2018年上半年，21CN聚投诉共受理全国金融消费者对九派天下支付的有效投诉456件，投诉量排名第三，解决量104件，解决率22.8%、解决率排名30位。


而在9月份，有统计数据显示，其中最大罚单的处罚对象为九派支付。9月4日，因违反支付结算、反洗钱相关规定，人民银行长沙中心支行对九派天下支付有限公司做出“责令限期改正并处以486.6万元罚款”的处罚。


反洗钱与大家的利益密切相关，与大家的生活存在着千丝万缕的联系。国家反洗钱工作，与你有关，人人有责。这些支出我并不知情，而且自始至终都没操作过也没有收到银行的提示通知，资金以“支出”的名义划扣至这个账号的户名及开户单位都是中国银联股份有限公司广东分公司。3602001119200704927这一账号的开户行就是工商银行广州同福中路支行。


支付监管与我们的生活息息相关，我们在支付的时候时刻受到金融监管的限制，但是没有监管的限制，我们面临的支付环境将无比险恶，我们的资金将十分危险。


不论什么类型的支付，除了当面的一手交钱、一手交货以外，其他支付都需要进行身份验证，否则无法进行交易，因此，身份验证是支付的前提。



2018年10月10日，人民银行、银保监会、证监会联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》。《办法》首次明确了非银支付机构和银行等持牌金融机构一样有反洗钱、反恐怖融资的义务。



《办法》同时明确了互金机构的范围。包括但不限于网络支付、网络借贷、网络借贷信息中介、股权众筹融资、互联网基金销售、互联网保险、互联网信托和互联网消费金融等。



《办法》在执行层面提到的重点内容包括：互联网金融机构开户必须实名制；互联网金融机构必须对涉恐名单开展实时监测，对可疑交易提交报告，并依法对相关资金或者其他资产采取冻结措施；央行设立的中国反洗钱监测分析中心，由中国互联网金融协会负责建设、运行和维护。



《办法》强调，洗钱从小处看是贪污受贿等犯罪活动的资金来源，从大处看是分裂势力、恐怖分子危害国家安全的资金来源。



银行的服务界面被屏蔽在客户的支付流程之外，银行从用户支付结算的前台，退到了代理第三方清算的后台，只扮演‘账房先生’的角色，被动地处理来自支付机构的指令，不再认证用户的身份，不再掌握用户的支付行为。当你的银行卡忽然在不知情的某天被绑上了别人的快捷支付，且未经自己银行卡支付密码的验证便被刷走卡内所有现金，这种惊心动魄的切身体验是否还会让你继续一往无前地依赖那种“方便”与“快捷”？


反洗钱反恐怖融资互金机构要把关：如果洗钱达到一定数额或者一定情节将受到法律的制裁，甚至触犯刑法。根据中国刑法第191条的规定，犯洗钱罪的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额5％以上20％以下罚金；情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处洗钱数额5％以上20％以下罚金。单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处5年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑。