄武区长江路 88 号 24 楼



法定代表人：张书璟



统一社会信用代码：9132000056685112XE



金融许可证机构编码：L0118H232010001



注册资本：170000 万元人民币



成立日期：2010 年 12 月 14 日



经营范围：吸收成员单位的存款；办理对成员单位贷款；办理对成员单位票据贴现；办理成员单位资金结算与收付；提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；从事同业拆借；办理成员单位票据承兑；从事固定收益类有价证券投资；法律法规规定或中国银保监会批准的其他业务。





股权结构：江苏省国信集团有限公司持股 73.33%，江苏省投资管理有限责任公司持股 26.67%



二、国信财务公司内部控制的基本情况



（一）控制环境



国信财务公司已按照《公司法》的有关规定，设立了股东会、董事会、监事会，并在《江苏省国信集团财务有限公司章程》中，明确规定了各组织机构在内部控制中的职责。国信财务公司治理结构健全，管理运作规范，具体组织架构设置情况如下：



（二）风险的识别与评估



财务公司制定了完善的内部控制管理制度和风险管理体系，实行内部审计监督制度，设立了对董事会负责的风险控制委员会和审计委员会，建立风险管理部和稽核审计部，对公司的业务活动进行监督和稽核。公司各项经营活动中，建立了两个层级、三道防线的管理架构：两个层级是风险管理决策与风险管理执行两级，风险管理决策机制包括公司党委会、董事会、监事会和董事会下设的风险控制委员会，履行风险管理体系工作中的决策、监督职责。风险管理执行机构包括经营层和各职能部门，其中包含风险管理的“三道防线”，第一道防线是金融部、

营业部、投资研发部，负责在日常业务中识别风险、评估风险、采取风险应对策略。第二道防线是风险管理部与各职能部门，主要负责风险管理工作的统筹组织、协调与规划，并对第一道防线的风险管理工作、内部控制开展情况进行实时监控，同时承担重大风险的核心管理与组织职责。第三道防线是：稽核审计部、纪检室，负责对公司风险与控制有效性进行独立监督，对第一及第二道防线部门的工作进行事后稽核、审计和监察。



（三）重要控制活动



1、贷款业务的内部控制：建立分工明确、职责明确、相互制约的信贷管理体制，做到审贷分离。根据贷款规模、种类、期限、担保条件确定审查程序和审批权限，严格按照程序和权限审查、审批贷款。设立信贷审查委员会，作为信贷业务的决策机构。建立和健全信贷部门和信贷岗位工作责任制。信贷部门的岗位设置做到分工合理、职责明确。



2、票据贴现、承兑业务的内部控制：贴现、承兑的票据应是以真实的商品交易为基础而签发的商业汇票。办理成员单位商业汇票的承兑与贴现时应核实取得的汇票的合法性，以及汇票项下各项交易合同、增值税发票和单据等的有效性、真实性。



3、存款业务的内部控制：存款利率按国家有关规定执行，浮动利率不得超过国家有关规定。接受成员单位开户申请及相关资料后，应仔细核对印鉴、账号、金额、期限等内容。应经常检查账户收支情况，及时对账，切实做到公司与各单位的账务相符。持续监控存款账户，发现异常情况时应及时进行跟踪和分析。不得变相吸收非集团成员单位存款及个人存款，吸收存款的期限结构应与贷款的期限结构相匹配。



4、同业拆借业务的内部控制：开展同业拆借业务应分析利率变化情况，防止因市场利率变化引起的价格风险。开展场内拆借业务须经全国银行间同业拆借中心批准。拆入资金只能用于弥补头寸不足，严禁用拆入资金发放贷款或做投资业务。拆入资金余额不得高于资本总额。拆出资金应核实交易对手的信用状况，并对拆借交易限额做出相应合理的判定和选择。场内拆入期限最长不得超过 7

天。拆出资金期限不得超过对手方由人民银行规定……
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