公告日期：2024-04-30

上海浦东发展银行股份有限公司 2023 年年度资本充足率报告


目录


1.引言 ...... 3

1.1银行简介...... 3

1.2披露依据...... 3

1.3披露声明...... 3
2.资本和资本充足率 ...... 4

2.1资本充足率计算范围...... 4

2.2资本充足率...... 7

2.3资本构成...... 7

2.4风险加权资产计量...... 8
3.资本管理...... 9

3.1内部资本充足评估...... 9

3.2资本规划和资本充足率管理计划...... 9
4.全面风险管理......10

4.1全面风险管理体系...... 10

4.2风险治理架构职责......11
5.信用风险...... 12

5.1信用风险管理...... 12

5.2信用风险暴露...... 13

5.3信用风险缓释...... 14

5.4资产证券化风险暴露及资本要求...... 14
6.市场风险...... 15

6.1市场风险管理...... 15

6.2市场风险资本要求...... 16
7.操作风险...... 17

7.1操作风险管理...... 17

7.2操作风险资本要求...... 18
8.其他风险相关信息 ...... 19

8.1流动性风险管理...... 19

8.2银行账簿利率风险管理...... 20

8.3银行账簿股权风险管理...... 22

8.4交易对手信用风险管理...... 22
9.薪酬 ...... 23

9.1提名与薪酬考核委员会...... 23

9.2薪酬政策...... 24

9.3高级管理人员薪酬的基本情况...... 25
1.1 银行简介

上海浦东发展银行股份有限公司（以下简称：浦发银行）
是 1992 年 8 月 28 日经中国人民银行批准筹建、1993 年 1 月
9 日开业、1999 年在上海证券交易所挂牌上市（股票交易代码：600000）的全国性股份制商业银行，总行设在上海。目前，注册资本金 293.52 亿元。

目前，浦发银行已在境内外设立了 42 家一级分行、1,700
余家营业机构，其中境内分行覆盖内地所有省级行政区域，境外分行包括香港分行、新加坡分行和伦敦分行，拥有近 6万名员工。近年来，浦发银行稳步推进集团化发展，已构建覆盖信托、基金、理财、金融租赁、境外投行、村镇银行、货币经纪等多个业态的综合化经营格局。
1.2 披露依据

本报告根据原中国银行业监督管理委员会 2012 年 6 月
发布的《商业银行资本管理办法（试行）》（以下简称《资本管理办法》）及相关规定编制并披露。
1.3 披露声明

本报告是按照原银保监会监管规定中资本充足率的概
念及规则而非财务会计准则编制，因此，报告中的部分资料并不能与上市公司年度报告的财务资料直接进行比较。

本报告包含若干对财务状况、经营业绩及业务发展的前瞻性陈述。这些陈述乃基于现行计划、估计及预测而做出，实际有可能受内、外部多种因素影响而产生偏差，故投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，不应对其过分依赖。

“报告期”指 2023 年 1 月 1 日至 2023 年 12 月 31日。
2.资本和资本充足率
2.1 资本充足率计算范围

未并表（以下简称本公司）资本充足率计算范围包括境内外所有分支机构。并表（以下简称本集团）资本充足率计算范围包括本公司以及符合《资本管理办法》规定的本公司直接或间接投资的金融机构。
2.1.1 被投资机构并表处理方法

按照监管要求，浦发银行在计算并表资本充足率时，不同类型被投资机构并表处理方法如下表所示：

序号 被投资机构类别 并表处理方法

拥有多数表决权或控制

1 权的金融机构（除保险 纳入并表范围

公司）

2 对金融机构的大额少数 不纳入并表范围，将核心一级资本投资合


序号 被投资机构类别 并表处理方法

资本投资 计超过核心一级资本净额 10%的部分扣
……
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