之前讨论过分红有没有用:分红到底有没有用?股票指标之股息率,更多的是讨论股息率这个指标,今年再从分红再投资的角度,对比一下分红是不是可以明显提升收益率。
本篇选取了分红较稳定的三个公司和一个基金来做做对比。
首先是基金:红利ETF(510880)
笨鸟之前写过关于$华泰柏瑞上证红利ETF联接A$ 的文章:分红率4.75%,红利ETF是A股分红最高的基金吗?目前来说红利ETF是A股里面股票基金分红较多的了,同时最近几年的价格一直维持在3元左右,所以被很多人看低了。
可以看到,在2007年4月份,价格都已经有一次经历了3元的价格了,但是现在还是在3元左右徘徊,所以假设在2007年4月份以现在差不多的价格买入,那么期间就只会有分红的收入了。
可以看到最开始的分红还是相对较少的,但是随着分红金额的提升,分红再买入的数量得到了大幅增加,按照10000股的数量来计算,用分红再买入到现在,总计增加了5712股,如果价格没有变,那么收益率达到了57.12%。而如果分红不买入,那么累计的分红收益率达到了39%,相对来说还是有一些差距的。
接下来来对比一下两个公司。
也是笨鸟之前对比过得两个公司:美的和格力,自去年买入$美的集团(SZ000333)$ 之后,就基本上没有回本过[捂脸],相对来说这个两个公司的派息也都是比较可观,所以就拿来做对比了。
首先比较怪异的就是,为啥派息还有那么小的零头?假设2014年初持有1万股,成本为49.4万,按照公布的分红派息来看,到现在,股票数量变为37500股,价值193.125万,收到现金红利38.625万元,好公司长期持有真香啊!年化收益率18.7%
如果将分红全部买入股票,这持股总数达到了47666股,市值2454799元,收益增加了13.73万元。多增加了28%的收益。不知道收益了接近200万的时候,13.7万的收入还看得上吗?
接下来是格力电器,这个公司是属于上市非常早,而且派息非常丰厚的公司,也许更能说明分红再买入的好处。是按照上市第二年开始,股价为37.5元,10000股成本为37.5万,时间是1997年初,正好和现在价格差不多(今日价格也滑过37.50元)。持有到现在,股票数量变成303750股,市值为1139万,还有派息接近607万,收益率为46倍,年化收益略低于16%,也是非常诱人的。关键是持有到现在每年分红都妥妥的大于当初的投入了。
看到格力这么高的分红,就知道如果分红买入的话,收益会相差很大,如果分红持续买入股票的话,可以看到,到目前为止总计会有72万多股,是持有不动的2倍多了,市值达到了2707万,比不将分红再买入多出将近1000万元。收益率直接达到了70倍以上,瞬间感觉分红再买入确实很香了。
当然有人说这两个公司都是非常优秀的公司了,所以笨鸟最后再来比一下工商银行。
工商银行的股价除了两拨大牛市飙到了6元以上之外,大部分时候的股价都是在3-6元间波动,而且没有转股送股,只有现金分红,可以说用他来做对比,应该是最有代表性的了。工商银行上市以来,每股累计分红3.4082元,按照2007年初价格6.3元的价格来计算,持有到现在收益仅仅为24%,16年的时间,还比不如把钱存定期[笑哭]。
如果把分红继续买入股票,到目前为止,股数成功的翻倍,但是总市值也才91586元,相比2007年的6.3万元,总体的收益率则达到了45%,很明显的高出了一大截!看来还是把分红继续投入的收益更高。
以上就是笨鸟关于分红再买入的简单看法,不构成任何投资建议或者意见!
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